Utländska aktier utgör ett attraktivt alternativ för investerare som vill diversifiera sina portföljer. Många mäklare tillhandahåller dessa utländska investeringar, men vissa är bättre än andra. Dessa aktier bär sina egna särskilda risker, allt från valutarelaterade till politiska, och kan utgöra likviditet och due diligence-problem för detaljhandelsinvesterare. Indexfonder som är globala och som följer en passiv investeringsstrategi ger kostnadseffektiva sätt att investera utomlands. Här är fyra av toppspelarna. All information är aktuell från och med november 2018.
Fidelity Spartan International Index Fund Investor Class
Förvaltat kapital (AUM): 23, 22 miljarder dollar
2015-2018 genomsnittlig årlig nettotillgångsvärde (NAV): 3, 8%
Nettokostnad: 0, 17%
Fidelity Spartan International Index Fund Investor Class spårar resultatet för MSCI Europe, Australasia, Far East Index (EAFE), som är ett brett index som representerar resultatet för utländska aktier på utvecklad marknad. Fonden använder provtagningstekniker för att uppnå investeringsresultat som liknar dem i det underliggande indexet. Europeiska aktier har den största tilldelningen till 66%, medan japanska aktier står för cirka 23% av fondens tillgångar. Fonden ger stor exponering för finansiella och konsumentskönsmässiga aktier, som har 25 respektive 13% fördelningar. Fondens portfölj är omfattande diversifierad; dess topp 10 innehav står endast för cirka 11% av dess tillgångar.
Fidelity Spartan International Index Fund erbjuder en diversifierad internationell portfölj till en mycket låg kostnad. Eftersom fonden undviker aktier i tillväxtmarknader är dess avkastning föremål för lägre volatilitet. Morningstar har tilldelat fonden ett silveranalytisk betyg och ett fyra-stjärnigt totalt betyg. Fonden är fri från belastningsavgifter och har en lägsta investeringströskel på $ 2500, $ 200 för IRA.
Schwab International Index Fund
AUM: 4, 3 miljarder dollar
2015-2018 genomsnittlig årlig NAV-avkastning: 3, 7%
Nettokostnadsgrad: 0, 06%
Schwab International Index Fund försöker också spåra resultatet för MSCI EAFE Index. Denna fond har en mycket liknande tillgångsfördelning till sin Fidelity Spartan-rival. Fonden väger dock sina tillgångar något mer till förmån för konsumenternas defensiva aktier. Liksom andra internationella aktier exponerar fonden investerare för valutakursförändringar.
Fonden har en av de lägsta nettokostnaderna bland sina kamrater och en exceptionellt låg omsättningsgrad på bara 3%, vilket gör den mycket skatteeffektiv. Morningstar har tilldelat fonden ett bronsanalytikerbetyg och ett fyra stjärnor totalt. Fonden har inga belastningsavgifter och har ett minimikrav på investeringar på bara $ 1.
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund Individuell investerarklass
AUM: 577 miljoner dollar
2015-2018 genomsnittlig årlig NAV-avkastning: 2, 45%
Nettokostnadsgrad: 0, 8%
Pax MSCI EAFE ESG Leaders Index Fund (tidigare MSCI International ESG Index Fund) spårar resultatet för MSCI EAFE ESG Index, som är medlem i MSCI Global Sustainability Index. Indexet ger exponering för företag med höga miljö-, sociala och förvaltningsprestanda i förhållande till deras branschkamrater. Fondens portfölj består av en blandning av stora och medelstora utländska aktier med en hög geografisk koncentration i Storbritannien och Japan. Cirka 20% av fondens tillgångar fördelas på finansiella lager, medan industrier har en tilldelning på 13, 5% och aktierna inom hälso- och sjukvården har 11%.
Morningstar har gett fonden ett tvåstjärnigt totalt betyg. Fonden tar inte ut laddningsavgifter och kommer med ett minimikrav på investeringar på 1 000 USD.
Vanguard Developed Markets Index Fund Admiral Aktier
AUM: 102, 7 miljarder dollar
2015-2018 genomsnittlig årlig NAV-avkastning: 9, 82%
Nettokostnadsgrad: 0, 07%
Vanguard Developed Markets Index Fund spårar resultatet för ett referensindex som mäter investeringsavkastningen på aktier som utfärdats av företag i Kanada och de stora marknaderna i Europa och Stillahavsområdet. 2014 fusionerade Vanguard två av sina utländska aktiefonder för att bilda Vanguard Developed Markets Index Fund. Fonden har en exceptionellt låg omsättningsgrad på 3, 4%, vilket gör denna fond mycket skatteeffektiv för sina investerare. Fonden investerar främst i stora och medelstora aktier på utvecklade marknader i Europa (53, 5% av innehaven) och Pacific Rim (37%).
För sin mycket låga kostnadsförhållande, konsekventa förvaltning och avkastning har fonden fått ett guldanalytisk betyg och ett fyrstjärnigt totalt betyg från Morningstar. Fonden tar inga lastavgifter och kräver att investerarna bidrar med minst 3 000 dollar.
