Att upprätthålla en giltig och aktuell fastighetsplan är mycket nödvändigt för att säkerställa effektiv och ordnad spridning av tillgångar efter att en person dör. Men även ett litet misstag kan skapa enorma problem under avvecklingsprocessen, och i många fall är dessa fel omöjliga för någon att korrigera. Det finns flera nyckelfel som kan göra en fastighetsplan defekt, varav de flesta lätt kan undvikas genom att granska din eller din kunds plan med jämna mellanrum och hålla den uppdaterad. En lista över dessa vanliga snafus inkluderar:
Misslyckas med att uppdatera dina stödmottagare
Äktenskap, skilsmässa, födelse och död kan alla påverka vem som får dina tillgångar. Se till att de till vilka du tänker lämna dina tillgångar tydligt listas som sådana på rätt formulär. När någon av dessa ändringar, kom ihåg att göra korrekta uppdateringar på alla finansiella, pensions- och försäkringskonton och försäkringar samt i dina testamenter, förtroenden och andra juridiska dokument.
Utelämnande av juridiska dokument
Din vilja kan vara i perfekt ordning, men den undantar inte dina tillgångar från skiftprocessen i de flesta fall om dollarvärdet på ditt gods överstiger ett visst belopp. Vissa tillgångar är i sig undantagna från skifterätt enligt lag, såsom livförsäkring, pensionsplaner och livränta och varje finansiellt konto som har en överföring vid dödsfall (TOD). Men alla andra tillgångar omfattas vanligtvis av den statligt utsedda processen för att reglera din egendom. Återkalleliga bostadsförtroende är det primära instrumentet som används för att befria alla andra tillgångar från skifterätt, en process som kan dra länge i händelse av att testamentet ifrågasätts och medför betydande domstol och juridiska avgifter. Och att ha bara förtroenden utan testament kan vara lika stort misstag, eftersom testamentet är det primära dokumentet som används för att namnge vårdnad om barn och andra anhöriga om något skulle hända dig och / eller din make eller partner.
Dålig inspelning
Det är få saker som de som kommer att lösa din egendom kommer att ha mindre än att behöva spendera mycket tid och ansträngning på att hitta, organisera och spåra alla dina tillgångar och tillhörigheter utan dig där för att leda dem vart de ska leta. Den ultimata nyckeln till alla framgångsrika fastighetsplaner är en kortfattad instruktionsbok som berättar din exekutör eller exekutiv där allt ligger, namnen och kontaktinformationen för alla de kommer att behöva ta itu med, till exempel din bankir, mäklare, försäkringsagent, finansiell planerare, advokat, hyresvärd eller hyresgäster osv. Du bör också lista alla de finansiella webbplatser du använder med deras inloggningsinformation så att dina konton är lättillgängliga.
Dålig kommunikation
Att säga dina arvingar att du kommer att göra en sak med dina pengar eller ägodelar och sedan underlåta att göra bestämmelser i din plan för att det ska hända är en säker väg att skada känslor, sprickade relationer och laglig krångling i vissa fall. Om din situation är ganska komplicerad och kan kräva ytterligare förklaringar, kan du vara klokt att skriva ett enkelt förklaringsbrev som beskriver dina avsikter eller berättar varför du ändrade dig om något. Detta kan gå långt mot att tillhandahålla stängning eller sinnesfrid, även om det inte har någon rättslig myndighet.
Misslyckas med att skapa en plan
Även om detta fel lätt är det mest uppenbara i listan, är det också ett av de vanligaste. Historien innehåller många berättelser om mycket, mycket rika människor som tappade praktiskt taget alla sina gods till domstolsavgifter och rättegångskostnader eftersom de inte lyckades planera framåt på detta område. Att ha en plan är särskilt viktigt för dem som kan behöva betala fastighetsskatt.
Poängen
Detta är bara några av de vanliga fastighetsplaneringsfelen som ofta uppstår i fastighetsavvecklingsbranschen. För mer information om vad du behöver göra för att se till att din eller din klients tillgångar sprids enligt dina önskemål, kontakta en kvalificerad fastighetsplanerare eller en finansiell rådgivare.
