Vad är familjekontor?
Familjekontor är rådgivande företag för privat förmögenhetsförvaltning som tjänar investerare med mycket högt nettovärde (UHNW). De skiljer sig från traditionella förmögenhetsförvaltningsbutiker genom att de erbjuder en total outsourcad lösning för att hantera den ekonomiska och investeringssidan för en välstående individ eller familj. Till exempel erbjuder många familjekontor budgetering, försäkring, välgörenhetsförmedling, familjeägda företag, förmögenhetsöverföring och skattetjänster.
Förstå familjekontor
Vissa individer med högt nytt värde kanske vill överväga att öppna ett familjekontor. Ett familjekontor tillhandahåller ett bredare utbud av tjänster skräddarsydda för att tillgodose behoven hos HNWI: er. Från investeringshantering till välgörenhetsrådgivning erbjuder familjekontor en total ekonomisk lösning för individer med högt nettovärde. Dessutom kan familjekontoret hantera icke-ekonomiska frågor som privat skolgång, researrangemang och diverse andra hushållsarrangemang.
Familjekontor definieras vanligtvis antingen som enskilda familjekontor eller multifamiljekontor - ibland kallade MFO: er. Enstaka familjekontor tjänar bara en extremt välstående familj medan flerfamiljekontor är närmare besläktade med traditionella metoder för privat förmögenhetsförvaltning och försöker bygga sin verksamhet på att betjäna många kunder. Multifamily-kontor är vanligare på grund av stordriftsfördelar som möjliggör kostnadsdelning mellan kundkretsen.
Key Takeaways
- Familjekontor är fullservice privata förmögenhetsförvaltningstjänster som tjänar bara en eller ett litet antal familjer med extremt högt nettovärde. I grundläggande finansiella tjänster, familjekontor erbjuder också conciergetjänster, planering, välgörenhetsrådgivning och andra omfattande tjänster. Enskilda familjekontor tjänar bara en individ och deras familj, medan multifamiljekontor betjänar ett fåtal och kan dra nytta av stordriftsfördelar.
De många disciplinerna för ett "familjekontor"
Att ge råd och tjänster för ultra-rika familjer enligt en omfattande förvaltningsplan är långt bortom någon professionell rådgivares kapacitet. Det kräver en välkoordinerad, samarbetsinsats av ett team av yrkespersoner från juridiska, försäkrings-, investerings-, fastighets-, affärs- och skattediscipliner för att ge omfattningen av planering, råd och resurser som behövs. De flesta familjekontor kombinerar kapitalförvaltning, kontanthantering, riskhantering, ekonomisk planering, livsstilsförvaltning och andra tjänster för att ge varje familj de väsentliga elementen för att hantera de centrala frågor som den står inför när den navigerar i den komplexa världen av förmögenhetsförvaltning.
Legacy Planning and Management
Efter en livstid med ackumulering av välstånd konfronteras familjer med högt nettovärde med flera hinder när de försöker maximera sin arv, inklusive beslag på fastighetsskatter, komplexa fastighetslagar och komplicerade familje- eller affärsproblem. En omfattande plan för överföring av förmögenheter måste ta hänsyn till alla aspekter av familjens förmögenhet inklusive överföring eller förvaltning av affärsintressen, bostads disposition, förvaltning av familjetrusts, filantropiska önskemål och kontinuitet i familjestyrning. Familjutbildning är en viktig aspekt av ett familjekontor. detta inkluderar att utbilda familjemedlemmar i ekonomiska frågor och införa familjens värden för att minimera konflikter mellan generationerna. Familjekontor arbetar i samarbete med ett team av rådgivare från var och en av de nödvändiga disciplinerna för att säkerställa att familjens plan för överföring av förmögenheter är väl samordnad och optimerad för dess äldre önskemål.
Livsstilsförvaltning
Många familjekontor fungerar dessutom som en personlig concierge för familjer som hanterar sina personliga angelägenheter och tillgodoser deras livsstilsbehov. Detta kan inkludera genomföra bakgrundskontroller av personal och företagspersonal. tillhandahålla personlig säkerhet för hem och resa; hantering av flygplan och yacht; reseplanering och genomförande; och effektivisera affärsfrågor.
