Charles Schwab Corp. (SCHW) förenklar och moderniserar sättet på vilket investerare kommer att få betalt från sina portföljer, ett drag som kan ta en bit ur marknadsandelen för högkostnadsregistrerade investeringsrådgivare (RIA). Finansföretaget meddelade på onsdag att det kommer att lansera Schwab Intelligent Income, ett verktyg som inte bara automatiserar ett antal uppgifter relaterade till hur investerare får tillgång till sina investeringsportföljer utan också kommer att ge kritiska investeringsråd.
Key Takeaways
- Charles Schwab lanserar Schwab Intelligent Income i januari 2020. Verktyget kommer att förenkla hur investerare drar inkomster från sina portföljer. Traditionella RIA kommer att ha det svårare att hålla sig konkurrenskraftiga.
Vad det betyder för investerare
Schwab Intelligent Income, som förväntas lanseras i januari 2020, syftar till att ge kunderna ett sätt att få expertrådgivning och -hantering relaterad till övergången från att investera i en portfölj till att dra stabila inkomster från den. Målet är att vägleda investerare genom de till synes skrämmande besluten kring övergången, ställa dem olika frågor relaterade till deras ekonomiska situation och sedan rekommendera lämpliga investeringsstrategier, och allt utan extra avgift.
"De flesta tjänster som syftar till att skapa inkomster för kunderna har höga kostnader, brist på flexibilitet och långsiktiga åtaganden", säger Jonathan Craig, Charles Schwab, vice verkställande direktör och chef för Investor Services. "Schwab Intelligent Income löser komplexiteten i att göra det på egen hand och tar bort friktionen i andra inkomsttjänster genom att tillhandahålla ett flexibelt, billigt och smart sätt att generera en förutsägbar lönecheck från din portfölj."
Framstående funktioner inkluderar intelligent skatterådgivning, en digital instrumentpanel i realtid som gör det möjligt för investerare att enkelt kunna se sin portfölj samt transaktioner relaterade till den, vägledning om att generera förutsägbara månatliga uttag, automatisk inkomstdeposition, flexibilitet vid start, stopp eller justering av uttagsbelopp och pågående kontoövervakning och varningar. Den faktiska hanteringen av portföljer kommer att göras av Schwabs automatiserade investeringstjänst Schwab Intelligent Portfolios, som kräver en lägsta investering på 5 000 USD.
Blickar framåt
Även om digitala rådgivartjänster eller robotrådgivare inte är exakta nuförtiden, blir de alltmer framträdande. Traditionella RIA kommer sannolikt att finna att det kämpar för att hålla sig kostnadskonkurrenskraftigt eftersom fler och fler investerare blir bekväma med alltmer intelligenta och sofistikerade robotar som hanterar sina investeringar och slår ut råd.
