Jag tillbringar mycket tid på att prata med människor om den enorma rikedom som kan genereras genom fastighetsinvesteringar. Vi pratar om att vända hus och köpa hyresfastigheter, och jag förklarar hur dessa investeringar kan ge lukrativ avkastning för dem långt in i deras pensionsår.
Men ibland verkar människor inte så intresserade, eftersom de inte har tid att bygga om avskärmningar, eller de vill inte bli besvärade med samtal från hyresgäster när rören läcker, eller är rädda för att de kommer att behöva jaga hyresgäster att få sina hyror. Så jag blir ofta frågad om det finns alternativ, där de fortfarande kan investera i fastigheter, men utan all huvudvärk och tidsfördelningen som följer med det.
Mitt svar är JA! Det finns flera sätt att fortfarande investera i ”fastigheter” via aktiemarknaden. Du kan köpa en bestånd och hålla den i flera år om du vill, och ingen kommer att väcka dig vid midnatt eftersom det inte finns något varmt vatten.
Här är fem sätt att investera i fastigheter genom aktiemarknaden:
Investering # 1: Hembyggare Aktier.
Du ser deras tecken upp hela tiden för ny utveckling, men visste du att flera företag som bygger hem, som Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) och DR Horton (NYSE: DHI) har offentliga aktier som handlas på Wall Street varje dag?
Vissa av dessa företag betalar investerare också en liten kvartalsutdelning. Deras priser tenderar att variera med ökningen och fallet på fastighetsmarknaden. Med 2015 som ett utmärkt år inom fastigheter är Ryland upp 19% och Lennar upp 17, 2%.
Investering nr 2: ETF (Traded Funds Real Estate Exchange).
En del människor fruktar enskilda aktier eftersom aktiekurserna kan vara ganska volatila och förluster på 20% eller mer är ganska vanliga om vi får en björnmarknad. Ett sätt att temperera volatiliteten är att köpa en Exchange Traded Fund (ETF), som är en korg med aktier som innehåller ett antal liknande företag i ett visst land, tillgångsklass eller marknadssektor.
Anta att du gillar tanken på att köpa Home Builder-aktier, men är rädd att bara köpa en, eller inte vet hur du ska säga vilka som kommer att prestera bättre i framtiden. För att lösa detta problem kan du diversifiera genom att köpa SPDR S&P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), som är en korg med flera dussin fastighetsrelaterade aktier, inklusive alla de husbyggare som nämns ovan. Medan XHB kanske inte stiger lika mycket som enskilda aktier, kommer den inte heller att förlora så mycket värde under en aktiemarknad eller fastighetsnedgång. 2015 ökade XHB med 5, 38%, och det sämsta kvartalet minskade bara med 2, 76%.
Investering # 3: Fastighetsrelaterade detaljhandel.
Vissa detaljhandelslager är mycket bundna till utvecklingen på fastighetsmarknaden. Tre som direkt tänker på är återförsäljare Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) och Bed, Bath och Beyond (NASDAQ: BBBY).
Men även när bostäderna inte säljer kan människor renovera sina nuvarande bostäder eftersom de känner att de bor i dem ett tag längre. Så dessa företag kommer ofta att prestera bra, även på långsammare fastighetsmarknader. Home Depot-aktien steg från $ 27 per aktie 2010 till 111 $ 2015, en vinst på 311% på bara fem år!
Återigen, om att köpa enskilda aktier är lite skrämmande, kan fastighetsrelaterade detaljhandelslager också hittas i XHB.
Investering # 4: Bolagsmaterialföretag
De företag som tillverkar byggnadsmaterial som används i bostads- och kommersiella fastigheter gynnas också av fastighetsbom, eftersom mer konstruktion genomförs för att möta efterfrågan. Dessa inkluderar företag som Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) och Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Men dessa företags aktier kan också utmärka sig under magra år, eftersom deras aktiekursuppskattning ofta är relaterad till väderhändelser. När stora orkaner, tornadon och andra naturkatastrofer förstör stora delar av städer och städer, så småningom kommer husen, kontor och butiker som är decimerade att byggas om. Det betyder att fler takringar, träspår och andra byggnadsmaterial kommer att behövas för att ersätta skadade strukturer. Efterfrågan på byggnadsmaterial höjer priserna och aktieägarna i dessa aktier blomstrar sedan.
Investering # 5: Fastighetsinvesteringar (REIT)
Fastighetsinvesteringar är lager av företag som äger och driver fastigheter som producerar inkomster varje månad. Oftast äger dessa företag kommersiella fastigheter, till exempel hyreshus, remsor, lagringsenheter eller kontorsbyggnader.
REIT är kända för att betala hög avkastning på sina aktier, eftersom de enligt lag ges skyldighet att returnera 90% av all vinst till aktieägarna. Det är inte ovanligt att en REIT betalar en utdelning från 5% till 10%. REITs kanske inte uppskattar lika mycket i aktiekursen, men de stora utdelningarna utgör det och ger investerarna en stark total årlig avkastning.
Även under år med dåliga eller mediokra resultat kan dessa utdelningsutbetalningar vara stora inkomstproducenter för ens portfölj och är särskilt bra för pensionärer. När baby boomers åldras kan REITs som investerar i äldreomsorgshus som omvårdnadshus, äldre lägenheter och assisterade boendefaciliteter fungera särskilt bra.
En sådan REIT som jag skulle rekommendera för dess långsiktiga utdelningsrapport är Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH äger och förvaltar ett antal Seniorrelaterade anläggningar. Den nuvarande årliga utdelningen på 1, 56 $ per aktie är en avkastning på 8, 8%. Även under de svåra fastighetsåren 2008-2012 minskade SNH aldrig sin utdelning och höjde till och med den från 1, 40 $ till 1, 56 $ per år under den tidsperioden.
Så där har du fem sätt att du fortfarande kan delta i fastighetsinvesteringar utan att någonsin behöva höja en hammare eller ta itu med hyresgästsamtal vid midnatt. Oavsett om du letar efter prisuppskattning eller månatlig inkomst, det finns investeringsmedel för alla åldersgrupper och investerare.
