Innehållsförteckning
- Andra sätt att stash kontanter
- Andra sätt att stash kontanter
Key Takeaways
- Företag förvarar ofta sina kontanter i kommersiella bankkonton eller i låg risk penningmarknadsfonder. Dessa poster kommer att visas i ett företags balansräkning som "kontanter och likvida medel". Företaget kan också hålla en liten mängd kontanter - små kontanter– på sitt kontor för mindre kontorsrelaterade utgifter eller dagpengar.
Där andra kontanter hålls
Företaget kan också hålla en liten mängd kontanter på sitt kontor för mindre kontorsrelaterade utgifter. Dessa små mängder kontanter som förvaras i lokaler för daglig användning kallas små kontanter och skulle också registreras på kontantkontot i balansräkningen.
De likvida medel som ett företag kan ha på sina böcker är kortfristiga placeringar som är mycket likvida. Likvida medel anses vara precis som kontanter helt enkelt för att de snabbt kan likvideras och omvandlas till kontanter till ett rimligt pris inom några dagar.
Andra sätt att stash kontanter
Ett företags likvida konto innehåller alla kortfristiga placeringar som kan säljas till ett rimligt pris för att tillhandahålla nödvändiga kontanter inom en kort tid. Så om ett företag vill använda några av sina likvida medel för att betala några av sina räkningar, har det möjlighet att sälja några av sina likvida medel och använda intäkterna för att uppnå detta mål. Exempel på likvida medel inkluderar penningmarknadskonton och statsskuldväxlar, även kallade räkningar.
Ett pengemarknadskonto liknar mycket ett bankkonto, men räntan som ett företag kan tjäna på detta konto är något högre. Det kan finnas vissa begränsningar som påförs företaget för att använda ett pengemarknadskonto, till exempel ett maximalt antal transaktioner inom kontot under en viss period, eller till och med minimikrav på insättning.
Treasury-räkningar kan också ge företaget ett annat alternativ till att hålla kontanter ett vanligt bankkonto. Räkningar är statsskuldemissioner som säljs med jämna mellanrum. Eftersom räkningar kan säljas på en offentlig marknad när som helst av företaget är de mycket likvida, vilket gör att de också kan klassificeras som likvida medel.
