Återinvestering, där de genererade delårsinkomsterna återinvesteras i investeringen, är känt för att öka den långsiktiga avkastningen. Men det finns investerare som kanske vill få små bitar med regelbunden inkomst med jämna mellanrum för att tillgodose deras specifika behov. Periodisk kupongbetalning från obligationer och regelbunden utdelning från aktier och fonder erbjuder ett sådant nödvändigt regelbundet inkomstalternativ från investeringar.
Den här artikeln diskuterar de bästa fonderna, som är kända för att betala utdelning regelbundet och hjälpa investeraren att få periodiska betalningar.
Hur betalar ömsesidiga fonder utdelning?
Fonder investerar i aktier som betalar utdelning. Utdelningen från dessa beståndsdelar erhålls vid olika tidpunkter. Fonderna som följer en återinvesteringsplan för utdelning återinvesterar det mottagna utdelningsbeloppet tillbaka i aktierna. De andra, som följer utdelningsplanen, fortsätter att aggregera utdelningsintäkterna under en månad / kvartal / sexmånadersperiod och gör sedan en månatlig / kvartalsvis / halvårlig utdelning till fondinnehavarna.
En fond betalar inkomst, efter utgifter. Om en fond får regelbundet avkastning från de utdelningsbetalande beståndsdelarna kan dessa utgifter täckas (helt / delvis) från utdelningsintäkter. Beroende på lokal lagar kan utdelningsintäkter vara skattefria, vilket bidrar till investerarnas fördelar.
Investerare bör också notera att företag inte är skyldiga att göra utdelning på sina aktier. Investerare som letar efter utdelningsintäkter kan hitta utdelningsutbetalande fonder som en bättre satsning på att enskilda aktier, eftersom de senare samlar de tillgängliga utdelningsintäkterna från flera aktier.
Topputdelning som betalar ömsesidiga fonder
Här är de bästa fonderna som har betalat den ordinarie utdelningen med hög utdelning. Ett användbart riktmärke för att mäta en fonds utdelningsutbetalningsresultat är att jämföra fondandelens avkastning mot avkastningen på referensindex S & P500-indexet, vilket beräknas vara cirka 1, 99% i januari 2019. Den efterföljande tolvmånaders (ttm) fondavkastningen värden (per 30 september 2015) ingår för varje fond som nämns nedan.
- Vanguard High Dividend Yield Index Fund (VHDYX): VHDYX är en indexfond som försöker replikera resultatet för FTSE High Dividend Yield Index. Detta index innehåller lager av företag, som vanligtvis betalar högre än förväntat, eller större än genomsnittet, utdelning. Som en indexfond, replikerar VHDYX jämförelsebeståndskomponenterna i samma andel. Denna fond har haft en jämn historia av att betala kvartalsutdelningar sedan starten. Som en indexfond har detta en av de lägsta utgifterna på 0, 18% och fondavkastningen (ttm) som 3, 29%. Det kan vara en perfekt lågkostnadsfond för den som söker högre utdelning än genomsnittet (fondprospekt). Vanguard Dividend Appreciation Index Fund (VDAIX): VDAIX är en indexfond som försöker kopiera prestandan i riktmärket NASDAQ US Dividend Achievers Select Index. Detta unika index består av aktier som har ökat utdelningen över tid. Som en indexfond, replikerar VDAIX jämförelsebeståndsdelarna i samma andel. Denna fond har haft en jämn historia av att betala kvartalsutdelningar sedan starten. Som en indexfond har detta en av de lägsta kostnadsförhållandena på 0, 2% och fondavkastningen (ttm) är 2, 33%. (Fund Prospect) Columbia Dividend Opportunity Fund (INUTX): INUTX erbjuder en diversifierad portfölj av innehav som inkluderar vanliga aktier, föredragna aktier, derivat och strukturerade instrument för både USA och utländska värdepapper i olika marknadskapsade företag. De