Regelbundna IRA-bidrag måste göras kontant eller checkar. Bidrag av värdepapper är inte tillåtna. Internt inkomstkod Avsnitt § 219 (e) (1) och IRS-publikation 590-A ger detaljerad information om IRA: s bidragsregler. Undantag gäller för rollover-bidrag om samma säkerhet fördelades.
Du kan inte finansiera en IRA med aktier; endast kontanter eller checkar måste användas.
Rådgivare Insight
Ali Hashemian, MBA, CFP®
Kinetic Financial, Los Angeles, Kalifornien
Du måste använda kontanter eller checkar för att finansiera ditt Roth IRA-bidrag för året. Rationaliseringen för detta är det enkla faktumet att de orealiserade vinsterna i de aktier som du investerade måste realiseras någon gång på ett icke-kvalificerat konto. Detta är hela skälet och huvudfördelen för att finansiera en Roth IRA: att undvika kapitalvinstskatten som annars skulle behöva realiseras någon gång i framtiden.
Av denna anledning kanske du vill överväga att sälja aktier som har minskat i värde och realisera förlusterna, eftersom det kan tjäna som en skattemässig fördel. Tänk samtidigt på att öronmärka högt uppskattade aktier för saker som välgörenhetsbidrag eller välgörande återstående fonder. Om du gör det kommer du att minska dina skatter.
