Alla kunniga investerare vet att du inte kan lägga alla ägg i en korg. Även om den kanske inte helt skär ut risken kan diversifiering av din investeringsportfölj hjälpa dig att nå dina investeringsmål genom att maximera din avkastning. Det finns många olika investeringsmedel för dig att välja mellan inklusive aktier, obligationer, fonder, terminer och valutor. Dessa kan delas upp ytterligare, genom att gruppera tillgångar som delar egenskaper - stora aktier, finansiella medel, statsobligationer är bara några exempel. Och glöm inte varor. Det här är basvaror som kan omvandlas till andra varor och tjänster. Det finns ett antal olika råvaruinvesteringar för både nya och erfarna handlare. Men innan du går ut för att hoppa, här är några viktiga saker du behöver veta om råvaruinvesteringar, inklusive de bästa att tänka på.
Key Takeaways
- Investeringar i råvaror kan ge investerare diversifiering, en säkring mot inflation och positiv avkastning. Investerare kan uppleva volatilitet när deras investeringar spårar en enda råvara eller en sektor i ekonomin. Utbud, efterfrågan och geopolitik påverkar alla råvarupriser. Investerare kan handla råvarubaserade terminer, aktier, ETF: er eller fonder, eller så kan de innehålla fysiska råvaror som guldmynt.
Vad investerar en handelsvara?
Varuhandeln går århundraden tillbaka, även innan aktier och obligationer bytte ut händer. Det var ett mycket viktigt företag som kopplade samman olika kulturer och människor. Från kryddor och siden under de första dagarna till de börser där dessa tillgångar nu handlas är råvaror fortfarande ett populärt investeringsmedel.
Investerare hoppas kunna komma in på råvarumarknaden, det finns flera olika sätt att göra det. Varuhunga investerare kan överväga att investera direkt i den fysiska varan, eller indirekt genom att köpa aktier i råvaruföretag, fonder eller börshandlade fonder (ETF).
fördelar
En av de största fördelarna med att investera i råvaror är det faktum att de tenderar att skydda investerare mot effekterna av inflationen. I allmänhet tenderar efterfrågan på råvaror att vara hög under perioder med hög inflation, vilket pressar upp priserna. Det är också en bra satsning mot den amerikanska dollarn, så när greenbacken minskar, stiger råvarupriserna.
Förutom fördelarna med diversifiering finns det potentialen att maximera avkastningen med råvaruinvesteringar. Även om råvarupriserna utsätts för fluktuationer på marknaden - växelkurser, räntor, den globala ekonomin - är den globala efterfrågan stark. Detta har en övergripande positiv inverkan på aktierna i företag som handlar specifikt med råvaror, vilket kan leda till positiv avkastning till investerare.
risker
En sak att tänka på är att råvaror tenderar att vara mycket mer volatila än andra typer av investeringar - särskilt fonder som spårar en enda råvara eller en specifik sektor i ekonomin.
Investerare som handlar med futures bör komma ihåg att det innebär spekulation. Terminskontrakt innebär att spåra en underliggande råvara eller ett index. Detta kan påverka kontraktets prestanda och därmed ge investeraren en negativ (eller positiv) skillnad.
Futures trading kan vara mycket volatil eftersom det innebär spekulation.
Råolja
Som nämnts ovan finns det många olika sätt investerare kan välja att investera i råvaror. Om du har råolja i åtanke hjälper det att veta vad som hjälper till att forma priserna och hur du kan investera i denna råvara.
Efter produktion raffineras råolja till många olika produkter inklusive bensinen vi använder för att driva våra fordon. Men det går utöver bara gas. Produkter tillverkade av petroleum inkluderar plast, mediciner, linoleum, bältros, bläck, kosmetika, syntetfibrer, lösningsmedel, gödningsmedel, asfalt och tusentals andra.
Men vad påverkar priserna? Råolja reagerar generellt på lagarna om utbud och efterfrågan. Ju högre efterfrågan, desto lägre utbud. När det händer tenderar priserna att stiga. När efterfrågan avtar är leveranserna ganska konsekvent vilket leder till prisfall. Till exempel när gasen är efterfrågad - säger under sommaren körsäsong - stiger priset på pumparna, vilket innebär högre råoljepriser. På samma sätt driver efterfrågan från utvecklingsländer som Kina och Indien - vars ekonomier fortfarande växer - också upp priserna. Geopolitiken har också en stor inverkan på priset på råolja. Spänningar i Mellanöstern, där mycket av världens olja produceras, kan ge oljepriserna skyrocketing.