primära kriterierna för val av värdepapper är utdelningen. Det har en utgiftskvot på 1% och utdelning (ttm) på 3, 17%. Den har betalat regelbunden utdelning varje kvartal. (Fondprospekt) Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX): Denna fond investerar främst i en diversifierad portfölj av stora (och ibland midkapital) amerikanska och globala företag, som är undervärderade relativt marknaden och har potential att betala utdelning regelbundet. Fondundersökningen försöker identifiera företag som har hög inkomsttillväxtpotential vilket leder till mer inkomst, liksom företagsledningens vilja att öka vinstutdelningen. Det har utbytet (ttm) som 1, 95%. Med en utgiftskvot på 0, 32% har denna fond haft en konsekvent historia av att betala kvartalsutdelningar sedan starten. (Fondprospekt) T. Rowe Pris Dividend Growth Fund (PRDGX): Baserat på principen att ökande utdelning under en period är positiva indikatorer på ett företags finansiella hälsa och tillväxt ser PRDGX ut att investera i stora till medelhöga aktier, som har tillväxt i resultat och utdelning över genomsnittet. Det investerar i såväl amerikanska som globala företag i olika industrisektorer, även om den sistnämnda andelen vanligtvis förblir i enstaka siffror. Även om den nuvarande avkastningen (ttm) på 1, 73% kanske ligger efter Standard & Poor's 500 Index-avkastning på 2%, erbjuder denna fond en god blandning av tillväxt med utdelningsintäkter. Som en aktivt förvaltad fond har den en utgiftskvot på 0, 65% och har upprätthållit en konsekvent historia av kvartalsvis utdelning (Fondprospekt) Federated Strategic Value Dividend Fund (SVAAX): Inte nöjd med kvartalsutdelning och vill ha mer frekventa utbetalningar? SVAAX erbjuder dig månatlig utdelning. Genom att investera i stora och medelstora amerikanska och utländska aktier och amerikanska depåbevis väljer denna fond företag som har hög tillväxtpotential för framtida utdelning och utdelningsorienterade värdekaraktäristika. Det har en utgiftskvot på 1, 06% och fondavkastningen (ttm) som 3, 13%. (Fondprospekt) Vanguard Equity Income Fund (VEIRX): Denna fond fokuserar på stora och medelhöga inhemska amerikanska företag som är långsamma men med hög avkastning. Fonden försöker välja undervärderade företag som betalar utdelningen över genomsnittet. Denna fond betalar regelbundet kvartalsutdelning. Intressant nog har denna fond en historia av att betala högre utbetalningar, särskilt i december månad (även om sporadiska), som syns från utdelningshistoriken. Det har en utgiftskvot på 0, 2% och fondavkastningen (ttm) som 2, 96%. (Fondprospekt) Neuberger Berman Equity Income Fund (NBHAX): Denna fond investerar i höga utdelningsbetalande aktier som inkluderar vanliga aktier, REIT, konvertibla preferensaktier, konvertibla värdepapper och derivatinstrument som call and put-optioner, i syfte att generera en nuvarande avkastning som är bättre än den genomsnittliga avkastningen för jämförelseindexet S&P 500 Index. Det har utbytet (ttm) som 2, 60%. Det betalar kvartalsvis utdelning (utdelningshistorik) och har en utgiftsgrad på 1, 05%. (Fondprospekt)
Poängen
Regelbunden utbetalning av utdelningar tar i huvudsak pengar ut av företagets rörelsekapital. Istället kan företaget ha genererat högre avkastning genom att återinvestera utdelningspengarna i sin verksamhet, vilket lett till att aktiekurserna förstärktes. Dessutom träffar utdelning också fördelarna med sammansättning. Investerare som letar efter vanliga utdelningsintäkter bör hålla dessa begränsningar och effekter i åtanke innan de går för att investera i höga utdelningsbetalande fonder.
