I vår lista över de bästa mäklarna för nybörjare fokuserade vi på funktionerna som hjälper nya investerare att lära sig när de börjar sin investeringsresa. Mäklare valdes utifrån förstklassiga utbildningsresurser, enkel navigering, tydlig provision och prissättningstrukturer och portföljkonstruktionsverktyg. Vissa mäklare erbjöd också låga minimikontosaldon och demokonton att öva.
Bäst för nybörjare
Vår lista över de fem bästa mäklarna för nybörjare:
- TD AmeritradeE * TRADEFidelity InvestmentsCharles SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4, 8
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: Fria aktie-, ETF- och handelstjänster per option för optioner i USA från och med 3 oktober 2019. 0, 65 $ per optionskontrakt.
Trots något högre avgifter än genomsnittet nådde TD Ameritrade topplatsen på grund av företagets detaljerade utbildningsplattform, dess sortiment av produktutbud och möjligheten att öppna ett konto och utforska innan de sätter in några pengar. Startande handlare bör komma igång med TD Ameritrades standard webbaserade gränssnitt, ofta kallad ”den gröna sajten.” När de växer bekvämt med handeln, kan de flytta upp funktionsstegen till Trade Architect och överväga att hoppa in i den rika thinkorswim-handeln plattform, som är fullpakad med verktyg för sofistikerade alternativhandlare. Detta är en mäklare som kan växa med dig. Vi fann också att dess demokonto, forskningsverktyg och mobilappar var mycket bättre än branschgenomsnittet.
Tidigare de dyraste av de stora onlinemäklarna, eliminerade TD Ameritrade bashandelsprovisioner för aktier, ETF och optioner för USA-baserade kunder.
Fördelar
-
Väl avrundad uppsättning utbildningsmaterial och resurser
-
Initiala investeringar på 0 USD
Nackdelar
-
Verktyg är spridda över flera plattformar
-
Webbplatsen är så full av innehåll och verktyg att det är svårt att hitta en viss artikel
E * TRADE
4, 6
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: Ingen provision för lager / ETF-handel. Optioner är $ 0, 50 - $ 0, 65 per kontrakt, beroende på handelsvolym.
E * TRADE har robust handels- och analysprogram. Forex trading och livräntor saknas, men E * TRADE: s avancerade handelsplattform, som lanserades i december och kallad Power E * TRADE, integrerar optionerna trading och utbildningsverktyg via deras förvärv av OptionsHouse, och borde ge mycket värde för aktie- och optionshandlare.
E * TRADE eliminerade sina bashandelsprovisioner för aktier, ETF: er och optioner i USA med verkan den 7 oktober 2019.
Fördelar
-
Mer forskning och analysverktyg än de flesta av de andra mäklarna som vi granskade
-
Användarvänlig plattform för handel med optioner
-
Stora investeringar i deras infrastruktur under de senaste åren
Nackdelar
-
Endast frekventa handlare och personer med höga kontosaldo kan komma åt en specialiserad supportkanal
-
Återinvestering av utdelning inte tillgänglig online
Fidelity Investments
4, 5
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: $ 0 för lager / ETF-handel, $ 0 plus $ 0, 65 / kontrakt för optionshandel
Fidelity erbjuder ett brett utbud av möjligheter till handel, forskning och utbildning som kan hjälpa den nya investeraren att växa. Med över 2 biljoner dollar i tillgångar under förvaltning är Fidelity en massiv mäklare med förmågan att använda sin skala för att leverera utmärkt kundsupport och låga handelskostnader.
I oktober 2019 har inte alla amerikanska aktier och börshandlade fonder (ETF) längre en provision, och bas per avgift för optioner har också eliminerats. Optioner är 0, 65 USD per kontrakt enligt Fidelitys nya prissättning.
Fördelar
-
Överlägsna handelsrutingsalgoritmer
-
Inga krav för deras Active Trader Pro-plattform
-
Räknare för att hjälpa nya handlare undvika att skriva in order som kan avvisas på grund av otillräcklig köpkraft
Nackdelar
-
Funktioner spridda över flera plattformar
-
Låga balansavgifter för vissa fonder
Charles Schwab
4, 4
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: Gratis lager, ETF och optioner för handel med optioner i USA, från 7 oktober 2019. 0, 65 $ per optionskontrakt.
För närvarande, bland våra fem bästa bästa mäklare för nybörjare, erbjuder Schwab den lägsta kombinationen av handelsprovisioner och kontominimum. Schwab erbjuder också ett brett utbud av kommissionsfria börshandlade fonder (ETF) och fonder för dem som inte är intresserade av enskilda aktier. De som är intresserade av aktier och alternativ hittar forskning i världsklass.
Schwab eliminerade sina basprovisioner för aktie- och ETF-transaktioner liksom dess avgift per ben för optioner.
