Investerare som letar efter ökad diversifiering av sina pensionssparande tillgångar kan hitta en lösning med fonder från Eaton Vance Corporation (NYSE: EV), ett 92-årigt investeringsförvaltningsföretag. Eaton Vance och dess dotterbolag har 311, 4 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM) från och med november 2015. Inom Eaton Vance fondfamilj med över 90 fonder, som täcker hela utbudet av tillgångsklasser och investeringsmål, finns det fem fonder som är särskilt väl anpassade till behoven hos investerare som vill diversifiera sina pensionsplaner. All avkastning baseras på fondernas A-aktier till nettotillgångar (NAV).
Eaton Vance Balanced Fund
Eaton Vance Balanced Fund tillhandahåller mångfald genom en professionellt förvaltad portfölj av obligationer och aktier i en fond. Fonden passar behoven hos investerare som vill ha den nuvarande inkomsten från obligationer och kapitalförstärkning. Den delar tillgångar mellan en blandning av 25 till 50 procent i räntebärande värdepapper och 50 till 75 procent i värdepapper. Fonden investerar främst i amerikanska värdepapper men kan också investera en del av sina nettotillgångar i internationella värdepapper. Portföljen är partisk mot stora kapitalaktier och placeringsklass eller statsobligationer.
Den balanserade fonden ger investerarna fördelarna med utbredd mångfald samtidigt som de ger en solid avkastning. Fonden har ett Morningstar-betyg på fem stjärnor. Den årliga totalavkastningen är 11, 51 procent under tre år och 10, 1 procent över fem år. Fonden har en nuvarande avkastning på 0, 92 procent.
Eaton Vance Dividend Builder Fund
Eaton Vance Dividend Builder Fund specialiserar sig på stora utdelningsbetalande aktier som är rimliga och har potential att öka utdelningen över tid. Dess tillgångar är främst i amerikanska värdepapper, men fonden kan investera upp till 35% av tillgängliga tillgångar för värdepapper. Fonden är inte begränsad till utdelningsbetalande stamaktie. Det kan också investera i värdepapper som innehåller föredragna aktier eller obligationer som kan konverteras till den gemensamma aktien.
Dividend Builder Fund betalar månatliga utdelningar och har en nuvarande avkastning på 1, 59%. Fonden har en årlig totalavkastning på 12, 97 procent under tre år och 10, 59 procent över fem år.
Eaton Vance Large-Cap Value Fund
Eaton Vance Large-Cap Value Fund, som grundades 1931, är en av de äldsta fonderna i USA. Fondens mål är att hitta stora företag med ledande marknadsandelar som har en solid ekonomi och en attraktiv tillväxtpotential men ändå är undervärderade. Det kan investera i tillväxtaktier som inte betalar utdelning men huvuddelen av dess portfölj består av utdelningsbetalande värdepapper.
Fonden har en nuvarande avkastning på 1, 29 procent. Det har gett investerarna en årlig totalavkastning på 13, 56 procent under tre år och 11, 43 procent under fem år.
Eaton Vance Real Estate Fund
Fastighetsinvesteringar är ett traditionellt sätt att söka nuvarande inkomst och stadig tillväxt. Eaton Vance Real Estate Fund ger extra mångfald och en säkring mot framtida inflation genom att investera i högkvalitativa värdepapper för fastighetsinvesteringar (REIT) och företag i fastighetsbranschen. Denna strategi ger potential för en högre totalavkastning genom att kombinera nuvarande inkomst med kapitaltillväxt. Fonden söker geografisk mångfald i sin portfölj och kan investera upp till 25 procent av dess tillgångar i utländska värdepapper. Fonden har en årlig totalavkastning på 12, 07 procent under fem år och ger 1, 61 procent.
Eaton Vance Growth Fund
Varje väl diversifierad pensionsportfölj behöver en tillväxtkomponent. Eaton Vance Growth Fund söker väl värderade tillväxtföretag med marknadsvärde inom Russell 1000-indexet, men det kan investera i företag som inte är i indexet. Fondförvaltarna handlar främst om långsiktiga tillväxtutsikter, och eventuella inkomster eller utdelningar ges sekundärhänsyn. Fonden har ett Morningstar-betyg på fyra stjärnor. Den har en årlig totalavkastning på 18, 71 procent under tre år och 13, 48 procent under fem år.
Poängen
Dessa fem fonder kan användas för att skapa en mycket väl diversifierad och konservativ pensionssparportfölj. Alla fondens A-aktier har frontbelastningar, vilket minskar deras initiala avkastning.
Investerare som vill undvika försäljningskostnader bör titta på stora fondförsäljningsaffärer som Charles Schwab och Fidelity-investeringar, som erbjuder många fonder med avvikande försäljningsbelastning. Investerare kan erhålla A-aktier på NAV och betala lägre kostnadsavgifter än vad andra klasser av aktier tar ut.
