För att beräkna avkastningen från år till dag (YTD) på en portfölj drar du från startvärdet från det aktuella värdet och dividerar med startvärdet. Genom att multiplicera med 100 konverteras denna siffra till en avkastningsprocent, vilket är mer användbart än decimalformatet för att jämföra avkastningen på olika investeringar.
Vad är året-till-datum avkastning?
YTD-avkastning är helt enkelt den vinst (eller förlust) som genereras av en investering sedan början av innevarande kalenderår, vanligtvis den 1 januari eller annars det första handelsdagen för året eller första dagen av räkenskapsåret. YTD-beräkningar används ofta av investerare och analytiker vid bedömningen av portföljprestationer på grund av deras enkelhet.
Användning av YTD-perioden sätter en gemensam tidsram för att bedöma prestandan för olika värdepapper mot varandra och deras riktmärken. YTD är också användbart för att mäta prisrörelser i förhållande till andra data, till exempel ekonomiska resultat eller ekonomiska indikatorer. YTD-mätningen är begränsad genom att de övervägda förändringarna i längd och de trender som implicit YTD-prestanda tidigt på året kan vara vilseledande.
Key Takeaways
- Året-till-datum (YTD) avkastning mäter prestandan för en investering från det aktuella datumet sedan årets början. YTD-avkastningen används för att göra standardiserade jämförelser mellan investeringar och deras riktmärken. För att beräkna YTD-avkastning, subtrahera dess värde på Jan 1 av innevarande år från dess nuvarande värde. Dela sedan skillnaden med värdet den 1 januari och multiplicera produkten med 100 för att konvertera den till en procentandel.
Beräkning av år-till-datum avkastning
Beräkningen av YTD-avkastningen för en portfölj är densamma som för en enskild investering. Ta det aktuella värdet på alla tillgångar i portföljen och subtrahera det totala investerade beloppet före föregående januari. Detta ger den totala avkastningen på YTD i dollar.
Genom att dela denna siffra med det ursprungliga värdet och multiplicera med 100 konverteras siffran till en procentandel som återspeglar avkastningen som genereras av varje dollar som ursprungligen investerades.
Exempel på YTD Return
Antag att du den 1 januari det innevarande året investerade totalt 50 000 USD i tre olika tillgångar. Den 31 december består denna portfölj av samma tre tillgångar värderade till $ 10.000, $ 15.000 respektive $ 35.000. YTD-avkastningen i dollar är helt enkelt $ 60 000 - $ 50 000 plus $ 10 000. YTD-avkastningsprocenten är 20%, eller $ 10.000 / $ 50.000 * 100. Det innebär att under det senaste året har varje dollar du investerat i januari producerat ytterligare 20 cent vinst.
Räntebetalningar
Om din investering betalade ränta eller utdelning under året måste detta belopp inkluderas i portföljens nuvarande värde eftersom det räknas som vinst. Anta att portföljen i exemplet ovan också betalade ut årlig utdelning på totalt $ 500. YTD-avkastningen är då 21%, eller (- $ 50 000) / $ 50 000 * 100. Även om värdet på portföljen inte har förändrats, är dess YTD-avkastning högre eftersom den genererade intäkter genom utdelning och kapitalvinster.
