Vad är rådgivande hantering?
Med rådgivande ledning avses tillhandahållande av professionell, personlig anpassad investeringsriktning. Rådgivande hanteringstjänster gör det möjligt för privatpersoner att konsultera med investerare innan de gör ändringar i sina portföljer. Rådgivande managementpersonal har expertis inom ett eller flera investeringsområden och ger vägledning som är anpassad till individens specifika situation.
Key Takeaways
- Rådgivningsledning är tillhandahållande av professionell, personlig investeringsinstruktion, vanligtvis mot en avgift. Personer, oberoende team eller en grupp yrkesverksamma inom en privat bank, investeringsförvaltningsföretag eller specialrådgivningsbutik kan utföra rådgivande ledning. Nyckelroller i rådgivande ledningen inkluderar finansiella rådgivare, portföljförvaltare, investeringsbanker och investeringsförvaltare. Rådgivande managementpersonal granskar sina kunders personliga situationer, bestämmer de bästa tillgångsklasserna, övervakar investeringarnas prestanda, ger vägledning och återbalansportföljer.
Förstå rådgivande hantering
Rådgivningshantering innebär hantering och planering av investeringsportföljer, vanligtvis mot en avgift. Enskilda investerare som söker investeringsrådgivning söker tjänsterna hos en rådgivande chef eller ett rådgivande företag. Individer, ett oberoende team eller en grupp yrkesverksamma inom en privat bank, förvaltningsföretag eller specialrådgivningsbutik kan bedriva rådgivning. Viktiga roller inom det rådgivande förvaltningsområdet inkluderar:
- Ekonomiska rådgivare: Dessa yrkesmän tillhandahåller vägledning och ekonomisk rådgivning inklusive investeringshantering, skatte- och fastighetsplanering. Portföljförvaltare: Denna grupp består av en eller flera personer som investerar i valfritt antal och hanterar den dagliga portföljhandeln för att maximera avkastningen. Investeringar bankirer: Dessa bankirer hjälper företagskunder att hitta källor till kapital för affärsaffärer och ger också analys och vägledning. Investeringsrådgivare: Kunder som vänder sig till investeringsrådgivare får högt specialiserade råd och vägledning för investeringar och ekonomisk planering.
Investeringsrådgivare som arbetar för rådgivande ledningsgrupper träffas och arbetar med kunder i ett antal kapaciteter. De bedömer kundens tidshorisont, resultatmål och risktolerans för att bestämma vilka tillgångsklasser som är de lämpligaste investeringarna. Rådgivare ansvarar för rutinmässig övervakning av investeringsprestanda och utför ofta order och ger också vägledning inom områdena tillgångsallokering och ombalansering av portföljen. Ombalansering av portföljer skyddar en investerare från oönskade risker och säkerställer att portföljens exponering förblir inom förvaltarens kompetensområde.
Tilldelning av tillgångar är praxis att balansera risk och belöning i en portfölj enligt en individs mål eller en institutions policy. Chefer fördelar portföljens medel mellan tre huvudsakliga tillgångsklasser: Aktier, ränta och kontanter och ekvivalenter, tillsammans med alternativa investeringar som private equity och derivat.
Eftersom varje tillgångsgrupp erbjuder olika nivåer av risk och avkastning, uppträder var och en annorlunda över tiden. Investerare kan använda olika tillgångsallokeringar för olika mål. Till exempel kan någon som sparar under ett års resa på kort sikt investera sina besparingar i en konservativ blandning av kontanter, insättningscertifikat och kortfristiga obligationer. En annan individuell besparing för en utbetalning på ett dyrt hem - åtminstone ett decennium bort - skulle kunna diversifiera sig till fler lager eftersom hon har mer tid att rida ut på marknadens kortsiktiga fluktuationer.
Rådgivande hantering kontra diskretionär investeringshantering
Rådgivande hanteringstjänster gör det möjligt för individer att behålla full kontroll över sina portföljer och fatta sina egna investeringsbeslut. Investeringsrådgivarens roll är främst att erbjuda ett informerat yttrande. Så medan en förmögenhetsförvaltare som erbjuder rådgivningstjänster konsulterar med sina klienter och ger rådgivning, är det klienten som fattar de ultimata besluten om köp och sälj.
I rådgivande hantering är det klienten som fattar de ultimata besluten om köp och sälj.
Diskretionär förvaltning fungerar på motsatt sätt. Inom denna disciplin tar den professionella kapitalförvaltaren mer kontroll över investeringsbeslut. För kunden är det diskretionära tillvägagångssättet mer praktiskt och passar de som kanske inte har erfarenhet eller tid att aktivt hantera sina egna portföljer. Diskretionär förvaltning av investeringar kan endast tillhandahållas av mycket erfarna yrkesverksamma, av vilka många har beteckningen Chartered Financial Analyst (CFA).
Medan rådgivande chefer alltid lägger tid på att förstå sina kunders mål och tillgångar, är detta ofta inte en så grundlig process som med diskretionära chefer.
