Oavsett ditt investeringsmål spelar obligationer ofta en viktig roll. Vissa medel, som Vanguard Total Bond Market ETF, är utformade för att ge tillgång till ett brett utbud av inkomstgenererande fordon samtidigt som kostnaderna minimeras. Många obligationsfonder är lämpliga som kärninnehav för investerare. Här tittar vi på fem av de bästa obligationsfonderna för långsiktiga investerare.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Fidelity Total Bond Fund försöker ge investerare höga nivåer på nuvarande inkomst. Fonden använder Bloomberg Barclays US Universal Bond Index för att vägleda sina fördelningsbeslut och som ett referensindex. Fonden investerar cirka 80% av sina tillgångar i ett stort antal skuldebrev. Sedan investerar den cirka 20% av sina tillgångar i skuldebrev med lägre kreditbetyg. Dessa skuldkvalitéer av lägre kvalitet har högre risker än obligationer i investeringsklass, men de erbjuder också högre avkastning. Fonden bedriver också handel med derivat, vilket möjliggör ökad hävstång men innehåller också specifika typer av risker. Derivaten inkluderar handelsbyten, optioner och terminskontrakt.
Fidelity Total Bond Fund hade 26, 1 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM) med en 30-dagars Securities and Exchange Commission (SEC) avkastning på 2, 49% från och med november 2019. Skuldens värdepapper hade en genomsnittlig löptid på 5, 23 år. Historiskt sett visade fonden låg volatilitet. Det hade över 82% av sina tillgångar i obligationer av investeringsklass, med över 32% tilldelade amerikanska statsobligationer. Det hade en rimlig utgiftskvot på 0, 45% och det fanns inget minimikrav för investeringar.
2. Vanguard Total Bond Market ETF (BND)
Vanguard Total Bond Market ETF ger bred exponering för amerikanska obligationer av investeringsklass. Från och med november 2019 investerade fonden cirka 63% av sina tillgångar i amerikanska statsobligationer över alla löptider. De återstående 37% ägdes i andra obligationer av investeringsklass. Det hade en mycket låg kostnadsgrad på 0, 035%, vilket är över 90% under den genomsnittliga utgiftskvoten för fonder med liknande innehav. Vanguardfonder är kända för att ha några av de lägsta kostnadsförhållandena i branschen.
Vanguard Total Bond Market Fund hade 245, 5 miljarder dollar i nettotillgångar (46, 7 miljarder dollar i ETF) med en SEC-avkastning på 2, 26%. Det hade 9 010 innehav med en genomsnittlig effektiv löptid på 8, 2 år och en genomsnittlig varaktighet på 6, 2 år. Eftersom det är en ETF finns det inget minimikrav för initial investering.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Dodge & Cox Income Fund strävar efter att tillhandahålla en hög och stabil takt på nuvarande inkomst samtidigt som det säkerställer långsiktigt bevarande av kapital. Cirka 80% av tillgångarna är i värdepapper av investeringsklass, med upp till 20% placerade i skuldförpliktelser under investeringsklass. DODIX är ett ganska säkert kärninnehav, även om det inte har samma varumärkesigenkänning av Vanguard eller BlackRock.
Dodge & Cox Income Fund hade en SEC-avkastning på 2, 67% med en utgiftskvot på 0, 42%. Det hade nettotillgångar på 62, 3 miljarder dollar i sin portfölj i september 2019. Fonden krävde en initial investering på 2 500 USD.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Metropolitan West Total Return Bond Fund är utformad för att vara en kärnobligationsfond. Dess mål är att överträffa Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index samtidigt som man håller en liknande riskprofil som indexet. Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index spårar obligationer av investeringsklass.
Metropolitan West Total Return Bond Fund investerar i ett brett utbud av räntebärande värdepapper, inklusive derivat som kan användas för att säkra riskexponering. Fonden hade över 79, 9 miljarder dollar i AUM med en SEC-avkastning på 2, 04% från november 2019. Den hade en utgiftskvot på 0, 67% för investerares aktier. Innehaven i portföljen hade en genomsnittlig löptid på 5, 75 år och en genomsnittlig löptid på 7, 69 år. Fonden krävde en ganska rejäl initial investering på $ 5000.
5. Loomis Sayles Core Plus Obligationsfond (NEFRX)
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund försöker ge högre totalavkastning genom att investera i företagsobligationer och amerikanska statsobligationer. Fonden har en högre riskmängd än många andra obligationsfonder eftersom den innehar räntebärande värdepapper som är högavkastade och från tillväxtmarknader. Det hade nettotillgångar på 7, 43 miljarder dollar, med en SEC-avkastning på 1, 87% från november 2019.
Loomis Sayles Core Plus Bond Fund hade en något hög kostnadskvot på 0, 73%. Det måste prestera bättre för att motivera sina högre utgifter jämfört med andra fonder. Innehaven i fonden har en effektiv löptid på 6, 17 år, med en genomsnittlig löptid på 8, 52 år. Fonden krävde en lägsta investering på 2 500 USD.
