För de investerare som har överlevt en eller flera stora nedgångar på marknaden har man lärt sig några lärdomar. Vissa företag överlever inte bara dessa nedgångar, utan tjänar vackert av dem. Varför presterar vissa investeringsföretag bättre än andra och överlever marknadsvågor?
Framgångsrika företag har en långsiktig investeringsfilosofi och de följer det. De har också en stark investeringsstrategi som de formaliserar inom sina produkter och förstår att även om de tar viss risk är en del av spelet, garanterar en stadig, disciplinerad strategi långsiktig framgång. När väl framgångsrika värdepappersföretag har förstått de enkelt kan de antas av enskilda investerare för att bli framgångsrika. Genom att anta några av deras strategier kan du investera som proffsen.
Styrka i strategi
Bestäm en stark investeringsfilosofi innan du överväger någon investeringsstrategi. En investeringsfilosofi är grunden för investeringspolicyer och rutiner och i slutändan långsiktiga planer. Sammanfattningsvis är en investeringsfilosofi en uppsättning grundläggande övertygelser från vilka alla investeringsstrategier utvecklas. För att en investeringsfilosofi ska vara sund måste den baseras på rimliga förväntningar och antaganden om hur historisk information kan fungera som ett verktyg för korrekt investeringsriktning.
Till exempel är investeringsfilosofin "att slå marknaden varje år" ett positivt mål, men det är för vagt och innehåller inte sunda principer. Det är också viktigt för en sund investeringsfilosofi att definiera investeringstidshorisonter, tillgångsklasser att investera i och vägledning om hur man ska svara på marknadsvolatilitet samtidigt som man följer dina investeringsprinciper. En sund långsiktig investeringsfilosofi håller också framgångsrika företag på rätt spår med dessa riktlinjer, snarare än att jaga trender och frestelser.
Eftersom varje investeringsfilosofi är utvecklad för att passa värdepappersföretaget, eller kanske den enskilda investeraren, finns det inga standardförfaranden för att skriva en sådan. Om du utvecklar en investeringsfilosofi för första gången och vill investera som en proffs, se till att du täcker följande ämnen:
- Definiera dina grundläggande åsikter
De mest grundläggande och grundläggande övertygelserna anges om anledningen till och syftet med investeringsbeslut. Tidshorisonter
Medan investerare alltid ska planera på långsiktiga horisonter, bör en god filosofi beskriva din mer exakta tidsram. Risk
Definiera tydligt hur du accepterar och mäter risk. Till skillnad från att investera i ett sparkonto är den grundläggande regeln att investera risk / belöningskonceptet att öka dina förväntade avkastningar med ökad risk. Tilldelning och diversifiering av tillgångar
Definiera tydligt dina grundläggande övertygelser om allokering och diversifiering av tillgångar, oavsett om de är aktiva eller passiva, taktiska eller strategiska, tätt fokuserade eller breda. Denna del av din filosofi kommer att vara drivkraften för att utveckla dina investeringsstrategier och bygga en grund att återvända till när dina strategier behöver omdefinieras eller justeras.
Investor Guide to Post-Golden Age Returns
Hemligheten med framgång
Framgångsrika företag implementerar också produktfonder som återspeglar deras investeringsfilosofier och strategier. Eftersom filosofin driver utvecklingen av strategierna är till exempel kärnstilsinvesteringsstrategier vanligtvis de vanligaste i mest framgångsrika produktlinjer och bör också ingå i en individuell plan. Kärninnehav eller strategier har flera tolkningar, men i allmänhet tenderar kärnkapital- och obligationsstrategier att vara stora cap, blue chip och placeringsklass av fonder som återspeglar den totala marknaden.
Framgångsrika företag begränsar också deras förmåga att ta stora sektorsatsningar i sina kärnprodukter. Även om detta kan begränsa potentialen uppåt när du gör rätt sektorinsatsning, kan riktningssatsningar hjälpa till att ge en fond betydande volatilitet.
