Vad är en depotförvarare?
Förvaringsinstitut är ett trustföretag, bank eller liknande finansinstitut som ansvarar för att inneha och skydda värdepapper som ägs i en fond. Förvaringsinstituten har tillgångar för förvaring och kan också tillhandahålla en rad tjänster inklusive fondadministration, fondbokföring, juridisk, efterlevnad, skattestöd och överföringsbyråns tjänster.
Key Takeaways
- Förvaringsinstitut är ansvariga för att säkerställa och hantera värdepapper som innehas i en fond. Medan fondens portföljförvaltare fattar handelsbeslut hålls de värdepapper som ägs av fonden hos förvaltaren och inte direkt med fonden själv. Detta görs för att minska risken för bedrägeri. Förutom att inneha värdepapper och journalföring erbjuder en depåföretag vanligtvis också handeln, valutatransaktioner och skattetjänster för sina kunder.
En introduktion till fonder
Förstå förvaltare av fond
Förvaringsinstitut för fonder arbetar med fonder genom arrangemang av tredje part. Eftersom en fond är i huvudsak en stor pool av fonder från många olika investerare, kräver den en ytterligare enhet att inneha och skydda värdepapper som ägs ömsesidigt av alla fondens investerare.
Securities and Exchange Commission (SEC) har specifika regler och krav som reglerar förvaring av fonder som leder till att de flesta investeringsföretag arbetar med en tredjeparts förvaltare för efterlevnad. Föreskrifter om förvaring av fondernas tillgångar reviderades 2009 för att säkerställa ännu större öppenhet och säkerhet för investeringar för investerare. Dessa bestämmelser beskrivs främst i regel 206 (4) -2 i lagen om investeringsrådgivare från 1940. Föreskrifterna från 1940 års lag finns för att minska riskerna för bedräglig eller oärlig verksamhet från investeringsföretag och fondförvaltare.
Försäkringsfondstjänster
Förvaringsinstitut arbetar med fondbolag runt om i världen. Globala vårdnadshavare måste följa olika regler i enskilda länder.
Förvaringsinstitut kan erbjuda ett brett utbud av tjänster. Typiska erbjudanden inkluderar fondbokföring, administration, juridisk, efterlevnad och skattetjänster. Förvaringsinstitut arbetar också med överföringsagenter eller tillhandahåller sina egna överföringsbyrånstjänster för att föra register över aktieägartransaktioner och saldot. Fonder outsourcerar vanligtvis de flesta av sina backofficeverksamheter till vårdnadshavare för kostnadseffektivitet och bekvämlighet. Förvaltningsfondernas administration och redovisning är viktiga aspekter av en fondförvaltning. Fondrevisorer ansvarar för att beräkna dagliga tillgångar i fondens tillgångar. Fondadministratörer ansvarar också för många aktiviteter som är involverade i fondens underliggande värdepapper inklusive företagsåtgärder och fullmaktsröstning.
Topp globala vårdnadshavare
Institutional Investor tillhandahåller årliga placeringar på globala depåer efter tillgångar. De största globala vårdnadshavarna i världen erbjuder vårdnadstjänster för alla typer av investeringar inklusive aktier, obligationer, fonder och börshandlade fonder. Under 2016 var Bank of New York Mellon den största globala vårdnadshavaren med totala tillgångar under förvaring på 25, 08 miljarder dollar under de 12 månaderna till och med juni 2016. State Street rankades som nummer två med 21, 35 biljoner dollar i förvaring. JP Morgan rankade tredje med 20, 47 biljoner dollar i tillgångar under förvaring.
