Vad är auktoriserad investering
En auktoriserad investering är en som görs av en förvaltare eller förvaltare som följer de skriftliga instruktionerna i ett förtroende.
BREAKING NOWN Auktoriserad investering
Auktoriserade investeringar kan dikteras av statliga lagar eller av förtroendeinstrument som är utformade för att begränsa de typer och mängder av investeringar som är tillåtna inom ett trust. Tidigare skapade vissa stater "lagliga listor" över investeringar som kunde göras i trust, även om många stater nu har avskaffat dessa regler. I de flesta fall förhindrar en auktoriserad investeringslista aggressiva eller spekulativa investeringar och försäkrar att förtroendet förvaltas konservativt.
En närmare titt på rollen som auktoriserade investeringar
När en individ upprättar ett förtroende finns det tre nyckelroller: bidragsgivaren, förvaltaren och förmånstagarna. Den person som upprättar förtroendet är vanligtvis bidragsgivaren. Bidragsgivaren finansierar förtroendet och mottagarna får så småningom pengar eller andra tillgångar från det förtroendet. När förtroendet är inställt innehåller det en auktoriserad investeringslista. Den listan ger vägledning om vilka typer av investeringar som kan göras med trustfonderna för att säkerställa att investeringsresultat överensstämmer med bidragsgivarens önskemål. Till exempel kan förtroendet möjliggöra investeringar i aktier för att ge tillväxt och obligationer för att ge viss stabilitet till trustportföljen. Riskfyllda investeringar som private equity kanske dock inte tillåtas.
Det är förvaltarens ansvar att följa listan över godkända investeringar för det berörda förtroendekontot. Beviljare kan vara förvaltare själva, eller en tredje part som en betrodd familjemedlem, en advokat, en revisor, en bank eller ett tredje parts förtroendeföretag kan ta på sig ansvaret. Särskild försiktighet bör iakttas när man väljer förvaltare på grund av den kritiska roll de spelar vid förvaltningen av förtroendestillgångar. Beviljaren och förmånstagarna kan inte påverka förvaltaren att göra investeringar som inte finns på den godkända listan.
Förvaltare måste agera som en förvaltare när det gäller förtroendemottagare och tillgångar. Medan förvaltare har lagligt ägande över de tillgångar som förvaras, är de också juridiskt och etiskt bundna att agera till förmånstagarnas bästa intresse som har rättvis äganderätt till fastigheten, enligt de allmänna reglerna som styr en förvaltares investeringsval och förvaltningen av förtroende tillgångar. Dessa regler styrs både av stater och av Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) och US Securities and Exchange Commission (SEC) och skiljs vanligtvis ut i surrogat- eller skifterätten.