Hur man investerar i råolja
Att investera i fysisk råolja är inte lika enkelt som andra råvaror - du kan inte bara köpa ett fat olja. Som investerare kan du tänka på futures - den mest direkta metoden att äga varan direkt. Men futures kan vara mycket volatila och behöver en hel del kapital. Och de kräver också mycket kunskap, så det är inte riktigt ett bra alternativ för nybörjare.
Investerare kan överväga att köpa aktier i oljebolag, fonder för råolja eller till och med ETF. Fordonen handlar på börser precis som lager, så de är lätta att komma med. Den amerikanska oljefonden är ett exempel. Den spårar rörelsen av västra Texas mellanliggande, söt råolja. Den totala förvaltade nettotillgången (AUM) i fonden den 13 januari 2020 var 1, 4 miljarder dollar. Andra alternativ inkluderar att köpa andelar i fonder eller ETF: s energisektor som investerar direkt i oljeföretagets aktier. Dessa alternativ tenderar att komma med lägre risker eftersom de har mer diversifierade erbjudanden.
Guld
Guldmarknaden har mångfald och tillväxt. Det används i smycken, teknik, av centralbanker och investerare, vilket ger upphov till sin marknad vid olika tidpunkter inom den globala ekonomin. Ädelmetallen har traditionellt varit en säker investering och en säkring mot inflationen. När den amerikanska dollarn går ner kan du satsa att guldpriserna kommer att gå upp. Och precis som råolja, när en efterfrågan ökar, händer det samma med priset på guld. Dessutom påverkas priserna när centralbanker - som innehar guld - beslutar att diversifiera sina monetära reserver genom att köpa mer guld.
Hur man investerar i guld
Till skillnad från råolja kan investerare ta över den fysiska varan. Investerare som vill hålla den fysiska varan kan göra det genom att köpa guldpinnar eller mynt. Men detta innebär att du måste betala för en plats att lagra den som ett värdeskåp eller ett valv.
Ett annat alternativ, precis som rå, är att gå igenom futurekontraktet. Kontrakt kräver att investerare sätter in en initial marginal. Men återigen finns det en risk för denna typ av investeringar. Om priset stiger kommer investerare att vinna. Men om priset sjunker kommer investeraren att förlora sina pengar.
Aktier och ETF: er, tillsammans med optioner för fonder, är många. Med guldlager är investerare inte bara begränsade till producenter utan också till prospekterings- och gruvföretag. Som vanligt är det en bra idé för investerare att göra sina läxor och se vad de operativa riskerna är för varje företag. Guld-ETF: er å andra sidan ger exponering för ädelmetallen samtidigt som det följer priset. Till exempel ger SPDR Gold Share ETF investerare exponering för bullion utan att behöva ta besittning av den.
Basmetaller
Basmetaller är vanliga metaller som används i kommersiella och industriella tillämpningar, som konstruktion och tillverkning. Aluminium, zink och koppar är bra exempel. De är relativt billiga och leveranserna är generellt stabila eftersom de ofta finns runt om i världen. Men eftersom de är rikliga, tenderar priserna att vara mycket lägre än ädelmetaller. Ökningen i tillämpningar av basmetaller i kombination med den ökande globala efterfrågan - särskilt från Kina och andra utvecklingsländer - fortsätter dock att påverka priserna positivt.
Hur man investerar i basmetaller
Att hålla fast vid aluminium, zink och koppar kanske inte nödvändigtvis är mycket fruktbart. På grund av sina priser skulle investerare behöva hålla stora mängder av dessa råvaror för att vinna. Istället är att hålla aktier i basmetallföretag som aluminiumföretaget Alcoa eller ett stålföretag som US Steel ett bra sätt att få en fot i dörren. Dessutom ger ETF: er som SPDR Metals & Mining ETF exponering för företag som är engagerade i metall och gruvdrift.
Poängen
När man väljer att investera i råvaror föreslår den kända investeraren Jim Rogers att tre viktiga frågor besvaras: För det första, vad är den nuvarande nivån på världsproduktionen? För det andra, vilka nya leveranskällor kommer för närvarande online? För det tredje, finns det potentiella leveranser som håller på att undersökas?
Förutom de varor som nämns ovan är andra råvaror att beakta andra ädelmetaller - platina, palladium, silver - litium, bomull och livsmedelsprodukter som kaffe, majs, havre, vete, sojabönor och socker. Men som med alla investeringsbeslut, gör dock din egen forskning eller rådgör med en erfaren mäklare.
