Vad är en auktorisation för handel?
Handelstillstånd avser den maktnivå som en klient har anförtrott en mäklare eller agent. Handelstillstånd dikterar vilka åtgärder en agent kan utföra, till exempel köp eller försäljning. Detta kan likna begreppet fullmakt och kommer ofta att diskuteras när en investerare samarbetar med en ny finansiell rådgivare eller mäklare. Enkelt uttryckt hänvisar handelstillstånd till den som ges tillgång till handel på investerarens vägnar och vilka behörigheter de har.
Hur fungerar en auktorisation för handel
Nivåer för handelstillstånd gör det möjligt för en investerare att ge vissa typer av tillgång till en tredje part i syfte att handla på ett bestämt konto. Handelsautorisation blir vanligtvis ett övervägande när en individ väljer att samarbeta med en finansiell professionell för finansiell rådgivning. En individ kan behöva ge denna professionella tillgång till investeringskonton som redan är etablerade eller så kan de välja att öppna ett nytt konto med avsikt att utse åtkomst.
I allmänhet finns det vanligtvis två typer av handelstillståndnivåer, full handelstillstånd och begränsat handelstillstånd. För att fastställa dessa handelsbehörighetsnivåer krävs att den primära kontoinnehavaren samtycker till auktorisationen genom ett formellt dokumenterat avtal.
Handelsautorisationsnivåer
En individ kan typiskt bevilja en tredje part antingen begränsat handelstillstånd eller full handelstillstånd.
Begränsad handelstillstånd: Denna typ av auktorisation tillåter en mäklare, finansiell rådgivare eller annan utsedd agent att placera affärer med medel som innehas på ett investeringskonto. Begränsad handelstillstånd ger en tredjepartsagent möjlighet att agera på lönsamma handelsmöjligheter för den primära kontoinnehavarens räkning.
Full handelstillstånd: Full handelstillstånd är det bredaste tillståndet som finns tillgängligt för en agent. Det kan ibland även kallas fullmakt. Med full handelstillstånd kan agenten utföra alla tillgängliga kontouktiviteter för den primära kontoinnehavaren. Med full handelstillstånd kan en agent också komma åt och ta ut medel.
Auktorisationsprocesser och förfaranden
Dokumentation för handelstillstånd är en vanlig praxis hos de flesta mäklarföretag. Mäklarföretag över hela branschen från Edward Jones till Morgan Stanley kommer alla att erbjuda sina kunder möjlighet att utse handelstillstånd till en agent. I vissa fall kan handelstillstånd ges till en mäklare hos företaget medan agenten i andra fall är en otillhörig tredje part. I vissa fall kan dessutom handelstillstånd ges till en familjemedlem.
Autoriseringsprocesser och förfaranden för att utse handelstillstånd kommer också att variera mellan mäklare. Generellt sett kommer de flesta mäklarföretag att ha ett handelstillståndsformulär som finns med andra viktiga formulär och dokument tillgängliga via deras kundportal. Investerare kan godkänna en agent genom att fylla i den nödvändiga dokumentationen och följa företagets inlämningsprocess. Vanligtvis kommer värdepappersföretag att kontakta kunden för att bekräfta att handelstillstånd har upprättats vilket gör att agenten kan börja agera på klientens vägnar.
