Vad är Chartered Life Underwriter?
Chartered life underwriter (CLU) är en professionell beteckning för personer som vill specialisera sig i livförsäkring och fastighetsplanering. Innehavare av certifierade finansiella planerare (CFP) -beteckningen lägger ofta CLU till sina referenser för att visa ytterligare ämneskompetens. Individer måste genomgå en serie kurser och tentamen för att få beteckningen.
Förstå Chartered Life Underwriters
CLU-beteckningen är en av de äldsta och mest respekterade referenser inom finansiella tjänster, allt från slutet av 1920-talet. Det representerar en grundlig förståelse av ett brett spektrum av personliga riskhanterings- och livförsäkringsplaneringsfrågor. Programmet betonar också etik, professionalism och djup kunskap när man levererar råd inom områdena livförsäkring, affärsplanering och fastighetsplanering. Att ha ytterligare kunskap inom dessa områden ger finansiella planerare en konkurrensfördel jämfört med andra planerare med färre referenser.
Key Takeaways
- Chartered Life Underwriter är en beteckning som visar expertis inom fastighetsplanering, livförsäkring och affärsplanering. CLU: er måste genomföra en serie kurser och tentor för att få beteckningen. American College of Financial Services ger CLU-beteckningen och uppmuntrar innehavarna att följa höga standarder. CLU-status kan återkallas för felaktig uppförande.
Enligt American College of Financial Services, som ger CLU-beteckningen, kan finansiella yrkesverksamma som har en CLU-beteckning i genomsnitt 51% större inkomst än sina motsvarigheter eftersom de har de specialiserade färdigheterna för att hjälpa kunder. Programmet lär ut många aspekter av personlig och företags ekonomisk planering:
- Hur man sätter och når ekonomiska mål genom att analysera klientens ekonomiska livslängd och identifiera livs- och sjukförsäkringsbehov samt personliga egendoms- och ansvarsrisker Väg för att uppnå större ekonomisk säkerhet genom livförsäkrings- och livränteprodukter Hur man hanterar framgångsrika företag med strategisk organisatorisk och förebyggande planering förbättra fastighetsvärde, bevara befintliga tillgångar och säkerställa ekonomisk säkerhet under pensionering.
Kvalifikationer för CLU
American College of Financial Services är en ackrediterad icke-vinstdrivande institution som grundades 1927. Den har den högsta nivån av utbildningsakkreditering - regional ackreditering - genom Middle States Commission for Higher Education. Högskolan har en heltidsfakultet med branschexperter och är en av de ledande utbildarna för ekonomi i USA.
För att få CLU måste individer genomföra fem kärnkurser plus tre valfria kurser och godkänna åtta 100-frågeställningar, två timmars tentamen. Obligatoriska kurstitlar inkluderar Fundamentals of Insurance Planning, Individual Life Insurance, Life Insurance Law, Fundamentals of Estate Planning and Planning for Business Owners and Professionals . Andra kursämnen inkluderar ekonomisk planering, sjukförsäkring, inkomstskatt, gruppförmåner, investeringar och pensionsplanering.
En chartered Life Underwriter måste följa American College of Financial Services 'etiska kod, som inkluderar följande professionella löfte:
"Jag ska, mot bakgrund av alla förhållanden kring de som jag tjänar, som jag kommer att göra alla samvetsgranna ansträngningar för att fastställa och förstå, tillhandahålla den tjänst som jag under samma omständigheter skulle tillämpa mig själv."
Vidare kräver 30 timmars fortbildning varje år att upprätthålla beteckningen och beteckningen kan tas bort för oetiskt uppförande genom certifieringskommittén för The American College's Board of Trustees.
