Vad är avkastningsfonder?
Fonderavkastning är ett mått på avkastningen på en fonder. Det beräknas genom att dela ut den årliga betalningen för utdelningsinkomster med värdet på en andelsfonds aktier. Fondavkastningen varierar med fondens marknadsvärde och förändringar i den årliga utdelningen.
Fondavkastningen beräknas vanligtvis dagligen med fondens nettotillgångsvärde (NAV) som bestäms efter att marknaden stängs varje dag.
Key Takeaways
- En fonderavkastning avser inkomst som returneras till sina investerare genom ränta och utdelning som genereras av fondens investeringar. Den fondernas avkastning uttrycks i procent baserat på inkomstbeloppet per aktie dividerat med aktiens nettotillgångar. Fondförvaltare kan använda olika metoder för att beräkna fondavkastningen som investerare ser, och så potentiella investerare bör konsultera fondens prospekt för att se hur det nås. Högavkastande fonder kan vara attraktiva för investerare som söker större avkastning, men det kan också vara en signal om att fonden har riskfylldare tillgångar än du kanske är bekväm med
Förståelse av fondandelar
Fonderavkastning kan vara en ledande egenskap att tänka på för inkomstinvesterare. Beräkningar av avkastningsfonderna inkluderar vanligtvis alla typer av inkomster som betalas från en fonder under en period. Fördelningen av fondandelar fastställs av styrelsen som godkänner och offentliggör utdelningen för investerare.
Alla typer av fonder betalar utdelning. I en kapitalandelsfond tas utdelningen vanligtvis från utdelning som betalas av aktierna i portföljen. I en obligationskursfond inkluderar ofta utdelningsräntor som betalas på obligationsinvesteringar i portföljen. Investerare som söker placeringar med hög avkastning i fonder har ett brett utbud av alternativ att välja mellan på den investerbara marknaden.
Fondräntan citeras ofta som en terminsränta eller en efterföljande tolvmånadersränta. Avkastningen för framtida fondfonder multiplicerar den senaste utdelningen med fondens förväntade utdelningsplan för ett år. Den efterföljande tolvmånadersutdelningen är summan av de utdelningar som betalats ut de senaste tolv månaderna dividerat med värdet på en andelsfondsandel. Fonder betalar ofta ut månadsvis eller kvartalsvis utdelning.
Investerare i fonder med hög avkastning bör också vara uppmärksamma på fondens avkastningsberäkningar. Olika källor för resultatrapportering kan använda olika metoder. För en omfattande bedömning av fondens resultat kan investerare använda totalavkastning. Till skillnad från standardavkastning beaktar totalavkastningen alla utdelningsutdelningar som betalas till fonden.
Exempel på fondutbyte
Antag att en fond har ett nuvarande marknadspris på 20 USD per aktie och betalat 0, 04 USD i månatlig utdelning under det gångna året. Den efterföljande tolvmånadersavkastningen på fonder skulle beräknas genom att dela ut den årliga utdelningen med aktiekursen. Således skulle avkastningen vara $ 0, 48 / $ 20 = 0, 024, eller 2, 4%.
Tänk nu på den framtida avkastningen. Antag att fonden har ett nuvarande pris på $ 20 men fonden har just ökat sin månatliga utdelning till $ 0, 05. Avkastningen för framtida fondfonder beräknas genom att dela den förväntade årliga utdelningen på 0, 05 x 12 $ med aktiekursen. Således skulle terminsräntan vara $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 eller 3%.
Några högavkastande fonder
Investerare har ett brett utbud av inkomstbetalande fonder att välja mellan på den investerbara marknaden. Nedan följer exempel på toppavkastande fonder.
AB All Market Alternative Return (AARYX)
AllianceBernstein All Market Alternative Return-fonden är en av de högst avkastande fonderna på den investerbara marknaden. Fonder investerar i aktier, ränta och derivat. Det har ett handelspris på 8, 23 dollar. Den efterföljande tolvmånadersavkastningen är 19, 87%.
Vanguard High Dividend Yield Index (VHDYX)
Vanguard High Dividend Yield Index är en indexfond. Den försöker spåra innehavet och avkastningen av FTSE High Dividend Yield Index. Det har ett handelspris på $ 32, 86. Den efterföljande tolvmånadersutdelningen är 2, 84%.
T. Rowe Price Emerging Markets Bond (PRELX)
T. Rowe Price Emerging Markets Bond-fonden investerar i obligationer i tillväxtmarknadsländer. Det har ett handelspris på $ 6, 75. Den efterföljande tolvmånadersavkastningen är 5, 74%.
