Indexindexfondindustrin har bara vuxit i storlek och popularitet sedan den började med Vanguards 500 indexfond 1976. Indexfonder följer komponenterna i ett marknadsindex, till exempel Standard & Poor's 500-index, och fonder är investeringsfordon som består av en pool av medel som samlas in från många investerare.
Ofta attraheras investerare av indexfonder för sina låga rörelsekostnader, låga portföljomsättning och breda marknadsexponering samt möjlighet att passivt investera. Här tittar vi på fyra toppfonder i USA: s aktieindex: Vanguard 500 Index Fund (VFINX), Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) och Schwab Total Stock Market Index Fond (SWTSX). All information som presenterades här var korrekt från och med 5 oktober 2018.
Vanguard 500 Index Fund
Den indexfond som startade allt är fortfarande en av de bästa för sin totala långsiktiga prestanda och låga kostnader. Vanguard 500 Index Fund har pliktfullt matchat avkastningen på S&P 500-indexet i mer än fyra årtionden samtidigt som han debiterar förvaltningsavgifter på bara 0, 14%. Dess tillgångar på mer än 450 miljarder dollar investeras i 510 olika storkapitalaktier viktade med marknadsvärde baserat på det faktiska S&P 500-indexet. Vanguard 500-indexfonden har i genomsnitt returnerat 11, 17% årligen sedan starten och har en mycket låg utgiftskvot på 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Vanguard Total Stock Market Index Fund var bland de första fonderna som investerade i den totala aktiemarknaden genom att inkludera medel- och småkapitalaktier, vilket har gjort det möjligt att överträffa S&P 500 under de senaste åren. Fonden på 749, 30 miljarder dollar spårar MSCI US Broad Market Index, som utgör nästan 100% av det totala börsvärdet av amerikanska aktier som handlas på New York Stock Exchange (NYSE) och NASDAQ. Vanguard Total Stock Market Index Fund har i genomsnitt returnerat 9, 90% årligen sedan starten och liksom Vanguard 500 Index Fund har den också en utgiftskvot på 0, 14%.
Fidelity 500 Index Fund
Bredvid Vanguard erbjuder Fidelity det bredaste utbudet av indexfonder som finns tillgängliga i branschen. Dess flaggskeppsindexfond är Fidelity 500 Index Fund, som har mer än 166 miljarder dollar i tillgångar som investerats i 650 lager, med en hög koncentration inom sektorerna informationsteknik, finans, hälso- och sjukvård och konsumenter. Eftersom fonden kan investera så mycket som 20% av sina tillgångar utanför S&P 500-indexet tenderar den att vara lite mer volatil än indexet, men den erbjuder också potentialen att överträffa indexet. Fonden har i genomsnitt returnerat 10, 46% årligen sedan starten och 0, 015% utgiftskvot är en av de lägsta tillgängliga.
Schwab Total Fund Market Index Fund
Vanguard och Fidelity kan dominera indexfondbranschen när det gäller storlek, men Schwab har kommit starkt med sin egen meny med lågkostnadsfonder, leds av Schwab Total Stock Market Index Fund. Denna fond följer Dow Jones amerikanska totala aktiemarknadsindex, som består av hela den amerikanska aktiemarknaden. Fonden kan investera i kortsiktiga derivat och futurekontrakt för att stänga det resultatgap som vanligtvis finns mellan fonden och indexet. Det kan också välja att fokusera investeringar i en viss sektor eller grupp av sektorer baserat på deras relativa vikt i indexet. Under de senaste tio åren har Schwab Total Fund Market Index Fund återlämnat ett årligt genomsnitt på 12, 67%. Under de senaste fem åren har det returnerat ett årligt genomsnitt på 13, 06%. Fonden har en mycket låg kostnadsgrad på 0, 03%.
