I det amerikanska skattesystemet kan individer antingen kvarhålla att betala sina skatter fram till den 15 april-fristen för följande kalenderår eller så kan de ta betalt-som-du tjänar (PAYE) -metoden, där den beräknade skatten betalas ut under hela året innan skatter slutligen förfaller. Den senare metoden används av arbetsgivare, som enligt lag av lagen krävs av den federala regeringen att hålla tillbaka en del av sina anställdas inkomst för skatter genom att dra av en del av deras vanliga lönecheck.
För att beräkna det exakta beloppet de förvarar förlitar sig arbetsgivarna på den information som alla nya anställda fyller i på formuläret W-4. Om för mycket skatter hålls tillbaka kan anställda få återbetalning.
När du ska ändra källskatt
Händelser som utlöser förändringar
Beloppet på skatt som hålls tillbaka regleras av följande överväganden:
- Oavsett om du ansöker om en "gift" eller "enstaka" ränta på din W-4Var du vill hålla extra pengar Antalet utsläpp du kvalificerar för
Förändringar i ditt hushållssituation, såsom födelse av ett barn eller en make som förlorar ett jobb, kan omedelbart påverka din skattesituation. I dessa situationer är det väl värt att ändra beloppet för källskatt för att undvika att betala en större skatteregning än nödvändigt.
Vill du gifta dig med mig?
- Om din make tjänar en inkomst kan ditt sammanlagda hushållsinnehåll öka. Om din make inte fungerar kommer din övergripande källkraft sannolikt att minska.
(Det finns situationer där den separata arkiveringen är vettig.)
Du förstörde mitt liv och min W-4!
Skilsmässa kan förändra dina hushållsinkomster, men det finns också frågan om underhållsbidrag, som började få en annan skattebehandling från och med 2019, tack vare lagen om skattelättnader och jobb som undertecknades i lag 2017. Under det nya skatteparadigmet, underhållsbidrag betalningar kommer inte längre att vara avdragsgilla för betalaren, medan mottagarna inte behöver deklarera underhåll som inkomst.
Baby gör tre
Att adoptera eller fostra ett barn lägger omedelbart ett beroende till ditt hushåll och minskar den totala skattetrycket i ett försök att kompensera för kostnaderna för att uppfostra barn.
När dina barn växer upp och flyttar ut, måste du justera ditt innehållande igen.
Nya grävningar eller nya avdrag
När du köper ett hus måste du uppdatera din källkod för att låsa in en skattelättnad. Naturligtvis kan du lämna denna uppgift till slutet av året, men du kommer att förlora på möjlighetskostnader. Detta gäller för alla stora avdrag eller krediter som du kan bli berättigade till inom ett visst år, inklusive utbildningskrediter, utgifter för beroende vård och välgörenhetsdonationer.
Stora ökningar av icke-löneinkomster
Du måste justera din källkod för att redovisa eventuella icke-löninkomster från sidoföretag, aktieutdelningar, ränteinkomster och så vidare. Om fler skatter inte hålls tillbaka under året, för att återspegla denna tilläggsinkomst, kan din räkning vid skattetid vara skurrande stor.
Arbetar två jobb
Enligt IRS är hushåll med två inkomster och individer som arbetar med flera jobb känsliga för att innehålla skillnader. Om du arbetar med två jobb kan du dela ditt bidrag mellan dem, men du kan inte kräva samma utsläpp två gånger. På samma sätt kan du förlora ett andra jobb för att minska innehavet på ditt återstående jobb eller kräva ersättningar som du tidigare hade.
Att få rätt till innehållande
IRS tillhandahåller funktioner som en användbar källkalkylator på sin webbplats: IRS.gov, och tillhandahåller kalkylblad för konvertering av krediter till källmedelsersättningar. Webbplatsen erbjuder också tips för att undvika vanliga fel.
Du kan inte kräva samma utsläppsrätter som din make dela upp dem efter behov.
Poängen
Människor kan gå år utan behov av att väsentligt ändra sin källstatus. Men när livsförändringar inträffar, är det värt att ta sig tid att arkivera W-4 igen. Om du betalar ut för mycket till regeringen under året kommer du att återbetalas. Men om du betalar ut för lite, kan du bli förvånad över en stor räkning.
