CFA-institutet erbjuder nu ett tredje program, bortsett från Chartered Financial Analyst (CFA) -beteckningen - guldstandarden för yrkesverksamma som är involverade i investeringsbeslutsbeslut - och Certificate in Investment Performance Measuring (CIPM). Detta nya program, Claritas Investment Certificate, lanserades den 20 maj 2013 vid den 66: e CFA-institutets årliga konferens i Singapore. Programmet utvecklades av CFA-institutet under en tvåårsperiod som en del av en global uppmaning för branschdeltagare att spela en roll för att hantera den övergripande bristen på förtroende för finansiella tjänster, efter den globala finanskrisen 2008-09. CFA-institutet förväntar sig att den kunskap som förvärvats av kandidater som har erhållit Claritas Investment Certificate kommer att bidra till att forma en mer pålitlig finansbransch genom att sätta en ny standard för utbildning och etik som är tillämplig internationellt.
Vad är programmet Claritas Investment Certificate?
Claritas Investment Certificate-programmet riktar sig till alla som arbetar inom finanssektorn. Det är ett grundläggande program med målet att ge en tydlig förståelse av grundläggande investeringar i investeringsindustrin, och ens roll och ansvar som professionell finansiell tjänst.
Kursplan
Programmet är en online-självstudiekurs som består av 21 kapitel organiserade i följande sju moduler; (Ungefärliga undersökningsviktningar visas inom parentes):
- Modul 1 - Branschöversikt (5%) Modul 2 - Etik och reglering (10%) Modul 3 - Verktyg och ingångar (20%) Modul 4 - Investeringsinstrument (20%) Modul 5 - Branschstruktur (20%) Modul 6 - Branschkontroller (20%) Modul 7 - Betjänar kundens behov (5%)
Tid engagemang
Claritas-programmet förväntas ta cirka 80 till 100 timmars studier under en tre till sex månaders period.
avgifter
Individuell registrering kostar 685 US $ och inkluderar tillgång till allt läromedel, examensregistreringsavgiften och ett tentamensmöte. Kostnaden kan sänkas med så mycket som 200 US $ om du arbetar för ett stort företag som stöder programmet och registrerar dig genom din arbetsgivare. Arbetsgivare och institutioner kan köpa Claritas-kuponger för bulkregistrering till ett rabatterat pris enligt följande: 25-99 kuponger 635 USD vardera; 100-249 kuponger 585 USD vardera; och 250 eller fler kuponger 485 USD vardera.
Läromedel:
- En e-bok som innehåller hela Claritas Course of Study och utgör grunden för alla examensfrågor. Det kan nås online och kan laddas ner till så många som fyra enheter (två datorer och två mobila enheter). EBok är också tillgänglig på tryck via Amazon.com (två volymer till en kostnad av 45 USD vardera). En studieplanerare - kandidaterna får tillgång till en personlig planerare som kan hjälpa dem att bedöma det tidsåtagande som krävs per kapitel, baserat på antalet dagar kvar till det schemalagda tentamen. Kapitel granska frågor och öva frågor. En hålig tentamen - detta har samma längd och viktvikt som själva Claritas-tentamen.
Undersökning
Efter att ha registrerat sig för Claritas-tentamen måste en kandidat schemalägga en tentamensställning och skriva tentamen inom 180 dagar. Claritas-undersökningen är datorbaserad och består av 120 flervalsfrågor som ska avslutas på 120 minuter. Examen administreras vid många Pearson VUE-testcenter runt om i världen. Examenskandidater uppmanas att tillåta upp till 2½ timmar vid testcentret, som inkluderar tid att checka in, gå igenom tentamen, granska och godkänna Claritas kandidatlöfte och slutföra tentamen.
Hur skiljer sig Claritas-programmet från CFA?
Claritas Investment Certificate skiljer sig väsentligt från CFA på flera sätt, inklusive:
- Programomfång : CFA-programmet anses allmänt vara investeringsfackets mest rigorösa referensprogram och ”guldstandarden” för förvaltningsförvaltning. Claritas-certifikatet är ett program på grundnivå som syftar till att ge en förståelse för grundläggande investeringar i investeringsbranschen. Medan CFA-läroplanen är mycket mer djupgående, kan Claritas-programmet vara ett bra sätt att "testa vattnet" för dem som överväger inskrivning i CFA-programmet.
