Vad är FINTRAC
FINTRAC övervakar monetära transaktioner för att identifiera och förhindra olagliga aktiviteter som penningtvätt och finansiering till terroristorganisationer. FINTRAC står för Canadas finansiella transaktioner och rapporter analysanalys.
BREAKING NED FINTRAC
Vad FINTRAC gör
För att skydda integriteten och säkerheten i Kanadas finansiella transaktioner övervakar FINTRAC försiktigt finansiella transaktionsrapporter för antydningar av misstänkt beteende. 2016 granskade FINTRAC nästan 24 miljoner rapporter och avlyssnades över 1 600 olagliga finansiella transaktioner. FINTRAC samlar in personuppgifter från individer och organisationer som en del av sin verksamhet och dess uppgifter inkluderar:
- Skydda den information som den inneharFöra forskning för att upptäcka mönster i penningtvätt och terroriststöd Uppfyllelse av alla relevanta förordningar, till exempel sekretesslagen. Tillhandahålla information från dess resultat till allmänheten
FINTRAC är en del av Egmont Group, ett globalt nätverk av likasinnade finansiella analysorganisationer, och samarbetar med dessa andra organisationer för att övervaka penningtvätt och finansiering av terrorism på internationell nivå. Andra framstående Egmont Group-medlemmar inkluderar USA: s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) och Storbritanniens National Crime Agency (NCA).
Hur FINTRAC fungerar
FINTRAC verkar helt åtskilda från brottsbekämpande organ men har behörighet att dela den information den upptäcker med dem. Till exempel, om en finansiell brottsling måste arresteras, måste brottsbekämpande organ vara medvetna för att ingripa. FINTRAC rapporterar till Kanadas finansminister och inrättades som en del av lagen om brott (penningtvätt) och lagen om finansiering av terrorism (PCMLTFA).
Som en del av en regeringsorganisation måste FINTRAC rapportera sina resultat enligt lagen om tillgång till information, som kräver att information från myndigheterna är tillgänglig för allmänheten.
FINTRAC Sekretesskrav och bekymmer
Eftersom FINTRAC samlar in individers personuppgifter, är det skyldigt att följa bestämmelser enligt sekretesslagen, som anger att personlig information endast kan användas i förhållande till det syfte för vilket den samlades in. Dessutom har individer rätt att få tillgång till sin egen information och göra nödvändiga korrigeringar. FINTRAC måste skydda denna personliga information från obehörig avslöjande.
Revisioner 2013 och 2009 av Office of the Privacy Commissioner of Canada (OPC) avslöjade att FINTRAC samlade information som inte är relevant för dess initiativ. Efter revisionen 2009 lovade FINTRAC att minska den information den innehöll till ett absolut minimum, men 2013 års revision avslöjade att denna minskning inte skedde. OPC och andra kritiker uttalade sig mot denna onödiga försening av information och pressade FINTRAC för att anta snabbare lösningar för att minska de uppgifter de har.
