Fidelity Investments är ett väletablerat privatägt förvaltningsföretag som är specialiserat på att tillhandahålla förmögenhetsförvaltning och mäklare. Fidelity har nästan 70 års erfarenhet av att hantera investerarnas pengar och hade från och med oktober 2018 över 2, 1 biljoner dollar i förvaltade tillgångar (AUM). Fidelity, på deras fonds sida, har tillgång till över 10 000 fonder som erbjuder ett brett utbud av investeringsstrategier, varav fyra sticker ut bland dem de erbjuder direkt.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Fidelity Capital & Income Fund investerar i företagsobligationer som inte är av investeringsklass med viss tilldelning till amerikanska aktier. Fonden väljer sina innehav baserat på starka och förbättrade grundläggande och mycket kapabla förvaltning. Fonden investerar mer än 70% av sina tillgångar i obligationer, medan resten delas mellan kontanter och aktier. Fonden har en utgiftskvot på 0, 67%, debiterar inga belastningsavgifter och har inga minimikrav på investeringar. Från och med 24 oktober 2018 har dess obligationsportfölj en genomsnittlig varaktighet av 3, 75 år och en 30-dagars SEC-avkastning på 4, 26%.
Fidelity Capital & Income Fund har tjänat en genomsnittlig årlig avkastning på 9, 96% från 2008 till 2018, vilket överträffar de flesta av sina kamrater inom kategorin Morningstar med fast inkomst. På grund av sin betydande allokering till lågräntade obligationer är fonden lämplig för investerare med en hög risktolerans. Fonden får en konsekvent femstjärnig totalbetyg från Morningstar.
Fidelity GNMA Fund (FGMNX)
Fidelity GNMA-fonden investerar i Ginnie Maes återköpsavtal, som representerar räntebärande värdepapper som garanteras av en myndighet. Fonden kan skryta med en erfaren ledningsgrupp som vaksamt söker värdepapper som är felaktiga. Cirka 85% av fondens tillgångar investeras i hypotekslån med säkerhet (MBS), varvid resten är spridd mellan kontanter och amerikanska statsobligationer.
Från och med 24 oktober 2018 har fonden en genomsnittlig varaktighet av 4, 88 år och en 30-dagars SEC-avkastning på 2, 58%. Fidelity GNMA-fonden tar ut en utgiftskvot på 0, 45%. Från 2008 till 2018 har det visat en genomsnittlig årlig avkastning på 3, 56%. Morningstar tilldelade ett femstjärnigt totalt betyg till fonden för sin solida prestanda.
Fidelity Michigan Municipal Income Fund (FMHTX)
Fidelity Michigan Municipal Income Fund investerar i obligationer som emitterats av kommuner i Michigan, som omedelbart sticker ut bland de större fondernas paraplystilar, men det är mycket meningsfullt som ett innehav. Nästan alla obligationer som innehas av fonden har en kreditbetyg om A eller högre. Eftersom vinsten från dess innehav är undantagen från federala skatter, är denna fond lämpligast för investerare vars beskattningsbara inkomst faller in i höga skatteklasser, även om det inte nödvändigtvis är ett kärninnehav.
Fonden har en 30-dagars SEC-avkastning är 2, 35% men med tanke på skattevinsten ligger avkastningen på justerat 4, 75%. Det har visat en genomsnittlig årlig avkastning på 4, 31% från 2008 till 2018, med en utgiftskvot på 0, 49%, och det kräver en lägsta investering på 10 000 dollar.
Fidelity Corporate Bond Fund (FCBFX)
Fidelity Corporate Bond Fund investerar i ett brett utbud av företagsobligationer som huvudsakligen emitteras av inhemska företag. Eftersom företagsobligationer tenderar att ha högre standardrisk ger dessa obligationer högre avkastning för investerare. Från och med den 24 oktober 2018 stod den genomsnittliga kreditbetyget på fondens innehav på BBB, vilket är det lägsta betyget för ett obligationer som ska betraktas som investeringsklass, även om det finns stora procentsatser i A, AA och AAA. Fonden har stora innehav av obligationer emitterade av finansiella institut som JP Morgan Chase, Bank of America, Goldman Sachs och Royal Bank of Scotland.
Fidelity Corporate Bond Fund är en av de bäst fungerande företagsobligationsfonderna som förvaltas av Fidelity, och den har fått ett fyra stjärnigt totalt betyg från Morningstar. Den genomsnittliga årliga avkastningen de senaste fem åren har varit 3, 74%. Fonden har en nettokostnadskvot på 0, 45% och kräver en initial investering på 2 500 USD. Det har en 30-dagars SEC-avkastning på 3, 87% och en genomsnittlig varaktighet på 6, 76 år.
