Granskning av fidelityinvesteringar

Viktig

Bortsett från denna Fidelity Investments mäklareöversikt har vi också granskat Fidelity Go-robo-rådgivartjänsten.

Fidelity ligger i toppmötet i vår mäklareuppsats för 2019 med en kombination av tjänster, verktyg och värde.

Fidelity Investments rankas för närvarande i följande kategorier:

De flesta av de förändringar som företaget gjorde under det senaste året var osynliga för blotta ögat eftersom Fidelity fokuserade på att förbättra sin infrastruktur och tillförlitlighet så att det kunde undvika några av de krascher som plågade dem under 2018. En annan förbättring var att göra deras Active Trader Pro-plattform tillgänglig till alla kunder snarare än att kräva ett visst antal affärer.

Fördelar

• Utmärkta handelsavrättningar

• ETF-forskning (Exchange-Trade Fund) är detaljerad

• Tillgång till Active Trader Pro för alla kunder

Nackdelar

• Kunder kan behöva använda flera plattformar för att använda föredragna verktyg

• Icke-amerikanska medborgare eller invånare kan inte öppna ett konto

Handelsupplevelse

4, 5

Fidelity har förbättrat sitt inträdesgränssnitt och tagit bort ett par sätt som kunder kan göra ett misstag när de gör en beställning. Under det senaste året togs till exempel Fidelity bort valet ”Allt eller Ingen” från en transaktion för mindre än 100 aktier i en aktie eller ETF eftersom det inte är ett villkor du kan använda för en så liten beställning. De lade också till en kvantitetsräknare i orderbiljetten för att hjälpa kunder att undvika att överskrida sin köpsstyrka De planerar några större förändringar av hela orderingångsprocessen under nästa år, vilket skulle förbättra användarupplevelsen avsevärt.

Handelteknik

4, 5

Det sätt som en mäklare leder din beställning avgör om du sannolikt kommer att få det bästa möjliga priset när din handel görs. Detta kallas prisförbättring, vilket i huvudsak är en försäljning över budpriset, eller ett köp under erbjudandet. Fidelitys verkställande motor ger kunderna en hög prisförbättring. Under mitten av 2018 skulle till exempel investerare som genomför en försäljningsbar order på 1 000 aktier få i genomsnitt 17, 60 dollar i prisförbättring jämfört med branschgenomsnittet på 2, 92 dollar. Dessutom dirigeras inte dina beställningar för att generera betalning för orderflöde.

Dataströmmar i realtid på Active Trader Pro, men på Fidelity.com måste du uppdatera sidan för att få en uppdaterad offert.

användbarhet

3, 9

Du kan enkelt öppna ett nytt konto på webbplatsen eller i en mobilapp. Det finns en orderbiljett var som helst på webbplatsen genom att klicka på "Trade" -länken, medan du i Active Trader Pro alltid har ett beställningsfönster öppet. Vi finner dock att mängden rullgardinsmenyer som krävs för att navigera runt på webbplatsen är klumpiga och föråldrade.

Mobil och Emerging Tech

4, 7

Mobilapparna är mycket fräschare och enklare att använda än webbplatsen, vilket återspeglas i 50% ökning av handeln på mobila enheter mellan 2017 och 2018. Startskärmen kan anpassas och kontextuell hjälp har lagts till i handelsbiljetten. Titellistor som du genererar på webbplatsen kan också ses på mobila enheter och hela utbudet av erbjudanden kan säljas på din telefon eller surfplatta.

Utbud

4, 6

Fidelity erbjuder sina kunder ett brett utbud av tillgångar att handla med, inklusive ränta och internationella aktier. Det finns många ETF: er och fonder tillgängliga. Du kan emellertid inte handla med futures eller futuresalternativ.

Nyheter och forskning

4, 8

Fidelitys screeningverktyg kan användas för att begränsa dina investeringsval över en mängd tillgångsklasser, inklusive aktier, ETF, optioner, fonder och ränte. Deras egen kartläggning förpackning förstärks av Recognias tekniska mönster och händelser. På Active Trader Pro kan du ställa in strömmande nyhetsflöden och video från Bloomberg TV. Snapshot-sidorna för lager inkluderar miljö-, social- och styrelseformat (ESG) -bedömningar från MSCI.

Planerings- och vägledningsverktygen kan hjälpa dig att bygga en långsiktig plan innan du öppnar ett konto, vilket ger dig en bra titt på vad Fidelity har att erbjuda.