- Olika målmarknader : Claritas-certifieringen riktar sig till alla inom investeringsbranschen som hjälper till att göra investeringsbeslut. CFA-programmet riktar sig till de individer som är direkt involverade i investeringsbeslut.
- Inträdeskrav : Även om Claritas-certifikatet riktar sig till supportpersonal inom finanssektorn finns det inga inträdesbegränsningar och vem som helst kan registrera sig för det. Däremot är inträdeskraven för CFA-programmet ganska stränga - kandidaten ska ha en kandidatexamen (eller vara i det sista året på ett kandidatprogram), eller ha fyra års yrkeserfarenhet eller ha en kombinerad fyra år av högskolans och yrkeserfarenhet. Kandidaterna måste också underteckna ett uttalande om professionellt uppförande som avslöjar om de har varit föremål för ett skriftligt klagomål eller har varit inblandade i någon rättstvist eller utredning under de senaste två åren.
- Certifikat / stadga krav : Kandidater som lyckats genomgå Claritas-examen får Claritas Investment Certificate. För att bli CFA-befraktare måste kandidaten godkänna alla tre nivåer i CFA-programmet, var och en som kulminerar med en sex timmars tentamen. Dessutom måste kandidaten också ha fyra års kvalificerad erfarenhet av investeringsarbete, varav minst 50% måste vara direkt involverade i investeringsbeslut.
- Godkänd nivå : 82% av de 2 408 kandidater som deltog i Claritas pilotprogram lyckades godkänt examen. Den tioåriga genomsnittliga godkända kursen (från 2003 till 2012) för alla tre nivåer i CFA-programmet var 42%; bara en av fem personer som börjar CFA-programmet slutför det framgångsrikt och blir CFA-charterholder.
- Engagemangsnivåer : Claritas-programmet är billigare och kräver ett mycket lägre tidsåtagande än CFA. CFA-kandidater måste betala en engångsavgift på 440 US-dollar, samt en examensregistreringsavgift som kan variera mellan 620 och 1170 US $, beroende på om registreringen görs före den första tidsfristen i september eller den sista i Mars. Varje nivå i CFA-programmet tar ungefär sex månaders förberedelse. Medan de flesta kandidater tar mellan två och fem år för att slutföra programmet, tar framgångsrika kandidater i genomsnitt fyra år att göra det.
Vem ska anmäla sig till Claritas-programmet?
- Professionals som arbetar med beslutsfattare av investeringar i support- eller kontors- / kontorsfunktioner - drift, administration, IT, personalresurser, marknadsföring, försäljning, efterlevnad, kundservice. Eftersom det inte finns några begränsningar för inträde i programmet kan Claritas-programmet vara ett kostnadseffektivt alternativ för någon som vill byta fält och komma in i finanssektorn. Det verkar också väl lämpat för studenter som vill komma in på nybörjarpositioner i finansiella tjänster.
Poängen
Claritas investeringscertifikat kommer troligtvis att växa acceptans som den nya grundutbildningsnivån och etikstandarden för finanssektorn internationellt. Medan de flesta nationer har landsspecifika referenser för industripersonal som är involverade inom områden som verksamhet och efterlevnad - till exempel examina i serie 99 och serie 14 i USA - finns det inga alternativ på internationell nivå. Det faktum att 3 300 kandidater från 70 företag i 50 länder fungerade som deltagare i det pilotprogram som lanserades i januari 2013 ger ett gott resultat för att de godkänts av stora finansföretag runt om i världen. Claritas Investment Certificate: s förening med CFA-institutet är också ett kraftfullt marknadsföringsverktyg, eftersom 43% av deltagarna i pilotstudien citerade detta som en av de främsta fördelarna med programmet. Claritas-programmet kan också komma att betraktas av potentiella CFA-programdeltagare som en användbar sprint innan man går in på CFA-maraton.
