Personliga relationer är kärnan i ekonomisk rådgivning, och med ökningen av robo-rådgivare kommer de att bli ännu viktigare med tiden.
Problemet? Förhållande byggande är svårt att skala för ett stort antal kunder.
Det är nästan omöjligt för rådgivare att upprätthålla en stor mängd klientförhållanden samtidigt som man bygger upp en mer personlig koppling med varje klient. Detta är viktigt eftersom att låta klientförhållanden eroderas över tid sätter steget för högre klientkvalitetshastigheter.
Den goda nyheten är att CRM-programvarulösningar (CRM) kan hantera dessa problem och ge finansiella rådgivare möjlighet att skala sin verksamhet. Med hjälp av dessa verktyg kan rådgivare se till att de håller ofta kontakt med ett stort antal kunder samtidigt som de behåller en personlig touch. CRM-programvara kan tillhandahålla en kombination av automatiserade meddelandeprogram och snabba påminnelser för rådgivare att nå ut till kunderna individuellt. Det finns många olika verktyg i detta utrymme för finansiella rådgivare att välja mellan för att förbättra sin verksamhet. (För mer, se: Viktig programvara för finansiella rådgivare.)
, kommer vi att titta på fem av de mest populära och kommande CRM-lösningarna för finansiell rådgivare och diskutera varför rådgivare kanske vill överväga dem.
Wealthbox CRM
Wealthbox är ett elegant designat webb- och mobilt CRM-system för finansiella rådgivare. Tekniken har ett antal unika funktioner som klicka för att ringa och övervakning av sociala medier, vilket skiljer den från många konkurrerande produkter på marknaden. Efter en 30-dagars gratis provperiod kostar tjänsten $ 35 per användare per månad utan långsiktigt åtagande. Data säkerställs med 256-bitars kryptering över SSL-säkerhet för att säkerställa att klientdata hålls privata och konfidentiella. Wealthbox erbjuder också fillagringsintegration med tjänster som Google Drive och Dropbox, och har en mobilappfunktion som gör att du kan hantera din aktivitet när du reser.
Salesforce
Salesforce är en programvara som en tjänstepionjär som snabbt blev världens största online CRM-leverantör. Medan företagslösningen riktar sig mot alla typer av företag, har företaget också en rådgivarspecifik Financial Services Cloud-produkt. Plattformen erbjuder en hög grad av mognad och integrationer med andra marknadsföringsautomatiseringsverktyg som rådgivare kan använda i sin verksamhet. Denna CRM-plattform erbjuder också användning av artificiell intelligens som kan analysera dina data för att ge rekommendationer baserade på dina individuella affärsprocesser. Priserna för olika produkter från Salesforce varierar mellan $ 25 - $ 300 per användare per månad, faktureras årligen. (För mer, se: Salesforce vs. SAP: Jämför de bästa CRM-leverantörerna .)
Redtail Technology
Redtail Technology är den mest populära CRM-lösningen för finansiella rådgivare, enligt en mjukvaruundersökning 2017, med en marknadsandel på drygt 24%. Till skillnad från många andra CRM-tjänster prissätts Redtail (till $ 99 per månad) per databas snarare än per användare, vilket gör det möjligt att skala i medelstora till stora finansiella rådgivningspraxis. Lösningen är också utrustad med klientrapportgenerering för att samla in personlig information och kontoinformation och kommer med gratis databasmigreringar för dem som flyttar från en stationär lösning.
Junxure
Junxure utvecklades av finansiella rådgivare (skaparen Greg Friedman är själv rådgivare) och har blivit bland de mest belönade CRM-lösningarna för rådgivare. Med cirka 20% av marknaden har Junxure alltid varit en populär ”lokal” lösning för väl etablerade medelstora företag. Men nyligen har det molnbaserade alternativet gjort det tillgängligt för finansiella rådgivande företag av alla storlekar - även om månatliga avgifter generellt sett är högre än konkurrenterna. Prissättningen sträcker sig från $ 44 per användare per månad till $ 700 per månad för sin premiumprodukt, som baserar priset på AUM snarare än användare eller databaser.
Envestnet / Tamarac
Envestnet är en välkänd ledare inom det finansiella rådgivningsutrymmet med ett brett utbud av produkter och tjänster, men Tamarac® CRM har blivit ett alltmer populärt verktyg för rådgivare som vill vårda sina kundrelationer. Plattformen är byggd ovanpå den pålitliga Microsoft Dynamics CRM-plattformen, har ett växande antal funktioner och erbjuder omfattande integration för att hjälpa rådgivare att göra arbetet personligt och ansluta till sina kunder. Prissättning tillhandahålls först efter det att en demo begärs på deras webbplats.
Poängen
CRM-lösningar har blivit ett ovärderligt verktyg för finansiella rådgivare eftersom konkurrensen från robo-rådgivare värms upp. Under de senaste åren har flera företag lanserat lösningar riktade till finansiella rådgivare med omfattande funktionsuppsättningar och djup integration med andra tekniska verktyg. De som söker hjälp med att välja rätt lösning för sin verksamhet kanske vill kolla in tjänster som ActiFi eller överväga att anställa en teknisk konsult för att hjälpa till i beslutsprocessen. Många CRM-leverantörer kommer att erbjuda gratis demonstrationer på sina webbplatser, och det gör aldrig ont att fråga dina medrådgivare vilka lösningar de föredrar att använda på sin egen praxis. (För mer, se: 10 bästa verktyg för finansiella rådgivare .)