Portföljanalys och rapporter

4, 7

Du kan dra dina icke-fidelitykonton till FullView för analys av alla dina tillgångar, vilket också låter dig ge begränsad tillgång till dina investeringar till en rådgivare. FullView är något långsamt att ladda och lite svårt att anpassa när du har lagt till flera icke-Fidelity-konton till det. Rapporterna ger dig en bra bild av din tillgångsfördelning och var förändringarna i tillgångens värde kommer från.

Portföljresultatrapporterna inbyggda på webbplatsen kan anpassas och jämföras med olika riktmärken.

Kundtjänst och hjälp

4, 4

Förutom den tillgängliga onlinehjälpen har Fidelity nästan 200 investeringscentra runt om i USA. De servar kunder på en mängd andra plattformar, till exempel iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant och Amazon Alexa, och bygger en kognitiv datorplattform för konversationsupplevelser.

Fidelity erbjuder också full bankfunktioner, tillsammans med en mängd olika försäkringsprodukter. Fidelity har tillräckligt med SIPC och överskott av SIPC-försäkringar att det inte finns någon gräns per konto för täckning av värdepapper som innehas av sina kunder. Det finns två pengemarknadsfonder tillgängliga för överskott som betalar 1, 82-1, 83% ränta. Det främsta skälet till att Fidelity inte får högre poäng på detta område är att de har haft avbrott under det senaste året på grund av marknadsökningar, och företaget uppger inte hur många av sina kunder som kan loggas in samtidigt.

Utbildning och säkerhet

4, 4

Fidelitys online Learning Center innehåller artiklar, videor, webbseminarier och infografik som erbjuder utbildning för många investeringsrelaterade ämnen som optionshandel, ränteval, grundläggande och teknisk analys och pensionsplanering. Företaget erbjuder ofta webbseminarier och coachningssessioner online för mer avancerade ämnen. Det finns inlärningsprogram som syftar till att börja investerare i mobilapparna.

Fidelity gör en riskbedömning när en klient loggar in, och baserat på vissa kriterier kan inloggningen utmana klienten med en tvåfaktors autentiseringsprocess eller med en säkerhetsfråga.

Kostar

4, 3

I oktober 2019 har inte alla amerikanska aktier och börshandlade fonder (ETF) längre en provision, och bas per avgift för optioner har också eliminerats. Optioner är 0, 65 USD per kontrakt enligt Fidelitys nya prissättning.

Vad du behöver veta

Fidelity erbjuder fantastiskt värde för varje investeringsupplevelse. De med intresse av att bedriva sin egen forskning kommer att vara nöjda med de resurser som tillhandahålls. Webbplatsen fortsätter att genomgå vissa nödvändiga användaruppdateringar, medan Active Trader Pro-plattformen har de flesta klockor och visselpipor som en dagshandlare kan använda. Fidelitys exekveringskvalitet är fantastisk i de flesta handelsstorlekar.

Fidelitys utvecklingsutsikter är inriktade på att förbättra användarupplevelsen. Vi ser fram emot webbplatsens översyn, men under tiden finns det mycket värde för investerare och handlare här.

Jämför Fidelity Investments

Som högsta plats i vår kategori Bästa övergripande online-mäklare är Fidelity Investments en utmärkt lösning för en mängd olika investeringsstilar. Se hur de jämför med andra online mäklare som vi granskat.

Fidelity Investments Broker Review 2019

Metodik

Investopedia ägnar sig åt att förse investerare med opartiska, omfattande recensioner och betyg av onlinemäklare. Våra recensioner är resultatet av sex månaders utvärdering av alla aspekter av en onlinemäklars plattform, inklusive användarupplevelse, kvaliteten på handeln, de produkter som finns tillgängliga på deras plattformar, kostnader och avgifter, säkerhet, mobilupplevelsen och kundservice. Vi etablerade en betygsskala baserad på våra kriterier och samlade över 3 000 datapunkter som vägde i vårt stjärnklassningssystem.

Dessutom var varje mäklare vi undersökte skyldig att fylla i en 320-poängsundersökning om alla aspekter av deras plattform som vi använde i våra tester. Många av de onlinemäklare som vi utvärderade gav oss demonstrationer av deras plattformar på våra kontor.

Vårt team av branschexperter, under ledning av Theresa W. Carey, genomförde våra recensioner och utvecklade den bästa branschmetoden för att rangordna investeringsplattformar online för användare på alla nivåer. Klicka här för att läsa vår fulla metod.