En rabattmäklare ger reducerade provisioner på handeln. Även om dessa priser är relativt billiga, tillhandahåller inte rabattmäklare andra tjänster som fullservicemäklare vanligtvis skulle vilja, som investeringsrådgivning, analys och pensionsplanering. Många kostnadsmedvetna handlare letar efter mäklare med mycket låga avgifter. Denna typ av mäklare kan också vara attraktiv för mer erfarna handlare som inte behöver investeringsrådgivning eller analys. När vi tittade på våra bästa rabattmäklare överviktade vi kostnadskategorierna i vår metodik och såg till att handelsteknologi fortfarande var en viktig faktor.
Bästa rabattmäklare
Vår lista över de fem rabattmäklarna:
- Interaktiva mäklareCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood
Interaktiva mäklare
4, 8
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: 0, 005 $ per aktie för standardplattformen, $ 0 för IBKR Lite
Interaktiva mäklars ordningsrutingssystem kommer sannolikt att hitta dig tillräckligt med prisförbättringar för att kompensera för eventuella handelskostnader. Deras verktygssats för frekventa handlare hjälper till att hitta lämpliga affärer. Interactive Brokers har också nyligen släppt sin IBKR Lite-plattform. IBKR Lite-kunder betalar ingen provision på USA-baserade aktier, men de är begränsade till den webbaserade Client Portal och IB: s mobilappar.
Fördelar
-
Låga handelskostnader och marginalkurser
-
Plattformen och tjänsterna är inriktade på aktiva handlare
-
Kunder kan handla på 120 marknader i 31 länder med 23 valutor
-
Bra kartläggning och portföljanalys
Nackdelar
-
Små eller inaktiva konton debiteras ytterligare avgifter
-
Mosaik, den primära plattformen, har en brant inlärningskurva
-
Citatströmmar på bara en enhet åt gången
Charles Schwab
4, 5
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: Gratis lager, ETF och optioner för handel med optioner i USA, från 7 oktober 2019. 0, 65 $ per optionskontrakt.
Schwab eliminerade sina basprovisioner för aktie- och ETF-transaktioner liksom dess avgift per ben för optioner. Provisioner elimineras också för OTCBB (penny stock) -transaktioner, vilket är en differentierare. Optioner är nu $ 0, 65 per kontrakt, vilket är en stor prissänkning för mindre fler ben.
Fördelar
-
Avancerade alternativverktyg och handelsidéer är inbyggda i StreetSmart Edge
-
Mobila webbplattformar och inbyggda mobilappar erbjuder samma funktionalitet
Nackdelar
-
Vissa funktioner är indelade mellan olika plattformar
-
Tryck mot att använda en finansiell rådgivare
TD Ameritrade
4, 4
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: Fria aktie-, ETF- och handelstjänster per option för optioner i USA från och med 3 oktober 2019. 0, 65 $ per optionskontrakt.
Tidigare de dyraste av de stora onlinemäklarna, eliminerade TD Ameritrade bashandelsprovisioner för aktier, ETF och optioner för USA-baserade kunder. Även om de har sänkt handelsprovisioner, förblir deras marginalräntor i skalans höga ände.
Fördelar
-
Omfattande forskningskapacitet och många nyhetsflöden håller dig uppdaterad
-
Utbildningserbjudanden är utformade för att göra nybörjare investerare bekvämare med ett större utbud av tillgångsslag
-
Ytterligare supportkanaler har utvecklats med Facebook Messenger, WeChat, Twitter och andra
Nackdelar
-
Som med andra mäklare med flera plattformar, kan kunder behöva använda mer än ett handelssystem för att hitta alla verktyg de vill använda
-
Webbplatsen är så full av innehåll och verktyg att det är svårt att hitta en viss artikel
Fidelity Investments
4, 4
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: $ 0 för lager / ETF-handel, $ 0 plus $ 0, 65 / kontrakt för optionshandel
I oktober 2019 har inte alla amerikanska aktier och börshandlade fonder (ETF) längre en provision, och bas per avgift för optioner har också eliminerats. Optioner är 0, 65 USD per kontrakt enligt Fidelitys nya prissättning.
