Portföljförvaltare arbetar för förmögenhetsföretag, pensionsfonder, stiftelser, försäkringsbolag, banker, hedgefonder och andra organisationer i värdepappersindustrin. De övervakar den dagliga förvaltningen av investeringsportföljer på uppdrag av enskilda eller institutionella kunder. En portföljförvaltare är vanligtvis ansvarig för alla aspekter av en investeringsportfölj: allt från att skapa och hantera en övergripande investeringsstrategi som matchar kundens behov till att implementera den strategin genom att välja en lämplig blandning av värdepapper och investeringsprodukter och hantera den mixen kontinuerligt.
En portföljförvaltare övervakar vanligtvis ett team av högre ekonomiska analytiker som producerar analytiska rapporter och rekommendationer för att informera investeringsbeslut och strategibildning. En portföljförvaltare kommunicerar också med analytiker från investeringsbanker och andra företag som säljer sidan för att identifiera produkter som kan passa bra för en viss portfölj. Vissa portföljförvaltare, ofta inklusive de som arbetar i förmögenhetsföretag, kan också behöva träffas och kommunicera med enskilda kunder för att diskutera investeringsstrategi, förklara investeringsbeslut och ge uppdateringar om portföljprestanda.
viktiga takeaways
- Portföljförvaltare arbetar med ett team av analytiker och forskare för att utforma investeringsstrategier och beslut för institutionella eller enskilda investerares portföljer. Portföljförvaltare börjar vanligtvis sin karriär som finansanalytiker. Även om det inte krävs, har de flesta portföljförvaltare magisterexamen i ekonomi, affärsadministration, ekonomi eller annat nummerorienterat område. Arbeta i portföljhantering kräver licensiering av FINRA, registrering hos SEC och ofta professionella certifieringar som Chartered Financial Analyst.
Portfolio Manager Karriärväg
Det är vanligt att en portföljförvaltare börjar sin karriär som finansanalytiker som arbetar med aktier, obligationer eller andra värdepapper för ett företag inom värdepappersindustrin. Junioranalytikplatser är vanligtvis öppna för kandidatexamen. Efter flera års erfarenhet återvänder många junioranalytiker till skolan för att få MBA-examen eller andra relevanta magisterexamen innan de går in i senioranalytroller. En lämplig magisterexamen kan omedelbart kvalificera en ny sökande till en senioranalytestilling.
En senior finansanalytiker som arbetar med investeringar producerar vanligtvis rapporter och rekommendationer om vissa värdepapper under ledning av en portföljförvaltare. Senioranalytiker specialiserar sig ofta i vissa kategorier av värdepapper, tillbringar större delen av sin tid på att bedriva ny forskning och analys, uppdatera forskning enligt ny utveckling, kommunicera med branschkontakter och presentera rekommendationer till ledningen och kunderna. Senioranalytiker övervakar och leder också en eller flera junioranalytiker.
Med god arbetsprestanda och demonstrerad expertis kan en ekonomisk analytiker bli portföljförvaltare. Om portföljen presterar bra kan chefen gå ut till större portföljer med mer pengar under förvaltning. En ledande position i portföljförvaltningen är vanligtvis slutet på karriärvägen, även om vissa människor flyttar till ledarskapspositioner i sina företag eller slår ut på egen hand för att starta nya företag.
Portfolio Manager Utbildningskvalifikationer
En kandidatexamen inom ett relevant område är en grundläggande kvalifikation för arbete som portföljförvaltare. Men många arbetsgivare kräver magisterexamen, och de flesta portföljförvaltare har dem, även om de inte är absolut nödvändiga. Enligt undersökningsdata 2014 som samlats in av US Bureau of Labor Statistics (BLS) hade 65% av portföljförvaltarna i USA minst en magisterexamen. Bland finansiella chefer var den genomsnittliga årslönen för dem med en magisterexamen $ 110 000 - $ 32 000 mer än den jämförbara lönen för dem med en kandidatexamen.
En mängd grundutbildningar betraktas vanligtvis som en bra förberedelse för anställningsnivåer inom denna professionella, inklusive kvantitativa affärsdiscipliner som bokföring, ekonomi och ekonomi. Andra relevanta discipliner inkluderar statistik, matematik, teknik och fysik, som alla fokuserar starkt på utveckling av kvantitativa och analytiska färdigheter.
På masternivå är en MBA i finans eller ett annat relevant område som företagsekonomi eller ekonomi normen bland portföljförvaltare. En magisterexamen inom finansområdet är också ett värdigt alternativ.
$ 94.990
Den genomsnittliga portföljförvaltarens årslön under 2019, enligt pays.com
Andra Portfolio Manager-kvalifikationer
De flesta arbetsgivare kräver att portföljförvaltare har certifieringar för finansiell analytiker. Den mest framstående certifieringen inom området och den mest efterfrågade av arbetsgivarna är den Chartered Financial Analyst (CFA) -beteckningen som tilldelats av CFA-institutet. Denna beteckning är öppen för alla finansanalytiker som har en kandidatexamen och fyra års acceptabel arbetslivserfarenhet. Det tilldelas kvalificerade kandidater som klarar en serie med tre tentor. Många arbetsgivare benämner också CFP-beteckningen Certified Financial Planner (tilldelad av CFP-styrelsen) som valfri behörighet.
Beroende på vilken typ av tillgångar de arbetar med måste portföljförvaltare också inneha lämpliga licenser från Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), tillsynsorganet för värdepappersföretag och mäklare som verkar i USA; att ta examen kräver generellt sponsring från en arbetsgivare. Om jobbet involverar kapitalförvaltning som överstiger 25 miljoner dollar kommer chefer att bli registrerade hos Securities and Exchange Commission (SEC).
