Andelen storkapitalaktier i en diversifierad investeringsportfölj beror på en investerares investeringsmål, risktolerans och tidshorisont.
Diversifiering
Diversifiering av en investeringsportfölj består av att sprida investeringar i olika aktier eller i olika tillgångsslag, såsom aktier och obligationer.
Diversifiering förbättras genom att inneha vissa investeringar som har en negativ korrelation med andra innehavda investeringar. Med negativt korrelerade investeringar kan en investerare minska den totala volatiliteten och risken på grund av att vissa investeringar kommer att prestera bättre när andra investeringar upplever en nedgång.
En klassisk diversifierad portfölj består av en blandning av cirka 60% aktier och 40% obligationer. En mer konservativ portfölj skulle vända dessa procentsatser. Investerare kan också överväga att diversifiera genom att inkludera andra tillgångsklasser, såsom futures, fastigheter eller valutainvesteringar.
En investerares ålder spelar också en viktig roll i diversifieringen. Individer som är närmast pensionerade kan föredra en mer konservativ portfölj och ser ut för att öka sin obligationsallokering, medan investerare som är mycket yngre kan tolerera mer risk i sin portfölj och därmed välja mer riskfyllda investeringar med högre avkastning.
Diversifiering inom kapitalinvesteringar
Utöver bara en blandning av aktier och obligationer kan diversifiering ytterligare förbättras genom en investerare som har en kombination av stora, medel-, små- eller mikrokapitalaktier.
Storkapital är företag vars marknadsvärde är 10 miljarder dollar eller högre. De betraktas generellt som säkrare investeringar, eftersom de vanligtvis representerar stora, väletablerade företag som förväntas fortsätta som lönsamma företag. Emellertid erbjuder storkapitalaktier vanligtvis mindre potential för hög tillväxt än medel- eller småkapitalföretag eftersom de redan utgör en stor del av marknadsandelen och som sådan är tillväxtmöjligheterna mindre.
Detta är dock inte alltid fallet, eftersom vissa stora företag, som Google eller Amazon, fortfarande erbjuder hög tillväxt på grund av deras närvaro i marknad med hög tillväxt. Mindre aktier på marknaden har vanligtvis både högre tillväxtpotential och högre risknivåer. De har möjlighet att fånga mer marknadsandelar men är också mer mottagliga för marknadssvingningar.
Stora företag har också utdelningsutdelningar, vilket kan göra en storkapitalaktie mer attraktiv, vilket genererar högre totalavkastning för en investerare.
Hur man diversifierar
Uppnå diversifiering kan göras genom en mängd olika metoder. En metod skulle vara att helt enkelt välja de enskilda aktierna själv baserat på din egen forskning. Men det finns också mer omfattande och enklare sätt att göra detta. En individ kan investera i ETF: er eller fonder, som ger en korg av aktier som är diversifierade.
Indexfonder är också ett annat bra alternativ för att uppnå diversifiering eftersom de syftar till att spegla ett specifikt marknadsindex, till exempel S&P 500.
Den optimala blandningen av aktier som en investerare väljer slutligen styrs av individuella investeringsmål och risktolerans. Investerare som strävar efter högre avkastning och som är villiga att acceptera högre risker ägnar vanligtvis mer av sin portfölj åt medel- och småkapitalaktier, medan mer konservativa investerare upprätthåller en högre procentandel av storkapitalaktier.