Vad vi gillar
-
Utmärkta handelsavrättningar
-
ETF-forskning (Exchange-Trade Fund) är detaljerad
-
Tillgång till Active Trader Pro för alla kunder
Vad vi inte gillar
-
Kunder kan behöva växla mellan flera plattformar för att använda föredragna verktyg
-
Icke-amerikanska medborgare eller invånare kan inte öppna ett konto
Robin Hood
4, 3
- Kontominimum: $ 0
- Avgifter: $ 0
- Bäst för: Låga kostnader och en elegant app
Robinhood tar inte ut några handelsprovisioner, men du betalar en månatlig avgift i förväg för deras Gold-tjänst, vilket ger dig tillgång till marginallån. Beställningar dirigeras inte för att få dig bästa möjliga pris, så dina faktiska handelskostnader kommer sannolikt att bli högre.
Fördelar
-
Aktier och optioner handlar utan provision
-
Mobilappen och webbplatsen är mycket enkla att använda
Nackdelar
-
Snapshot-citat, ingen strömning
-
Mycket lite forskning tillgänglig
-
Handlar kanske inte dirigeras i kundens bästa intresse
Vad debiterar mäklare för handel?
Mäklare kan ta ut olika avgifter beroende på de tjänster de erbjuder. Här är några avgifter du vanligtvis kan förvänta dig vid en mäklare:
- Aktiehandelsavgift (per handel): Vanligtvis mellan $ 0, 00 och $ 6, 95 Aktiehandelsavgift (per aktie): Vanligtvis mellan $ 0, 006 och $ 0, 01Brokerassisterad handelsavgift: Vanligtvis mellan $ 0, 00 och $ 50, 00Mundfond Handelsavgift: Vanligtvis mellan $ 0, 00 och $ 50, 00
Viktig
Vissa mäklare tar ut en avgift per option för optioner, så frekvent spridda handlare kanske vill leta efter mäklare som bara tar ut en avgift per kontrakt.
Ökning av fri handel
Landskapet i mäklareindustrin online har förändrats dramatiskt under de senaste åren, särskilt med förändringen i kostnaderna för kunderna. När volatiliteten återkom 2018 gick många investerare tillbaka till sidlinjen. Som ett resultat behövde mäklare göra sina plattformar så attraktiva som möjligt för att få rädda investerare tillbaka.
En metod för detta var genom att sänka provisionskostnaderna, som i vissa fall gick så långt som att göra handel helt gratis. När mäklarna minskade kostnaderna orsakade det en kedjereaktion. Mäklare behövde förbli konkurrenskraftiga och sänka sina priser.
Medan de flesta mäklare helt enkelt sänkte kostnaderna för sina kunder, gick andra en annan väg genom att helt eliminera provisioner. En av de tidiga pionjärerna inom kommissionsfria affärer var Robinhood. Även om de inte tar ut några provisioner för handel, tjänar de pengar på andra sätt, inklusive betalning för orderflöde och ränta på kontanter i konton.
Rabattmäklare kontra fullservicemäklare
Det finns olika typer av mäklare som börjar investerare kan överväga baserat på servicenivån och kostnaden du är villig att betala. En fullservicemäklare eller traditionell mäklare kan tillhandahålla en djupare uppsättning tjänster och produkter än vad en typisk rabattmäklare skulle göra. Mäklare med full service kan erbjuda sina kunder ekonomisk planering och pensionsplanering samt skatterådgivning och investeringsrådgivning. Dessa extra tjänster och funktioner kommer vanligtvis till ett brantare pris.
Fördelar och nackdelar med rabattmäklare
Rabattmäklare kan vara idealiska för dig som vill spara pengar, men om du är nyare i investeringsvärlden och behöver mer praktisk vägledning kan det hända att det inte är värt det för dig.
Fördelar
-
Lägre kostnad
-
Du behöver inte oroa dig för partiska investeringsrekommendationer
-
Tillgång till grundläggande utbildningsresurser för att hjälpa dig göra det själv
Nackdelar
-
Inga råd eller vägledning
-
Möjliga dolda avgifter
-
Mindre praktisk kundservice
Metodik
Investopedia ägnar sig åt att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare. Våra recensioner är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklars plattform, inklusive användarupplevelse, kvaliteten på handeln, de produkter som finns tillgängliga på deras plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelsen och kundservice. Vi etablerade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade över 3 000 datapunkter som vägde i vårt stjärnklassningssystem.
Dessutom var varje mäklare vi undersökte skyldig att fylla i en 320-poängsundersökning om alla aspekter av deras plattform som vi använde i våra tester. Många av de onlinemäklare som vi utvärderade gav oss demonstrationer av deras plattformar på våra kontor.
Vårt team av branschexperter, under ledning av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade den bästa branschmetoden för att rangordna investeringsplattformar online för användare på alla nivåer. Klicka här för att läsa vår fulla metod.