Följ en strikt disciplin när du definierar en investeringsstrategi. Till exempel, när du definierar en kärnstrategi, jagar inte trenderna. Även om naturligtvis investerare kan ha definierade momentstrategier som är integrerade i den övergripande investeringsplanen.
Skissera en strategi
Vid sammanfattning av en sund investeringsstrategi bör följande frågor beaktas.
- Tidshorisont
Ett vanligt misstag för de flesta enskilda investerare är att deras tidshorisont slutar när de går i pension. I verkligheten kan det gå långt utöver pension och till och med livet om du har sparat för nästa generation. Investeringsstrategier måste fokusera på den långsiktiga horisonten för din investeringskarriär, liksom tiden för specifika investeringar. Tillgångsallokering
Det är när du tydligt definierar vad din målfördelning ska vara. Om detta är en taktisk strategi, bör fördelningsområden definieras, om de är strategiska. Å andra sidan måste hårda linjer dras med specifika planer för rebalans när marknaderna har rört sig. Framgångsrika värdepappersföretag följer strikta riktlinjer vid ombalansering, särskilt i strategiska planer. Individer gör å andra sidan ofta misstaget att avvika från sina strategier när marknaderna rör sig kraftigt. Risk Vs. Lämna tillbaka
Definiera klart din risktolerans. Detta är en av de viktigaste aspekterna av en investeringsstrategi, eftersom risk och avkastning har en nära relation över långa tidsperioder. Oavsett om du mäter det relativt ett riktmärke eller en absolut portföljstandardavvikelse, håll dig vid dina förutbestämda gränser.
Skapa detaljer
Investeringsstrategier definierar specifika delar av en övergripande plan. Framgångsrika investerare kan inte slå marknaden 100 procent av tiden, men de kan utvärdera sina investeringsbeslut baserat på deras anpassning till den ursprungliga investeringsstrategin.
Efter att du har överlevt några marknadscykler kan du potentiellt börja se mönster hos heta eller populära investeringsföretag som samlar in aldrig tidigare skådade vinster. Detta var ett fenomen under investeringen i Internet-teknologin. Teknologiföretagens andel steg till rockstjärnivåer och investerare - institutionella och personliga - staplade på fonder. Tyvärr för några av dessa företag var framgången kortvarig, eftersom dessa extraordinära vinster var orättfärdiga. Många investerare hade avvikit från sina initiala investeringsstrategier för att jaga större avkastning. Försök inte träffa hemmaplan. Fokusera på bashits.
Det betyder att det inte bara är svårt att försöka slå marknaden med långa bilder, det leder till en volatilitetsnivå som inte sitter bra hos investerare på lång sikt. Enskilda investerare gör ofta misstag som att använda för mycket hävstång när marknaderna växer upp och skrikar bort från marknaderna när de faller. Att ta bort mänskliga fördomar genom att hålla sig till en fast inställning och fokusera på kortsiktiga segrar är ett bra sätt att tillverka din investeringsstrategi som proffsen.
Poängen
Att ta ledtrådar från framgångsrika professionella investerare är det enklaste sättet att undvika vanliga fel och hålla ett fokuserat spår. Att sammanställa en sund investeringsfilosofi sätter scenen för professionella och enskilda investerare, precis som en stark grund i ett hem. Att bygga upp från den stiftelsen för att utforma investeringsstrategier skapar starka riktningar och ställer vägarna att följa.
Att investera som proffsen innebär också att undvika frestelsen att driva från din investeringsfilosofi och strategier och försöka överträffa med stora marginaler. Även om detta kan göras ibland, och vissa företag har gjort det tidigare, är det nästan omöjligt att slå marknaderna med stora marginaler konsekvent. Om du kan mode dina investeringsplaner och mål som de framgångsrika investeringsföretagen kan du investera som proffsen.
