eMoney Advisor, fintech-företaget som förvärvades av Fidelity Investments, fick ett år med rekordökningstillväxt 2016 tack vare delvis förändringar som det gjorde för att förenkla och sänka kostnaden för några av sina planeringsverktyg som används av finansiella rådgivare.
Ed O'Brien, verkställande direktör för eMoney, berättade för InvestmentNews att företagets intäkter ökade med drygt 30% från denna tid förra året och att denna tillväxt har drivits av en övergripande ökning av efterfrågan på ekonomisk rådgivning som fokuserar på en övergripande finansiell plan. Företagets intäkter har faktiskt ökat med nästan 60% sedan Fidelity investerade i företaget i februari 2015 och det har tagit upp cirka 17 000 nya användare sedan dess. (För mer, se: Topp 5 program som används av finansiella rådgivare .)
"Rådgivningsbranschen i allmänhet blir mer allvarlig när det gäller att engagera kunder med planering och ledande med planering, " sade O'Brien i artikeln InvestmentNews . "Vår teknik levereras med allt som en rådgivare behöver för att skapa en ekonomisk plan", tillade han.
eMoneys obundna plattform för rådgivare
Företaget delade upp sin plattform för rådgivare tidigare i år och låter dem nu välja mellan tre olika servicenivåer, i pris från $ 162 per månad till $ 324 per månad. Företaget planerar också att introducera en ny uppsättning digitala planeringsverktyg under första halvåret 2017, vilket gör att rådgivare kan tillhandahålla automatiska tjänster för några av sina kunder. (För mer, se: Toppverktyg som varje finansiell rådgivare behöver .)
eMoney kommer också att introducera en ny uppsättning blygenerationsprogram för rådgivare som gör det möjligt för dem att genomföra automatiserade multimediamarknadsföringskampanjer med personliga meddelanden och rapportering för mätvärden. Detta program kallas för närvarande som Advisor Branded Marketing, och det kommer att göra det möjligt för rådgivare att få ut sitt varumärke till den digitala världen på ett snabbt och effektivt sätt.
Hjälpa rådgivare med fiduciärregeln
eMoney har också utarbetat ett komplett ramverk för rådgivare som är utformade för att hjälpa dem att följa den nya tillsynsregeln som infördes av Department of Labor (DOL) tidigare i år. Regeln träder officiellt i kraft den 10 april och många rådgivare måste fortfarande förstå sina nya roller som fiduciärer. Programmet delas upp i fyra moduler: datainsamling, målutveckling, presentera rekommendationer och övervakning och utvärdering. Modulerna innehåller följande element:
Datainsamling
- Sammanfattning av online-kontonAutomatiskt arbetsflöde för klientupptäckningTrack-klient- och rådgivare-förändringar Omfattande händelseloggar
Utveckla mål
- En svit av avancerade och grundläggande planeringsverktygKlientmeddelanden om viktiga interaktioner Logga automatiskt och arkivera råd automatiskt
Nuvarande rekommendationer
- Templerade presentationer för alla scenarier Granskad efterlevnad / godkännande av presentationer Anpassade rapportstrukturer, ansvarsfriskrivningar och avslöjanden
Övervaka och omvärdera
- Avancerad affärsanalys med DOL-specifika filter E-postvarningar och meddelanden om tidigare händelser Arbetsflöde för bästa intresse
eMoney har också ett annat program som heter Advisor Analytics, som gör det möjligt för rådgivare att skapa mer än 25 diagram som kan hjälpa dem att dela upp sina klientdata, affärsaktiviteter och annan viktig information som kan hjälpa dem att driva sin praxis mer effektivt. Företaget avser att tillhandahålla omfattande nyckelfärdiga tjänster som rådgivare kan använda för att växa sin verksamhet och hantera pengar på ett bekvämt och skalbart sätt. (För mer, se: Hur teknik hjälper finansiella rådgivare .)
Poängen
2016 var ett bra år för eMoney, eftersom det tillkom nästan 17 000 nya användare och rullade ut nya funktioner för finansiella rådgivare. Rådgivare som använder den här tjänsten kan förvänta sig att utföra sina uppgifter på ett mer strömlinjeformat sätt och avslöja nya delar av data som kan hjälpa dem att växa sin praxis och följa tillsynsregeln. (För mer, se: Rådgivare: Så här känner din konkurrens om teknikutgifter .)
