Vad är konservativ tillväxt
Konservativ tillväxt är en investeringsstrategi som syftar till att växa investerat kapital på lång sikt. Dessa fonder riktar sig vanligtvis till långsiktiga investerare som lägger stor vikt vid förmögenhetsbevarande men också vill utnyttja några av marknadens höga tillväxtmöjligheter. Konservativa tillväxtfonder tilldelar vanligtvis en hög andel av fonden till fast inkomst medan de investerar återstående fördelning i tillväxt eller aggressiva tillväxtbestånd.
BREAKING NED Konservativ tillväxt
Konservativa tillväxtfonder kan vara attraktiva för investerare av några olika skäl. Många investerare kommer att använda konservativa tillväxtfonder som ett kärninnehav. De tilltalar investerare med en mer konservativ investeringsstil. De kan också betraktas som en livsstilsfond, vilket gör dem till en bra investering för investerare som söker en kärnportfölj att spara för pension.
Aggressiv tillväxt kontra konservativ tillväxt
Många investerare tycker att de potentiella avkastningen för aggressiva tillväxtfonder är tilltalande, men de är inte villiga att ta på sig de aggressiva riskerna. För dessa investerare kan konservativa tillväxtfonder vara ett bra alternativ. De erbjuder fördelarna med en diversifierad portfölj. I stället för att investera nästan 100% av portföljen i tillväxt eller aggressiva tillväxtaktier, tar dessa portföljer ett mer konservativt tillvägagångssätt genom att investera med en hög fördelning av fast inkomst och en mindre del av portföljen i tillväxtaktier. Detta kan ge investerare fördelen av exponering för tillväxt och aktier med hög tillväxt med de risker som minskas av kapitalbesparing genom ränteplaceringar.
JPMorgan Investor Conservative Growth Fund tillhandahåller ett exempel på en standard konservativ tillväxtfond. Fonden fördelar 30% av portföljen till aktier och 65% till fast ränta. Dess fördelning av aktier är globalt diversifierad med cirka 21% i amerikanska aktier, 7% i internationella aktier och 2% på tillväxtmarknader.
Livsstilsfonder
Många investerare väljer konservativa tillväxtfonder som ett kärninnehav för deras pensionsinvesteringar. För konservativa investerare erbjuder de en hög fördelning av lågräntade ränteplaceringar medan de fortfarande erbjuder potentialen för betydande kapitalvinster. Dessa fonder betraktas ofta som ett livsstilsfondalternativ och kan ibland jämföras med måldatumfonder på grund av deras balanserade tillvägagångssätt, men deras fördelningar ändras inte över tiden.
Vanguard erbjuder ett exempel på en kärnkonservativ tillväxtfond i sin LifeStrategy-serie. Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund är ett av fyra erbjudanden i LifeStrategy-serien, med de andra alternativen inklusive LifeStrategy Income Fund, LifeStrategy Moderate Growth Fund och LifeStrategy Growth Fund.
Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund har cirka 40% av portföljen i aktier och 60% i obligationer. Den använder en fond-av-fonder-strategi, med sin högsta aktieallokering till Vanguard Total Aktiemarknadsindexfondinvesterare på 24% och dess högsta ränteallokering till Vanguard Total Obligationsmarknad II Indexfondinvestor på 42%.
