Genomsnittlig årlig avkastning på långsiktiga fastighetsinvesteringar varierar beroende på koncentrationsområdet i sektorn. Genomsnittlig 20-årig avkastning på den kommersiella fastigheten överträffade något S&P 500-indexet med cirka 9, 5%. Bostads- och diversifierade fastighetsinvesteringar går lite bättre, i genomsnitt 10, 6%. Fastighetsinvesteringar (REITS) presterar bäst med en genomsnittlig årlig avkastning på 11, 8%.
S&P 500 Index
S&P 500-indexets genomsnittliga årliga avkastning under de senaste 20 åren är cirka 8, 6%. Vid alla mätningar har fastighetssektorn överträffat den övergripande marknaden, till och med medverkat i den drastiska kollaps i bostadspriserna under finanskrisen 2008.
Fastighetssektorn är indelad i två huvudkategorier: bostäder och kommersiella fastigheter. Inom endera kategorin finns det stora och varierande möjligheter för investerare, såsom rå mark, enskilda bostäder, hyreshus och stora kommersiella kontorsbyggnader eller shoppingkomplex. Investerare kan välja att investera direkt i bostäder eller kommersiella fastigheter eller investera i fastighetsföretagets aktier eller obligationer. Det finns också fonder och börshandlade fonder (ETF) som följer fastighetssektorn.
Diversifiering
Ett sätt investerare enkelt kan få diversifiering i fastighetsinvesteringar är genom att investera i ett av de bäst resultatinstrumenten för fastighetsinvestering, REITS. REITS är värdepapper som handlas på en börs, precis som vanliga aktier. REIT kan investeras i fastigheter, fastighets- eller fastighetsförvaltningsföretag, inteckningar eller någon kombination av dessa. De är speciellt reglerade och erbjuder skatteförmåner och investeringsfördelar, till exempel planer för återinvestering av utdelning. REIT har skapat ett rykte för att erbjuda investerare likviditet, diversifiering och god total avkastning på investeringen.
Investerare kan investera direkt genom att köpa andelar i REIT eller få tillgång till dem genom fastighetssektorns fonder eller ETF som har stora portföljinnehav av REIT.
Rådgivare Insight
Mark Struthers, CFA, CFP®
Sona Financial, LLC, Minneapolis, MN
Det kan säkert vara en del av en portfölj, men avkastningen på att äga fastigheter kanske inte är helt vad du tror. I ditt primära hem, i de flesta fall, kommer du att ha tur att hålla jämna steg med inflationen, visar forskning. Jag skulle ge ett ord av försiktighet. Vi har varit i en låg takt miljö länge. Fastigheter betalar ofta en hög utdelning. Om avkastningen kom från högre kassaflöde än normalt, om räntorna skulle stiga, kan värdet sjunka.
Att investera i REIT är ett bra sätt att få exponering för fastigheter, bara vet vad du köper. REIT för privata placeringar är lagrade med avgifter och intressekonflikter. Förstå vad du köper med börsnoterade REIT också. Till exempel äger de många köpcentrumsegenskaper som genomgår en sekulär förändring när fler handlar online.
