Cryptocurrency förvaringslösningar är oberoende lagrings- och säkerhetssystem som används för att innehålla stora mängder tokens. Förvaringslösningar är en av de senaste innovationerna som kommer ut ur cryptocurrency-ekosystemet och har förväntats inleda införandet av institutionellt kapital i branschen. Här är en kort grundare för varför crypto behöver förvaringslösningar och vilka typer av förvaringslösningar som erbjuds på marknaden.
Varför behöver Crypto förvaringslösningar?
Det främsta användningsområdet för lösningar för förvaring av cryptocurrency ligger i att skydda cryptocurrency-tillgångar. Privata nycklar, som används för att genomföra transaktioner eller få tillgång till kryptoinnehav, är en komplex kombination av alfanumerik. De är extremt svåra att komma ihåg och kan stulas eller hackas. Online plånböcker är en potentiell lösning men de har också visat sig vara mottagliga för hackor. Detsamma gäller för cryptocurrency-utbyten.
Andra lösningar inkluderar lagring av privata nycklar offline, på papper eller en hårddisk (eller annan elektronisk utrustning) som inte är ansluten till Internet. Men att förlora fysisk vårdnad (eller antingen papper eller elektronisk utrustning) är en verklig möjlighet, och i dessa fall kan återhämtning av cryptocurrency-innehavet vara omöjligt. För enskilda innehavare av bitcoin är möjligheten att förlora privata nycklar en risk; för institutionella investerare utgör det dock en ännu mer betydande risk. De sistnämnda går för mycket för att skydda sig mot denna fara. Vissa stora investerare har till och med varit kända för att distribuera delar av en pappersplånbok över flera lagringsenheter på olika platser.
Det andra viktiga skälet till förekomsten av cryptocurrency förvaringslösningar är reglering. Enligt SEC-förordningen som utfärdas som en del av Dodd Frank Act, krävs institutionella investerare som har kundtillgångar till ett värde av mer än $ 150 000 för att lagra innehaven hos en "kvalificerad depå." SEC: s definition av sådana enheter inkluderar banker och sparföreningar och registrerade mäklare- återförsäljare och terminkommissioner och utländska finansinstitut ingår också i denna definition. Inom cryptocurrency-ekosystemet erbjuder mycket få mainstreambanker depåtjänster. Kingdom Trust, en Kentucky-baserad vårdnadshavare, var den största sådana tjänsten för kryptokurser tills den köptes av BitGo, en San Francisco-baserad start.
Vad är Cryptocurrency förvaringslösningar?
Enkelt uttryckt är att lösningar för förvaring av cryptocurrency är tredjepartsleverantörer av lagrings- och säkerhetstjänster för cryptocurrencies. Deras tjänster är främst inriktade på institutionella investerare, som hedgefonder, som innehar stora mängder bitcoin eller andra kryptokurser. Lösningarna innehåller i allmänhet en kombination av hetlagring, eller krypto-förvaring med anslutning till Internet, och kyllagring, eller krypto-förvaring som är kopplad från Internet.
Båda typerna av lagring har fördelar och nackdelar. Till exempel är hetlagring ansluten till Internet och ger därför enklare likviditet. Men varma lagringsalternativ kan vara benägna att hacks på grund av exponering online. Kyllagringslösningar erbjuder större säkerhet. Det kan dock vara svårt att generera likviditet från kryptoinnehav på kort varsel på grund av deras offline-karaktär. Vault-lagring är en kombination av båda typerna av kryptovalutalösningar där majoriteten av medlen lagras offline och endast kan nås med en privat nyckel.
Stora spelare i Cryptocurrency Custody
En av de framväxande stora aktörerna inom cryptocurrency förvaringsutrymme är Coinbase, den populära digitala valutaväxlingen. Coinbase kom relativt nyligen in i det institutionella lösningen för vårdnadslösningar och köpte förvärv som Kaliforniens Keystone Capital, en registrerad mäklare. I augusti 2019 förvärvade Coinbase också den institutionella verksamheten hos lagringsleverantören Xapo. Den schweiziska banken Vontobel lanserade också ett Digital Asset Vault riktat till institutionella investerare också på kryptoområdet.
Framtiden för Cryptocurrency Custody
Cryptocurrency förvaringslösningar har vuxit i popularitet eftersom analytiker och institutionella investerare i allt högre grad har sett dem som en bro mellan den traditionella institutionella investeringsmarknaden och det växlande cryptocurrency-utrymmet. Åtminstone två utvecklingar förväntas påverka framtiden för vård över cryptocurrency.
Den första är inträde av stora spelare. Etablerade namn, som Goldman Sachs (GS), saknas påtagligt från listan över namn som erbjuder cryptocurrency-lösningar. Deras inträde kan skaka upp den nya marknaden. Något av det händer redan när Coinbase och Fidelity Investments tar ledningen när det gäller att erbjuda eller designa vårdnadstjänster på cryptocurrency.
Den andra är tydlighetens regelverk. Säkerhetsbestämmelser som avser cryptocurrency-lagring saknas i gällande regler. Inte bara det, företagen är fortfarande oklara om reglerna för själva cryptocurrencies. Branschen kommer att utvecklas först efter att tillsynsmyndigheterna trätt in och fastställt regler för spelplanen.
