Passivt förvaltade indexfonder är ett populärt sätt för investerare att få en stabil avkastning från relativt lågriskinvesteringar. När indexfondernas popularitet har ökat, så har också olika fonder. Det finns nu fonder som täcker de flesta investeringssektorer och tillgångsslag. De flesta stora fonderfamiljer har nu internationella indexfonder som följer index baserade på investeringar utanför USA. Mindre vanliga är globala fonder som kombinerar amerikanska investeringar med internationella investeringar. Investerare kan skapa samma tillgångsmix genom att fördela medel mellan amerikanska indexfonder och internationella indexfonder.
Tre viktiga globala indexfonder följer världens aktieindex. De tre fonderna har alla låga kostnader för investerare och har haft en solid avkastning jämfört med de index de spårar. Alla avkastningar är årliga och baseras på uppgifter för perioden som slutar 31 december 2015.
Vanguard Total World Stock Index Investor Shares
Vanguards Total World Stock Index-fond är utformad för att ge investerare exponering mot alla världens gemensamma aktiemarknader. Fonden har 8, 4 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM) per 31 december 2015. Dess portfölj innehåller mer än 7400 olika värdepapper som representerar utvecklade och tillväxtmarknader.
Fonden använder FTSE Global All Cap Index som riktmärke. Indexet innehåller stora-, medel- och småkapitalbolag i ett kapitalviktat index. Viktningsfaktorn gör detta index mycket partiskt för stora multinationella företag i USA. Nio stora amerikanska företag utgör 7, 05% av portföljen och 55, 5% av dess tillgångar investeras i Nordamerika.
Investerare i Total World Stock Index-fonden drar nytta av låga investeringskostnader. Fonden är utan belastning utan 12b-1-avgift och en låg kostnadskvot på 0, 27%. Fonden har en årlig totalavkastning under tre år på 7, 73% och 6, 17% över fem år. Investerare bör inte förvänta sig mycket hög långsiktig avkastning från denna breda baserade, passivt förvaltade fond. Den totala avkastningen under en längre tidsperiod bör vara nästan lika med den reala ekonomiska tillväxten i världen som läggs till världens inflationstakt.
Northern Global Sustainability Index Fund
Northern Global Sustainability Index Fund sätter en vrid på globala indexinvesteringar genom att föra miljö-, sociala och styrelsefaktorer (ESG) faktorer i beslutsprocessen. Fonden använder MSCI World ESG Index som ett riktmärke. Företagen i indexet är stora och medelstora företag som uppfyller standarder för deras sociala ansvar, etik och miljöbehandling. Fondförvaltare måste investera minst 80% av nettotillgångarna i gemensamma aktier som ingår i indexet med målet att vara lika med indexets avkastning.
Global Sustainability Index Fund är en lågkostnadsfond för investerare. Det är en icke-belastningsfond med en låg kostnadskvot på 0, 31%. Det finns en 2% återbetalningsavgift, men den gäller endast investerare som avvecklar sin investering på mindre än 30 dagar. Inlösenavgiften är avsett att avskräcka marknadstimad handel med fondens aktier.
Denna Morningstar fyrstjärniga rankade fond har en årlig totalavkastning på 9, 68% under tre år och 7, 46% under fem år. Detta verkar vara en seger över Vanguards indexfond utanför ESG, men skillnaden kan tillskrivas det faktum att MSCI World ESG Index inte inkluderar småkapitalaktier.
AQR Global Equity Fund Class I
AQR Global Equity Fund är inte en genomsnittlig fond. Individer måste investera minst 5 miljoner dollar. Detta minimum kan sjunka till 100 000 dollar om investeraren har en korrekt kvalificerad pensionsplan. Investerare som arbetar med investeringsrådgivare som har en relation med AQR-fonder kan komma att få lägre minimivärden enligt deras finansiella rådgivare.
AQR Global Equity Fund försöker spåra MSCI World Index. MSCI World Index inkluderar endast företag från utvecklade marknader och ger ingen exponering för tillväxtmarknader. Portföljförvaltarna är inte begränsade till investeringar i gemensamma aktier; de kan göra omfattande investeringar i derivat. Nio av de tio bästa innehaven, 30 november 2015, var olika futures på aktiemarknaden som representerade 23, 69% av fondens nettotillgångar. Det här är handel med hedgefonder i en fond.
Trots den mer riskfyllda handelsstrategin får denna fond utan belastning ett Morningstar-betyg på fyra stjärnor. Fonden har en utgiftskvot på 0, 9% och en årlig totalavkastning på 10, 85% under tre år och 8, 62% över fem år. Investerare bör allvarligt överväga om extraavkastningen är värd den extra risken.
