Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund är en fond med fonder som investerar i andra Vanguard-fonder för att uppnå en fast tilldelning som är lämplig för konservativa investerare. Portföljen består av cirka 40% aktier och 60% obligationer med målet att uppnå löpande intäkter och måttligt kapitalökning. Både aktie- och obligationsportföljerna har viss utländsk exponering. Fondens obligationsportfölj är brett diversifierad bland kort-, mellan- och långsiktiga amerikanska stats- och byråobligationer, företagsobligationer av investeringsklass och hypoteksstödda värdepapper. Av intresse för pensionärer som vill dra ner minst 4% av sina portföljer har Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund återvänt nästan 5% per år under de senaste tio åren. Avkastningen går mycket längre på grund av fondens extremt låga utgiftskvot på 0, 15%.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
Få konservativa fonder har uppnått den stabila prestandan för Vanguard Wellesley Income Fund. Under de senaste 15 åren har det levererat avkastning högre än genomsnittet i sin kategori; och under de senaste tio åren har den överträffat 95% av sina kamrater. Dess huvudsakliga mål är att generera långsiktig inkomsttillväxt på toppen av en hållbar nivå av nuvarande inkomst. Det försöker också fånga vissa vinster på aktiemarknaden samtidigt som risken för nedsidan begränsas. Fonden använder ett balanserat tillvägagångssätt och investerar cirka 40% i storkapitalaktier med historier om att betala utdelningar över genomsnittet eller med förväntningar på ökande utdelning. Sextio procent investeras i en varierad blandning av obligationer, inklusive amerikanska statsobligationer, företagsobligationer av högsta kvalitet och andra räntebärande värdepapper. Fondens konservativa tillvägagångssätt tjänade investerare mycket bra under marknadskraschen 2008 och minskade endast 9, 84%, vilket är en bråkdel av den nedgång som den genomsnittliga aktiefonden upplevde. Från den 7 september 2018 har den haft en 6-årig genomsnittlig avkastning på fem år.
Vanguard Target Retirement 2015 Fund (VTXVX)
Måldatumfonder är den ultimata fastställda och glömma-fonden för pensionering, med portföljer utformade kring en hypotetisk pensionstidslinje. Målet med en måldatumfond är att maximera den förväntade avkastningen i förhållande till den riskprofil som portföljen antar för att skapa en balans mellan intäkter och inkomsttillväxt för pensionärer. Vanguard Target Retirement 2015-fonden uppnår detta mål genom att investera i fem Vanguard-indexfonder, inklusive Total Stock Market Index Fund, Total Fund Market II Index Fund och den kortsiktiga inflationsskyddade värdepappersindexfonden. Fonden har ökat sin exponering för internationella värdepapper genom Total International Stock Index Fund och Total International Bond Index Fund. Den totala portföljfördelningen är 70% i inhemska och utländska räntebärande värdepapper och 30% i inhemska och utländska aktier. Från och med 7 september 2018 har den haft en 6, 5-års genomsnittlig avkastning på fem år.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Hanterade utbetalningsmedel är utformade för att generera regelbundna månatliga utbetalningar som håller i takt med inflationen. För att uppnå detta måste de uppnå balans mellan kapitalbesparing, nuvarande inkomst och inkomsttillväxt. Vanguard Managed Payout Fund strävar efter en årlig fördelningsavkastning på 4% genom att investera i en diversifierad blandning av andra Vanguard-fonder, inklusive den högt uppskattade Vanguard Total Stock Market Index Fund. Det investerar också i externa fonder för att uppnå den risk-avkastningsnivå den söker. Den månatliga utbetalningen fastställs i januari varje år och förväntas förbli konstant varje månad. Minsta investering är 25 000 USD och kostnadsgraden är nästan obefintlig 0, 01%. Från och med den 7 september 2018 har fonden haft en 6-årig genomsnittlig avkastning på 6, 96%.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund försöker ge en hög avkastning efter skatt baserad på skattefri inkomst från kommunala värdepapper och långsiktiga kapitalvinster från vanliga aktier. Dess portfölj fördelas nästan lika mellan de två. Tre fjärdedelar av dess kommunala innehav har en av de tre bästa kreditvärderingarna, och portföljen har en dollarn vägd löptid mellan sex och 12 år. De senaste innehaven i aktieportföljen inkluderar Apple, Microsoft och Amazon. Från och med den 7 september 2018 har investerare haft en genomsnittlig avkastning på 8, 74%. Dess utgiftskvot på 0, 11% är bland de lägsta i sin kategori.
