DEFINITION av Shingle Theory
Shingle teori är en lämplighetsläran som först infördes av Securities and Exchange Commission (SEC) på 1930-talet. Tanken är att en mäklare som "hänger en bältros" kommer att hantera sina kunder rättvist och ansvarsfullt när han kommer med förslag angående värdepapper.
BREAKING NED Shingle Theory
Hur pittoreska och söta shingle-teorin är (eller var). Även om de flesta investeringsrådgivare idag är ärliga och agerar i deras kunders bästa i enlighet med principerna om tillsynsplikt, finns det många okvalificerade, oetiska och giriga hängselrådgivare eller mäklare som vill suga pengarna från intetanande kunder. Under åren har SEC och andra tillsynsmyndigheter som FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) stärkt skyddsräcken för investerare så att mäklare inte så lätt kan tappa sina kunder ur sina hårt förvärvade fonder. Ändå händer det, eftersom vissa kackerlackor kommer att kunna sköra bort med smulor och bitar av lök, eftersom det finns för många av dem och för få resurser för att krossa dem ur existensen.
Tillåter att hänga på en helvetesild
Eftersom människor har visat att denna värld är mycket mer Hobbesian än Rousseauian, särskilt när det gäller pengar, måste ett antal vettingsteg utföras av tillsynsorgan innan någon kan hänga en bältros för att marknadsföra sina tjänster som mäklare eller finansiell rådgivare. En blivande mäklare eller annan värdepappersrelaterad professionell måste klara kvalificerade tentamina och bakgrundskontroller för att få rätten att hänga på en helvedesild. Oavsett om det är en gammal bältros, ett snyggt tecken eller en logotyp som är emblazonerad på stål och glas, måste förmånen att fortsätta en visuell visning för företag upprätthållas, med regelbunden övervakning av tillsynsmyndigheterna, som också kommer att få verkställighetsåtgärder till mäklare som går gått över gränsen.