Fördelar
-
En mängd information skapad av högt rankade forskningsanalytiker och nyhetskällor
-
Avvikbart kontominimum
Nackdelar
-
Det stora antalet tillgängliga funktioner och rapporter kan känna sig överväldigande
-
Schwab behåller transaktionshistorik i bara 24 månader online
-
Flera olika handelsplattformar gör det svårt att hålla reda på allt
Merrill Edge
4, 2
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: $ 0 per aktiehandel. Optioner handlar 0 dollar per ben plus 0, 65 dollar per kontrakt
Med sin växande grupp finansiella rådgivare och en initial investering på minst $ 0 ger Bank of America's Merrill Edge en utmärkt hemmabas för början som handlar som antingen letar efter lite mer handhållning, vill börja med ett mindre konto eller båda. Företagets teknik fokuserar på att hjälpa kunder att planera för ekonomiska mål, och deras "Portfolio Story" -upplevelse är ett bra sätt att spåra framsteg mot dessa mål. Portfolio Story följer bland annat dina investeringar när det gäller miljö-, sociala och förvaltningsbetyg.
Merrill är medveten om att yngre investerare föredrar att använda mobila enheter och har gjort sina skrivbords- och appupplevelser alltmer lika, vilket gör övergången från den ena till den andra mycket smidigare.
Fördelar
-
Merrill Edge anställer finansiella rådgivare på mer än 2 000 Bank of America-platser för personlig service
-
$ 0 Minsta initiala investering
-
Utmärkt utbildning för nya aktier och optioner
Nackdelar
-
Minst 5 000 dollar för att få åtkomst till Merrill Edge Guided Investing robo-rådgivande plattform
Vad är en aktiemäklare?
En aktiemäklare är ett företag som utför köp och säljorder för aktier och andra värdepapper på uppdrag av detaljhandlare och institutionella kunder. Olika aktiemäklare erbjuder olika servicenivåer och tar ut ett antal provisioner och avgifter baserat på dessa tjänster. De vanligaste aktiemäklare är referensmäklare.
Behöver du mycket pengar för att använda en aktiemäklare?
Lyckligtvis är lite pengar nödvändiga för att starta ett mäklarkonto. Många rabattmäklare erbjuder var som helst mellan $ 0 och $ 500 kontominimum, vilket gör det enkelt för alla att komma igång.
Vad du behöver för att öppna ett mäklarkonto
Se till att du har följande detaljer till hands när du är redo att starta processen:
- Namn Adressadress Födelsedatum Socialt säkerhetsnummer (eller skattebetalarnas identifikationsnummer) Telefonnummer E-postadress Drivrutin, passinformation eller annan offentlig utfärdad identifikation Anställningsstatus och yrkeAnnisk inkomstNet värt
Handel kontra investeringar
I allmänhet, när folk pratar om investerare, hänvisar de till praxis att köpa tillgångar som ska hållas under en lång tid. Investerare håller sina tillgångar på lång sikt så att de kan nå ett pensionsmål eller så att deras pengar kan växa snabbare än det skulle göra i ett vanligt sparkonto som uppkommer ränta.
Däremot handlar handel med att köpa och sälja tillgångar på kort tid med målet att göra snabba vinster. Handel ses vanligtvis som mer riskfylld än investeringar och bör undvikas av de oerfarna och de som är nya på aktiemarknaden.
Rabattmäklare kontra fullservicemäklare
Det finns olika typer av mäklare som börjar investerare kan överväga baserat på servicenivån och kostnaden du är villig att betala. En fullservice eller traditionell mäklare kan tillhandahålla en djupare uppsättning tjänster och produkter än vad en vanlig rabattmäklare gör. Mäklare med full service kan ge sina kunder ekonomisk planering och pensionsplanering samt skatterådgivning och investeringsrådgivning. Dessa extra tjänster och funktioner kommer vanligtvis till ett brantare pris.
Hur man väljer en aktiemäklare
För att välja en aktiemäklare måste du ställa dig själv en serie frågor. Dessa inkluderar: Är jag nybörjare? Hur mycket har jag råd att investera just nu? Är jag näringsidkare eller investerare? Vilken typ av tillgångar skulle jag vilja investera i?
Det finns en hel del saker att tänka på när man går igenom denna process. För att hjälpa till med detta, kolla in vår guide för att välja rätt aktiemäklare.
Är mina pengar säkra i en mäklare?
Alla mäklare som verkar inom USA måste ha 500 000 dollar i SIPC-skydd, vilket inkluderar en gräns på 250 000 dollar för kontanter. Detta innebär att alla innehav med en mäklare som överstiger $ 500 000 kan gå förlorade i händelse av att en mäklare går i konkurs eller likvideras. Som sagt, detaljhandelsinvesterare, särskilt nybörjare, har osannolikt inga konton som överstiger $ 500 000. Det finns därför liten anledning till oro när det gäller säkerheten för dina pengar på ett mäklarkonto.
Kan jag ta ut pengar från en aktiemäklare?
