I en investeringsvärld som stöder dussintals olika strategier och metoder för att generera avkastning är investeringar i utdelning fortfarande ett av de bästa sätten att samla förmögenhet på lång sikt. Företag som betalar regelbunden utdelning genererar ofta tillräckligt med inkomst och kassaflöde för att dela dessa vinster regelbundet med investerare. Medan högväxande aktier som Netflix och Amazon får mycket uppmärksamhet, genererar utdelningar fortfarande ungefär en tredjedel av investeringens totala avkastning, vilket ger en regelbunden inkomstström som borde fortsätta trots kortvariga fluktuationer på marknaden.
Utdelningar erkänns ofta från stora och mer etablerade företag, men alla företag som har kontanter tillgängliga i sin balansräkning kan betala utdelning. Unga eller snabbväxande företag tenderar att ta alla tillgängliga kontanter de har och återinvestera det i sina företag för att driva ytterligare tillväxt. Mer mogna eller konservativa företag som inte längre är i tillväxtfaser tar ofta mycket av sitt överskott av kassaflöde och ger det till aktieägarna i form av utdelning. Framtidsinvesterare gillar särskilt att rikta in sig på utdelningsbetalande företag på grund av deras typiskt under genomsnittliga riskprofiler, och eftersom utdelningarna ger stabila inkomstflöden.
Men inte alla utdelningsorienterade investeringar är desamma. Utdelningsfokuserade fonder och börshandlade fonder (ETF) är rikligt, men många riktmärken för index som syftar till att uppnå mycket olika mål.
Dow Jones US Välj Dividend Index
Etablerat tillbaka 2003 ser Dow Jones US Select Dividend Index ut mot 100 utdelningsbetalande aktier som granskas efter faktorer som inkluderar utdelningstillväxttakten, utdelningsutdelningsgraden och handelsvolymen. Komponenterna vägs sedan av utdelningen.
Detta index är tungt viktat mot historiskt högre avkastningssektorer, såsom verktyg, som har 33% av indexets tillgångar per 31 december 2015 och konsumentvaror, med 16% av tillgångarna. De bästa innehaven den 31 december 2015 inkluderar Lockheed Martin, Kimberly-Clark och McDonald's.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats Index
Aristokrater för utdelning är lager av företag som har höjt sin utdelning under minst 25 år i rad. Att bygga en utdelningsportfölj bestående av aristokrater har blivit en populär investeringsstrategi bland inkomstsökande, eftersom den generellt ger förutsägbar inkomst tillsammans med regelbundna ökningar.
ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats Index är ett lika viktat index som vanligtvis innehåller cirka 40 till 50 namn från S&P 500 som uppfyller definitionen av aristokrat för utdelning. Konsumentklammer som Hormel Foods, Clorox och Consolidated Edison hör till indexets toppinnehav per 30 september 2015.
NASDAQ US Dividend Achievers Select Index
Definitionen av "utdelare" är något annorlunda än "utdelningsaristokrat." Achievers kräver bara en tioårig historia för att höja utdelningar istället för 25. Därför är universumet av investeringsmöjligheter för NASDAQ US Dividend Achievers Select Index mycket större.
Detta index, som har funnits sedan 2000, består vanligtvis av över 100 stora inhemska namn från ett brett spektrum av industrier och sektorer. Microsoft, Johnson & Johnson, IBM och Coca-Cola är överst på indexets innehavslista.
S&P Global Dividends Opportunity Index
Utdelningsmöjligheter finns över hela världen. S&P Global Dividends Opportunity Index strävar efter att omfatta ungefär 100 högavkastande aktier som uppfyller kriterierna för att visa lönsamhet, vinst per aktie (EPS) tillväxt och likviditet.
Riskkräfta investerare bör vara medvetna om sammansättningen av detta index. Från 31 december 2015 kommer endast 17% av tillgångarna inom detta index från USA. Indexets mandat anger också att aktier från utvecklade och tillväxtmarknader kan kvalificera sig, vilket gör det riskfylldare än det genomsnittliga utdelningsindexet. Indexets avkastning på 6% från 20 januari 2016 är frestande, men det kommer med ytterligare risk. Beloppet på kvartalsutdelningen kan också variera avsevärt.
