Vad är en fondförpackning?
En fondförbindelse, även känd som ett rådgivande program för ett fonder eller ett wrap-konto, är en personlig förmögenhetsförvaltningstjänst som ger investerare tillgång till personlig rådgivning och en stor pool av fonder. Program för inlåning av fonder erbjuds oftast av fullserviceföretag. Vanligtvis kan investeraren välja från en utvald lista över fonder som vanligtvis erbjuds med rabatterade försäljningsbelastningar. Investeraren betalar en årlig avgift för det totala kontot, känd som wrap-avgiften.
Key Takeaways
- Med en fondandel, ger finansiella företag investerare tillgång till personlig rådgivning och en stor pool av fondfonder. En fondföljning kallas också en fondrådgivningsråd eller ett wrap-konto och görs vanligtvis tillgängligt av fullservicemäklare. Programmen tillåta kunder att sätta ihop en personlig portfölj av fonder baserat på deras risktolerans, ålder, mål och andra investeringspreferenser. Eftersom fondförpackningar vanligtvis kräver en lägsta investering på $ 25 000, används de vanligtvis av kunder med högt nettovärde. Robo-rådgivningsplattformar erbjuder ett lägre budgetalternativ och ger en automatiserad version av samma investeringsprofilering och portföljbyggnadstjänster med lägre avgifter.
En introduktion till fonder
Hur fungerar en fondförbindelse
Program för upplåning av fonder kan vara ett bra alternativ för kunder med högt nettovärde som försöker bygga en anpassad portfölj av fonder. Program för upplåning av fondfonder gör det möjligt för investerare att bygga ut en portfölj av fonder baserat på deras preferenser och mål. Konton för omslagsfonder kräver vanligtvis en lägsta investering på 25 000 dollar.
I ett fondpaketprogram kan investerare arbeta med en finansiell rådgivare och ges en utvald lista över fonder. En finansiell rådgivare kan arbeta med klienten för att bygga en anpassad portfölj baserad på klientens mål och risktolerans. Finansiella rådgivare kommer vanligtvis att föreslå fondfördelningstilldelningar baserade på kundens anpassade investeringsprofil. Investerare i fondpaketprogram kan dra nytta av lägre handelskostnader och en professionellt rådgivad portfölj baserat på deras personliga investeringsintressen. Den årliga lindningsavgiften är vanligtvis den primära kostnaden för portföljen. Den årliga lindningsavgiften uppdelas vanligtvis baserat på tillgångar i programmet. Det kan variera från cirka 0, 25% till 3% beroende på programmet och är utöver de årliga driftsavgifterna som tas ut av fonderna i portföljen.
Med värdepapperspaket arbetar investeraren med en rådgivare för att skapa en portfölj; med Robo-rådgivningstjänster automatiseras processen.
Konkurrens om wrap-up fond
Program för upplåning av fonder kan vara ett bra investeringsalternativ för investerare. Den ökande närvaron av Robo-rådgivare har dock skapat konkurrens om dessa program. Som ett resultat har många fullserviceföretag börjat erbjuda Robo-råd för sina kunder. Schwabs intelligenta portföljer är ett exempel.
Robo-rådgivningsplattformar tillhandahåller vanligtvis samma investeringsprofilering och portföljbyggnadstjänster. De erbjuder några ytterligare fördelar genom att tjänsten är automatiserad, avgifterna kan vara lägre och investeringsminimum är vanligtvis lägre. Med lägre minimiinvesteringar kan Robo-rådgivningsprogram erbjudas investerare som vill bygga förvaltade portföljer med endast 5 000 dollar. För närvarande använder de flesta Robo-rådgivningsprogrammen börshandlade fonder (ETF) snarare än fonder.
Robo-rådgivande program erbjuder vanligtvis ETF: er snarare än de fonder som ingår i fondförpackningar - och de kan nås av investerare med endast ett lägsta värde på $ 5 000, mot det lägsta 25 000 USD som är typiskt för wraps.
Investeringsprogram för investeringsfonder
Investerare kommer att hitta program för fondpaket vid de flesta fullserviceföretag. UBS och Schwab är två exempel. Dessa program gör det möjligt för investerare att bygga portföljer av fonder utan belastning med bara en liten årlig avgift för portföljhanteringsstödet från proffs.
