Vad är en tillgångsklass?
En tillgångsklass är en grupp investeringar som uppvisar liknande egenskaper och omfattas av samma lagar och förordningar. Tillgångsklasser består av instrument som ofta uppträder på samma sätt som varandra på marknaden. Historiskt sett har de tre huvudsakliga tillgångsklasserna varit aktier (aktier), ränta (obligationer) och likvida medel eller penningmarknadsinstrument. För närvarande inkluderar de flesta professionella investeringar fastigheter, råvaror, terminer, andra finansiella derivat och till och med cryptocurrencies till tillgångsklassmixen. Placeringstillgångar inkluderar både materiella och immateriella instrument som investerare köper och säljer för att generera ytterligare inkomster antingen på kort eller lång sikt.
Tillgångsslag
Förstå tillgångsklass
Enkelt uttryckt är en tillgångsklass en grupp av jämförbara finansiella värdepapper. Till exempel är IBM, MSFT, AAPL en grupp av aktier. Tillgångar och kategorier av tillgångsslag blandas ofta samman. Det finns vanligtvis mycket liten korrelation, och i vissa fall en negativ korrelation, mellan olika tillgångsslag. Denna egenskap är integrerad i investeringsområdet.
Finansiella rådgivare ser på investeringsfordon som tillgångskategorier som används för diversifieringsändamål. Varje tillgångsgrupp förväntas återspegla olika risk- och avkastningsinvesteringaregenskaper och fungera annorlunda i en given marknadsmiljö. Investerare som är intresserade av att maximera avkastningen gör det ofta genom att minska portföljrisken genom diversifiering av tillgångsklasser.
Finansiella rådgivare fokuserar på tillgångsslag som ett sätt att hjälpa investerare att diversifiera sin portfölj. Olika tillgångsslag har olika kassaflödesströmmar och varierande grad av risk. Att investera i flera olika tillgångsslag garanterar en viss mångfald i val av investeringar. Diversifiering minskar risken och ökar din sannolikhet för avkastning.
Key Takeaways
- En tillgångsklass är en grupp av investeringar som uppvisar liknande egenskaper och omfattas av samma lagar och förordningar. Aktier (aktier), fast inkomst (obligationer), likvida medel, fastigheter, råvaror, terminer och andra finansiella derivat är exempel. av tillgångsslag. Det finns vanligtvis mycket liten korrelation, och i vissa fall en negativ korrelation, mellan olika tillgångsslag. Finansiella rådgivare fokuserar på tillgångsslag som ett sätt att hjälpa investerare att diversifiera sin portfölj.
Tillgångsklass och investeringsstrategi
Investerare som letar efter alpha använder sig av investeringsstrategier som är inriktade på att uppnå alfa-avkastning. Investeringsstrategier kan knytas till tillväxt, värde, inkomst eller en mängd andra faktorer som hjälper till att identifiera och kategorisera investeringsalternativ enligt en specifik uppsättning kriterier. Vissa analytiker kopplar kriterier till prestations- och / eller värderingsmätvärden, såsom vinst per aktietillväxt (EPS) eller pris / vinst-förhållandet (P / E). Andra analytiker är mindre bekymrade över prestanda och mer upptagna om tillgångstypen eller klassen. En investering i en viss tillgångsklass är en investering i en tillgång som uppvisar en viss uppsättning egenskaper. Som ett resultat tenderar investeringar i samma tillgångsklass att ha liknande kassaflöden.
Typ av tillgångsklass
Aktier eller aktier; obligationer eller räntebärande värdepapper; kontanter eller omsättbara värdepapper; och råvaror är de mest likvida tillgångsklasserna och därför de mest noterade tillgångsklasserna. Det finns också alternativa tillgångsslag, som fastigheter och värdefullt lager, som konstverk, frimärken och andra säljbara samlarföremål. Vissa analytiker hänvisar också till en investering i hedgefonder, riskkapital, Crowdsourcing eller cryptocurrencies som exempel på alternativa investeringar. Som sagt, en tillgångs illikviditet talar inte för sin avkastningspotential; Det betyder bara att det kan ta mer tid att hitta en köpare som konverterar tillgången till kontanter.
