Vad är kapitalförvaltning?
Kapitalförvaltning är riktningen för hela eller delar av en klientportfölj av en finansinstitut, vanligtvis en investeringsbank eller en individ. Institutioner erbjuder investeringstjänster tillsammans med ett brett utbud av traditionella och alternativa produkterbjudanden som kanske inte är tillgängliga för den genomsnittliga investeraren.
Kapitalförvaltning
Förstå kapitalförvaltning
Kapitalförvaltning avser förvaltningen av investeringar på andras vägnar. Processen har i huvudsak ett dubbelt mandat - en uppskattning av en klients tillgångar över tid samtidigt som risken minskar. Det finns investeringsminimum, vilket innebär att denna tjänst generellt är tillgänglig för individer med högt nettovärde, statliga enheter, företag och finansiella mellanhänder.
En kapitalförvaltares roll består i att bestämma vilka investeringar som ska göras eller undvikas som kommer att växa en kunds portfölj. Rigorös forskning bedrivs med både makro- och mikroanalysverktyg. Detta inkluderar statistisk analys av de rådande marknadstrenderna, intervjuer med företagets tjänstemän och allt annat som skulle hjälpa till att uppnå det uttalade målet för kundens tillgångsskillnad. Vanligtvis kommer rådgivaren att investera i produkter som eget kapital, fast inkomst, fastigheter, råvaror, alternativa investeringar och fonder.
Konton som innehas av finansinstitut inkluderar ofta checkskrivningsrättigheter, kreditkort, betalkort, marginallån, automatisk sopning av kontantbalanser till en penningmarknadsfond och mäklartjänster.
När individer sätter in pengar på kontot placeras de vanligtvis i en penningmarknadsfond som erbjuder en större avkastning som finns i vanliga spar- och kontrollkonton. Kontoinnehavare kan välja mellan FDIC-fonder (Federal Deposit Insurance Company) och icke-FDIC-fonder. Den extra fördelen för kontoinnehavare är alla deras banker och investeringsbehov kan servas av samma institution snarare än att ha ett separat mäklarkonto och bankalternativ.
Dessa typer av konton resulterade från antagandet av Gramm-Leach-Bliley Act 1999 som ersatte Glass-Steagall Act. Glass-Steagall Act från 1933 skapades under det stora depressionen och tillät inte finansinstitut att erbjuda både bank- och säkerhetstjänster.
Key Takeaways
- Kapitalförvaltning hänvisar till förvaltningen av investeringar för andras räkning. Målet är att växa en kunds portfölj över tid samtidigt som risken minskar.Asset management är en tjänst som erbjuds av finansiella institutioner som tillgodoser individer med högt nettovärde, statliga enheter, företag och finansiella förmedlarna.
Exempel på en kapitalförvaltningsinstitution
Merrill Lynch erbjuder ett Cash Management Account (CMA) för att tillgodose behoven hos kunder som vill driva bank- och investeringsalternativ med ett fordon under ett tak. Kontot ger investerare tillgång till en personlig finansiell rådgivare. Denna rådgivare erbjuder råd och en rad investeringsalternativ som inkluderar initiala offentliga erbjudanden (IPO) där Merrill Lynch kan delta, liksom transaktioner i utländsk valuta.
Räntesatser för kontanta insättningar är nivåer. Insättningskonton kan kopplas samman så att alla stödberättigade medel samlas för att erhålla rätt kurs. Värdepapper som innehas på kontot faller under det skyddande paraplyet från Securities Investor Protection Corporation (SIPC). SIPC skyddar inte investerares tillgångar från inneboende risk utan skyddar snarare dessa tillgångar från finansiellt misslyckande hos själva mäklarföretaget.
Tillsammans med vanliga checkskrivningstjänster erbjuder kontot världen över tillgång till Bank of America automatiserade teller-maskiner (ATM) utan transaktionsavgifter. Billbetalningstjänster, överföringar av fond och banköverföringar finns tillgängliga. MyMerrill-appen gör att användare kan komma åt kontot och utföra ett antal grundläggande funktioner via en mobil enhet. Konton med mer än $ 250 000 i stödberättigade tillgångar överträffar både den årliga avgift på $ 125 och 25 $ -bedömningen som tillämpas på varje innehavskonto.
