Vad är en ackrediterad personlig finansiell planeringsspecialist
En ackrediterad personlig ekonomisk planeringsspecialist är en certifierad revisor (CPA) som vill kunna ge råd till familjer och individer om att organisera ekonomi och fatta smarta investeringsbeslut. Specifikt utvärderar en person med denna beteckning ekonomisk historia, pekar ut områden som behöver förbättras och rekommenderar en reviderad plan för att uppnå mål.
Mål kan vara kortsiktiga som att ta en semester eller spara för en bil eller långsiktiga mål som pension eller högskoleutbildning.
BREAKING NOWN ackrediterad personlig ekonomisk planeringsspecialist
En ackrediterad personlig finansiell planeringsspecialist skulle också genomföra recensioner regelbundet för att se till att kundens ekonomiska plan förblir på rätt spår. Medan en ackrediterad personlig finansiell specialist kan rekommendera aktier, fonder, obligationer etc. måste den faktiska handeln göras av klienten eller en mäklare.
Bli ackrediterad personlig finansiell planeringsspecialist
För att bli specialist måste han eller hon genomföra personliga ekonomiska planeringskurser (PFP) och erfarenhetskrav, genomgå en tentamen från American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) och vara en god medlem i AICPA.
Denna beteckning är särskilt användbar för revisorer som vill fokusera sin praxis på individuell och familjeplanering. Vanligtvis kommer sådana utövare inte faktiskt att delta i genomförandet av investeringsstrategier som rekommenderas i planeringsprocessen.
