Innehållsförteckning
- FNSOX
- VBIIX
- SWRSX
- VIPSX
Ränteinstrument som företagsobligationer erbjuder konservativa investerare möjligheter att erhålla löpande inkomst till en rimlig risk. Oavsett investeringsmål rekommenderas viss fördelning till fast inkomst, både som en diversifierare och inkomstgenerator. Statsobligationer, kallad statskassor, erbjuder de säkraste investeringarna och vissa ger också inflationsskydd.
Det mest kostnadseffektiva sättet att lägga till obligationer till din portfölj är genom en obligationsindexfond, som passivt investerar i flera obligationer och försöker replikera resultatet för ett bredt baserat obligationsindex. Här tittar vi på fyra sådana fonder, bland de många som för närvarande erbjuds på marknaden (all data från och med den 14 januari 2020).
Key Takeaways
- Alla investerare bör överväga att lägga till vissa ränteelement till sin portfölj som en diversifierare. Räntefonder erbjuder investerare ett billigt sätt att lägga till dessa mer konservativa investeringar i sin portfölj på ett sätt som följer obligationsindex. Här profilerar vi bara 4 indexerade fasta inkomstfonder bland dussintals val där ute.
Fidelity Short-Term Bond Index (FNSOX)
Förvaltat kapital (AUM): 622 miljoner dollar
Nettokostnadsgrad: 0, 03%
Fidelity Spartan Short-Term Bond Index Fund följer utvecklingen av Barclays US 1-5 år Treasury Bond Index, som består av amerikanska statsskuldförpliktelser med löptidsprofiler mellan ett och fem år. Fonden använder provtagningstekniker för att spåra det underliggande indexet, och den bibehåller vanligtvis portföljens löptid vid tre år eller mindre. På grund av en mycket låg risk för fallissemang och den kortvariga karaktären av sina innehav har fonden en låg 30-dagars SEC-avkastning på 1, 79%. Fondens genomsnittliga effektiva tid på 2, 58 år gör den mindre känslig för ränteförändringar jämfört med andra fonder med längre löptid.
Fonden har en av de lägsta nettokostnaderna bland sina kamrater i kategorin kort regering. Fonden har fått ett totalt fyra stjärnigt betyg från Morningstar för sin riskjusterade prestanda. Fonden har inga lastavgifter och har inget lägsta investeringsbelopp.
Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX)
AUM: 35, 3 miljarder dollar
Nettokostnad: 0, 15%
Vanguard Intermediate-Term Bond Index Fund Investor Shares följer resultatet för Barclays US 5-10-åriga regerings- / kreditjusterade index. Indexet består av amerikanska statskassor, inhemska företagsinvesteringar av investeringsklass och utländska obligationer av hög kvalitet med löptidsprofil på fem till tio år. Fonden använder provtagningstekniker för att minimera handeln med lägsta möjliga spårningsfel. Cirka 58% av fondens portfölj investeras i amerikanska statsobligationer och agenturobligationer, medan 40% av fondens tillgångar representerar företagsobligationer utgivna främst av industri- och finansiella tjänsteföretag.
Fondens genomsnittliga effektiva löptid uppgår till 6, 33 år och dess 30-dagars SEC-avkastning är 2, 06%. Fonden har fått ett femstjärnigt totalt betyg från Morningstar. Fonden tar inte ut sina investerares belastningsavgifter, och den kräver en lägsta investering på 3 000 dollar.
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund (SWRSX)
AUM: 1, 0 miljarder dollar
Nettokostnad: 0, 05%
Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund spårar resultatet för Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) Index (Series-L) SM. Referensindexet består av alla offentligt utgivna TIPS med minst ett år fram till löptid, betyg av investeringsklass och 250 miljoner dollar eller mer av utestående nominellt värde. Alla fondens innehav är i US-dollar och fonden är inte exponerad för valutarisker från utländska innehav. Cirka en tredjedel av fondens tillgångar investeras i amerikanska nominella obligationer, medan resten investeras i amerikanska TIPS.
På grund av en fortsatt låg inflation har TIPS genererat avkastning under genomsnittet under hela 2010-talet. Schwab Treasury Inflation Protected Securities Index Fund har en genomsnittlig effektiv varaktighet på 7, 74 år och en 30-dagars SEC-avkastning på 1, 69%. Morningstar gav fonden en totalbetyg på fyra stjärnor. Fonden har inga lastavgifter och kräver inga lägsta investeringar.
Vanguard Inflation-Protected Securities Index Fund (VIPSX)
AUM: 28 miljarder dollar
Nettokostnadsgrad: 0, 20%
Vanguard-inflationsskyddade värdepappersindexfondinvesterare delar resultat från Barclays US Treasury Inflation-Protected Securities (TIPS) 5-10 års index. Referensindexet består av inflationsskyddade offentliga åtaganden från det amerikanska finansministeriet med återstående löptider på mindre än tio år. På grund av dess måttliga varaktighet är fonden något känslig för realränterisk, men den har också lägre avkastning i förhållande till en TIPS-fond med längre tid. Cirka 96% av fondens innehav är amerikanska TIPS, medan de återstående 4% sitter på penningmarknader.
Fonden har en effektiv effektiv genomsnitt på 7, 38 år jämfört med sin motsvarighet från Schwab, vilket gör den mycket mindre känslig för ränteförändringar. Fonden har en 30-dagars SEC-avkastning på 0, 07%. Fonden fick ett femstjärnigt totalt betyg från Morningstar. Fonden har inga lastavgifter och kräver en lägsta investering på 3 000 dollar.
