En vanlig strategi som aktiehandlare implementerar med pengarflödesindikatorn är att gå in eller lämna branscher enligt den överköpta eller översålda avläsningen från indikatorn. Pengarflödesindikatorn beräknas med hjälp av pris och volym i ett försök att ge en näringsidkare en mer exakt bedömning av marknadsmomentet än antingen pris eller volym separat. Det är i genomsnitt de höga, låga och nära priserna och multiplicerar sedan det som räknas med handelsvolymen.
Genom att beräkna varje handelsdag med ett genomsnittspris som är högre än föregående dags pris, tillsammans med att beräkna varje handelsdag med ett genomsnittligt pris än föregående dag, syftar pengarflödet till att mäta ackumulering och distribution. Som en momentumindikator används pengarflödet för att indikera överköp eller översålda förhållanden i ett aktiekurs. Avläsningar över 80 indikerar överköpt förhållanden, och avläsningar under 20 indikerar översålda förhållanden.
Eftersom penningflödesindikatorn är en av de mer tillförlitliga indikatorerna för överköp och översålda förhållanden - kanske delvis för att den använder högre avläsningar på 80 och 20, jämfört med relativstyrkaindexets överköp / översålda avläsningar på 70 och 30 - söker handlare vanligtvis att köpa och sälja ett lager i enlighet med indikatorns rörelse.
Till exempel inleder en aktiehandlare en ny köpposition när pengarflödesindikatorn sjunker till en läsning på 20 eller lägre och sedan håller aktien tills pengarflödesindikatorn närmar sig en läsning på 80. Vid den tidpunkten kan handlaren helt enkelt ta vinst på hans eller hennes köpposition och vänta på en ny köpmöjlighet till ett lägre pris eller välja att inte bara likvidera hans eller hennes långa position utan inleda en kortsäljningsposition som ser ut att ta vinst när indikatorn närmar sig avläsningar nära översåld nivå 20.
Precis som med alla indikatorer för överköp / överförsäljning finns det en risk att marknaden kan röra sig väsentligt högre eller lägre än det pris som indikatorn visar att marknaden är för utsträckt. Av denna anledning använder handlare ofta andra indikatorer för att komplettera penningflödesindikatorn.
(För relaterad läsning, se "Grunderna i pengarflödet.")
