Oberoende ekonomirådgivare har mycket på sina tallrikar. Förutom det primära arbetet med att analysera klientens ekonomi, välja lämpliga investeringar och aktivt hantera portföljer, måste finansiella rådgivare också ägna tid åt att utveckla nya kundrelationer, bedriva löpande professionell utbildning och hantera kontoret. Inte överraskande kan det vara en verklig utmaning att styra och växa en oberoende rådgivande verksamhet på den moderna konkurrensutsatta marknaden.
Lyckligtvis levererar den senaste generationen webbaserade plattformar för finansiella rådgivare de verktyg som krävs för att arbeta och kommunicera mer effektivt och ge bättre resultat för kunderna. Genom att investera i en omfattande plattform liknande den som beskrivs nedan kan oberoende rådgivare sätta sig i position för framgång.
Morningstar Office
Morningstar Office är en omfattande plattform för verksamhetsstyrning designad specifikt för oberoende finansiella rådgivare. Det utvecklades av Morningstar Inc. (Nasdaq: MORN), det allmänt respekterade investeringsforskningsföretaget. Förutom praktikhanteringsverktyg fokuserade på kontorproduktivitet, tillhandahåller Morningstar Office också ett komplett urval av investeringsundersökningar, ekonomisk planering, klienthantering och portföljhanteringsverktyg.
Morningstar Office-användare har åtkomst i realtid till Morningstars egna analysverktyg och data, inklusive direkt tillgång till forskning om mer än 325 000 olika värdepapper. Morningstar Office innehåller också en säker webbportal för klienter för åtkomst till kontoinformation, investeringsrapporter och andra dokument.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro är en fullständig lösning för ekonomisk planering utformad för både oberoende rådgivare och större rådgivande företag. MoneyGuidePro-planeringssystemet levererar alla verktyg som en finansiell rådgivare behöver för att skapa målinriktade finansiella planer, livstidsinkomstplaner och tilldelningsplaner för tillgångar.
Plattformen innehåller en online-klientportal som möjliggör direkt tillgång till planinformation, sammanfattningar av resultat och rapporter och en mängd interaktiva verktyg som hjälper kunder att lära sig om, utforska och testa olika planeringsscenarier på egen hand. Den här mjukvaran rankas som den mest använda plattformen på marknaden för 2014, enligt två undersökningar av professionella finansiella rådgivare som genomförts av branschpublikationerna respektive Financial Planning och InvestmentNews.
EMoney Advisor emX Pro
EMoney Advisor emX Pro är en nära konkurrent till MoneyGuidePro-plattformen. Det levererar ett komplett utbud av planerings- och analysverktyg för att skapa målbaserade planer samt investeringar, fastigheter och kassaflödesplaner. Integrerade analysverktyg hjälper rådgivare att rikta in planer efter kundens behov effektivt, medan rapporterings- och presentationsmoduler gör det enkelt att dela planinformation med klienter. EMoney Advisor-plattformen ger också kunder online tillgång till en personlig förmögenhetsförvaltningsportal, inklusive en mängd interaktiva utgifter och budgeteringsverktyg, realtidsinvestering av investeringar och utbildningsinnehåll.
Finance Logix
Finance Logix-plattformen, en Envestnet Inc (ENV) -produkt, är en annan fullständig lösning för oberoende finansiella rådgivare och större rådgivande företag. Ramverket Finance Logix levererar de verktyg som rådgivare behöver för att genomföra djupgående investeringsundersökningar och skapa finansiella planer som matchar kundens behov. Denna mjukvara använder Morningstar Data i sina planerings- och tilldelningsmoduler, vilket gör det till ett bra alternativ till Morningstar Office-plattformen.
Finance Logix tillhandahåller säker online-åtkomst för kunder, inklusive en interaktiv instrumentpanel för finansiell hälsa och en möte och en uppsättningskalender för att hjälpa rådgivare och klienter att hålla sig enligt schemat. Ett online-dokumentvalv ger säker åtkomst till investeringsrapporter och andra viktiga dokument.
Redtail CRM
Redtail CRM är en CRM-plattform (Customer Relationship Management) byggd från grunden för finansiella rådgivare. Medan de flesta webbaserade plattformar för ekonomisk planering innehåller vissa klientrelationer och kommunikationsspårningsverktyg, levererar Redtail CRM ett komplett klienthanteringssystem. Det rankas bland de mest använda programvaruplattformarna för finansiell rådgivare.
Automatiserade arbetsflödesmallar påskyndar kommunikationen, vilket gör att upptagna rådgivare kan hålla kontakten med kunder effektivt. När kundspårning är aktiverad genererar programvaran automatiskt en kontakttidslinje så att rådgivaren kan granska en klients historia på några sekunder. Kommunikation kan till och med planeras i förväg. Redtail CRM är utformad för att integrera med många av de bästa ekonomiska planeringsplattformarna, inklusive alla som listas ovan.
