Vad är en daglig pengarförvaltare?
En daglig pengarförvaltare är en person som tar över någons dagliga ekonomiska uppgifter. En mängd människor anställer dagliga pengarförvaltare, allt från äldre kunder till de som helt enkelt är för upptagna för att upprätthålla total kontroll och noggrannhet i deras ekonomiska behov. Dagliga pengarförvaltare erbjuder tjänster för att säkerställa att ingenting faller genom sprickorna, inklusive nödvändigheter som att betala månatliga räkningar, hjälpa till med skatteregister, balansera checkböcker, avkoda medicinska räkningar och förhandla med borgenärer. Andra tjänster kan omfatta notarisering, löneledning, advokat för hälsovård eller agera i en annan fiduciär kapacitet.
Förstå Daily Money Manager (DMM)
Dagliga pengarförvaltare levererar viktiga finansiella tjänster till äldre och äldre vuxna, personer med funktionsnedsättningar, upptagna yrkesverksamma, individer med högt nettovärde, småföretag och andra. Efterfrågan på dagliga pengarförvaltare har vuxit stadigt under de senaste åren, främst på grund av en växande äldre befolkning. När deras föräldrar blir gamla tar barn ofta över sina ekonomiska uppgifter, men många tycker att de inte kan göra det på grund av sitt arbete och familjeavtal. Tillväxten i branschen kan också tillskrivas ökningen av familjer med dubbla inkomster: Med båda föräldrarna arbetar det ofta inte tillräckligt med tid att springa runt för att säkerställa att dokument är ordentligt undertecknade eller att betalningsbetalningar behandlas i tid. Rika människor kan anställa dagliga pengarförvaltare för att undvika att ta hand om pengaruppgifter, eller för att de tycker att deras tid är bättre att göra andra saker som kan tjäna dem mer pengar.
Hur dagliga pengarförvaltare arbetar
Låt oss anta att en man är äldre och bor ensam. Hans fru, som brukade hantera räkningar, försäkring, shopping, budgetering, registerföring och investeringar, dog för ett år sedan. Hans två barn känner att han är för överväldigad och distraherad för att ta hand om dessa saker effektivt. De arbetar båda, liksom deras makar, och de har sina egna barn att ta hand om. Mannen eller hans barn anställer en daglig pengarförvaltare för att hjälpa till.
Den dagliga pengarförvaltaren betalar alla personens räkningar, hanterar saker om han faktureras felaktigt, balanserar sin checkbok, förbereder och gör bankinsättningar för honom, gör sin skatteinformation klar och ser till att hans medicinska räkningar behandlas och betalas korrekt. Den dagliga pengarförvaltaren besöker honom två gånger i månaden för att diskutera nyligen genomförda aktiviteter och framtidsplaner.
American Association of Daily Money Managers
American Association of Daily Money Managers är en branschorganisation vars uppgift är att stödja dagliga pengarhanteringstjänster på ett etiskt sätt, att tillhandahålla information och utbildning till medlemmar och allmänheten och att utveckla ett nätverk av dedikerade proffs.
