Innehållsförteckning
- Äldsta aktiva fonder
- Varför startdatum är viktigt
- Bör du undvika nya fonder?
- Poängen
Fonder, en viktig del av så många människors och institutioners pensions- och investeringsstrategi idag, introducerades först i USA 1924 av MFS Investment Management. Även om den inte var allmänt tillgänglig förrän 1928, gav den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund , ett sätt för utvalda investerare att samla sina pengar och potentiellt se större avkastning genom att utnyttja skalfördelar och professionell portföljhantering.
Tanken bakom att skapa denna typ av poolade investeringar var att ge en grupp små investerare tillgång till en rad aktier och en grupp fondförvaltare som annars skulle ha varit utanför deras prisklass.
Key Takeaways
- Fonder är en hörnsten i investeringsvärlden, med biljoner dollar som förvaltas av fonder över hela världen. Den allra första fonden, MFS Massachusetts Investors Fund, som lanserades 1924 och började ta emot investerare utanför investerare 1928. Allmänna fonder från den eran är fortfarande kvar, vilket gör dem till de äldsta fonder som fortfarande finns. En fondinvesterare kan se denna livslängd som en signal om pågående framgång och legitimitet. En fonds startdatum bör alltid vara en viktig del av data som beaktas innan man köper en fond, även om många nya fonder också ser framgång.
Äldsta ömsesidiga medel efter startdatum (fortfarande aktivt)
| Rang | namn | Skapningsdatum |
| 1 | MFS Massachusetts Investors Fund (MITTX) | 1924 |
| 2 | Putnam Investors Fund (PINVX) | 1925 |
| 3 | Pioneer Fund (PIODX) | 1928 |
| 4 | Century Shares Fund (CENSX) | 1928 |
| 5 | Vanguard Wellington Fund (VWELX) | 1929 |
| 7 | CGM Mutual Fund (LOMMX) | 1929 |
| 8 | Fidelity Fund (FFIDX) | 1930 |
| 9 | Dodge & Cox Balance Fund (DODBX) | 1931 |
Varför inledningsdatumet är viktigt
När du tittar på en fondernas resultat har du flera val. Du kan titta på ett års prestanda, treåriga prestationer, femåriga prestationer eller tioåriga prestationer. Du hittar också en siffra som ger fondens resultat sedan starten.
Men siffran för prestanda sedan starten kan vara vilseledande. Du kanske tror att du har hittat en fond med bra avkastning. Men om du inte vet hur länge fonden har varit i drift tittar du kanske på en som bara kan vara ett år eller två gammal. Prestanda på kort sikt är lättare att uppnå än på lång sikt. För de fonder som anges ovan är startdatumet så långt tillbaka att du har en bra uppfattning om hur bra det har presterat i årtionden. En stark prestanda för det länge antyder nivåledd ledning och kloka val.
Ska du undvika nya fonder?
Även om de äldre fonderna på vår lista är imponerande för sin livslängd, betyder det inte nödvändigtvis att nyare fonder är mer riskfyllda investeringar.
Att söka efter fonder enligt början är bara ett sätt att sortera igenom de tusentals fonder som finns tillgängliga. Ytterligare sorteringsalternativ inkluderar efter risk, tillgångsklass eller investeringsstil. Bra resurser för fondandelar inkluderar Morningstar, Zacks Investment Research och Yahoo! Finansiera. Leta efter screeningsverktyget i avsnittet om fonder och välj de egenskaper du vill ha. Du kan behöva en prenumeration för att få tillgång till mer avancerade screeningverktyg.
Poängen
En klok investerare använder flera kriterier för att välja investeringar. Som sagt, en fond med lång livslängd har tydligen tillfredsställt många investerare. Men en äldre fond kan också fastna på sina sätt. Ta en titt på nuvarande förvaltning och fondens investeringsfilosofi. Tiden går in, och en fond med lång erfarenhet måste anpassa sig till nuvarande förhållanden, ny teknik och de senaste investeringsfordonna.
Tänk på din egen investeringshorisont. Det är troligt att du inte kommer att ha en fond i flera decennier, och resultat under en lång period kan utjämna de förluster som inträffade under några korta perioder. Om din horisont är kort, förvänta dig inte att en äldre fond ska matcha sina resultat sedan starten. Kortsiktiga gungor är ett faktum i aktiemarknaden.
Jämför investeringskonton × Erbjudandena som visas i denna tabell kommer från partnerskap från vilka Investopedia erhåller ersättning. Leverantörens namn Beskrivningrelaterade artiklar
Topp fonder
Hur man väljer den bästa fonden
Fonder
Hur man bedömer Prestationsförmåner för fonder
Pensioneringskonton
En introduktion till Vanguard Target Pensionsfonder
Pensioneringskonton
VTIVX: Översikt över Vanguard Target Retirement 2045 Fund
Investera Essentials
Investeringsstrategier att lära sig innan handeln
Pensioneringskonton
Hur man börjar spara för pensionering
PartnerlänkarRelaterade villkor
Definition av en fonder En fonder är en typ av investeringsinstrument som består av en portfölj av aktier, obligationer eller andra värdepapper, som övervakas av en professionell penningförvaltare. mer Personlig ekonomi Personlig ekonomi handlar om att hantera dina inkomster och dina utgifter och att spara och investera. Lär dig vilka utbildningsresurser som kan vägleda din planering och de personliga egenskaper som hjälper dig att ta de bästa besluten om pengehantering. mer Vad är passiv investering? Passiv investering är en investeringsstrategi för att maximera avkastningen genom att minimera köp och försäljning. Upptäck mer om det här. mer Load Fund Definition Lastfonder debiterar avgifter på mindre än 1% för att kompensera mäklaren eller fondförvaltaren som är associerad med fonden. mer Style Box Definition Styleboxar skapades av Morningstar och utformades för att visuellt representera investeringsegenskaperna för aktier och fonder. mer Obligationsfond Definition En obligationsfond investerar främst i obligationer (statliga, företags, kommunala, konvertibla) och andra skuldinstrument för att generera månatlig inkomst. Mer