Att ta ut dina pengar från en mäklare är relativt enkelt. När du har pengar i en mäklare investeras de generellt i vissa tillgångar. Ibland finns det kontanter kvar på sidan som är på kontot men inte investerat. Dessa överskottsmedel kan alltid tas ut när som helst som liknar ett bankkontot. De andra pengarna som investeras kan endast tas ut genom att likvidera de innehavda positionerna. Detta innebär att du säljer tillgångarna som du köpte som aktier, ETF: er och fonder. När du har sålt kan du ta ut dessa kontanter.
Typer av mäklarkonton
Det finns ett antal kontotyper tillgängliga på mäklare:
- Kontantkonton: Ett kontantkonto är ett mäklarkonto där en kund måste betala hela beloppet för köpta värdepapper och att köpa på marginalen är förbjudet. Federal Reserve's Regulation T reglerar kontantkonton och köp av värdepapper på marginalen. Denna reglering ger investerare två arbetsdagar att betala för värdepapper. Marginalkonton: Ett marginalkonto är ett mäklarkonto där mäklaren låter kunden kontant för att köpa aktier eller andra finansiella produkter. Lånet på kontot säkerställs av de köpta värdepapper och kontanter och kommer med en periodisk ränta. Eftersom kunden investerar med lånade pengar använder kunden hävstång som kommer att öka vinster och förluster för kunden. Pensioneringskonton: Mäklare erbjuder alla typer av pensionskonton som traditionella IRA: er, Roth IRAs och 401 (k) s.
Villkor för nybörjare att veta
Den som vill engagera sig i aktiemarknaden bör känna till någon grundläggande terminologi:
- Aktie: En aktie (även känd som "aktier" eller "eget kapital") är en typ av säkerhet som betyder proportionellt ägande i det emitterande företaget. Detta ger aktieägaren rätt till den andel av företagets tillgångar och resultat. Pris-till-vinst-förhållande - P / E-förhållande: Pris / vinst-förhållandet (P / E-tal) är ett förhållande för att värdera ett företag som mäter sitt nuvarande aktiekurs i förhållande till vinst per aktie (EPS). Pris-till-vinst-förhållandet är också ibland känt som prismultipel eller vinstmultipel. Marknadsvärde: Marknadsvärde, vanligtvis benämnd "marknadspris", hänför sig till det totala dollarmarknadsvärdet på ett företags utestående aktier. Marknadskapitalet beräknas genom att multiplicera ett företags aktier med det aktuella marknadspriset för en aktie. Utdelning: En utdelning är fördelningen av belöningen från en del av företagets resultat och betalas ut till en grupp av sina aktieägare. Utbyteshandlad fond (ETF): En börshandlad fond (ETF) är en samling värdepapper - till exempel aktier - som vanligtvis spårar ett underliggande index. Obligation: En obligation är ett ränteinstrument som representerar ett lån som görs av en investerare till en låntagare (vanligtvis företag eller statlig). En obligation skulle kunna betraktas som en IOU mellan långivaren och låntagaren som innehåller detaljerna om lånet och dess betalningar. Självfond: En fond är en typ av finansiella fordon som består av en pool av pengar som samlas in från många investerare för att investera i värdepapper som aktier, obligationer, penningmarknadsinstrument och andra tillgångar. Fonder förvaltas av professionella penningförvaltare, som fördelar fondens tillgångar och försöker producera kapitalvinster eller inkomst för fondens investerare. Begränsningsorder: En begränsningsorder är användningen av ett förutbestämt pris för att köpa eller sälja ett värdepapper. Om en handlare till exempel vill köpa XYZs aktie men har en gräns på $ 14, 50 kommer de bara att köpa aktien till ett pris av $ 14, 50 eller lägre. Om näringsidkaren är ute efter att sälja aktier i XYZs aktie med en ram på $ 14, 50 kommer handeln inte att sälja några aktier förrän priset är $ 14, 50 eller högre. Marknadsorder: En marknadsorder är en investerares begäran - vanligtvis genom en mäklare - att köpa eller sälja en säkerhet till bästa tillgängliga pris på den aktuella marknaden. Det anses allmänt vara det snabbaste och mest pålitliga sättet att gå in eller lämna en handel och ger den mest troliga metoden att snabbt komma in eller ut ur en handel. För många stora likvida aktier fylls marknadsorder nästan omedelbart.
Om du är intresserad av att lära dig mer om aktiemarknaden kan du kolla in vår guide för investeringar.
Metodik
Investopedia ägnar sig åt att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare. Våra recensioner är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklars plattform, inklusive användarupplevelse, kvaliteten på handeln, de produkter som finns tillgängliga på deras plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelsen och kundservice. Vi etablerade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade över 3 000 datapunkter som vägde i vårt stjärnklassningssystem.
Dessutom var varje mäklare vi undersökte skyldig att fylla i en 320-poängsundersökning om alla aspekter av deras plattform som vi använde i våra tester. Många av de onlinemäklare som vi utvärderade gav oss demonstrationer av deras plattformar på våra kontor.
Vårt team av branschexperter, under ledning av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade den bästa branschmetoden för att rangordna investeringsplattformar online för användare på alla nivåer. Klicka här för att läsa vår fulla metod.
