Den stora lågkonjunkturen avslutades 2009 och påverkade många människors liv. Det fanns många lärdomar att lära för investerare, av vilka många såg deras investeringskonton förstörda genom att sälja i panik. Om de hade hållit på sina investeringar, skulle de ha återhämtat sig och gått vidare i värdeökningen.
Detta är den första lektionen i en lågkonjunktur. En lågkonjunktur följs alltid av en återhämtning som inkluderar en stark återhämtning på aktiemarknaden. Den andra lektionen är att investerare inte behöver sitta i viloläge eftersom deras portföljer blir pummelade av massiv försäljning. Det finns några investeringsstrategier som kan dra nytta av lågkonjunkturkrafter för att positionera en portfölj för en snabb och stark rebound.
Key Takeaways
- En lågkonjunktur följs alltid av en återhämtning som inkluderar en stark återhämtning på aktiemarknaden. När marknaden börjar stupa är det dags att dra fördel genom att öka dina bidrag eller starta genomsnittliga dollarkostnader på ett icke-kvalificerat investeringskonto. Det bästa sättet att äga utdelningsaktier är genom värdepappersfonder eller börshandlade fonder (ETF) som investerar strikt i utdelningsbetalande företag.
Dollarkostnadsgenomsnitt när aktiekurserna minskar
Som med de flesta lågkonjunkturer kommer du förmodligen inte att se den nästa komma. Men du kommer sannolikt att se en försäljning på aktiemarknaden i god tid före en lågkonjunktur. Kom ihåg den första lektionen när det händer: Det är återhämtning efter en lågkonjunktur.
Vetande om att investerare kan dra fördel av en sjunkande marknad genom medelvärdesmetoden för investeringar i dollar. Om du lämnar månatliga bidrag till en kvalificerad pensionsplan använder du redan tekniken. Men när marknaden börjar stupa är det dags att dra nytta av att öka dina bidrag eller starta genomsnittliga dollarkostnader på ett icke-kvalificerat investeringskonto.
När du kostar i genomsnitt din investering, sänker du gradvis din totala kostnadsbas i aktiekursen, så när priset går tillbaka är din kostnadsbasis alltid lägre än priset. Om du till exempel investerar 500 $ per månad i en fond som säljer för $ 25, köper ditt bidrag 20 aktier. Om aktiekursen sjunker till 20 $, köper ditt bidrag 25 aktier. Ditt konto har nu 45 aktier med en genomsnittlig kostnadsbasis på $ 22.
När aktiekursen sjunker köper ditt bidrag på $ 500 ett ökande antal aktier och din kostnadsbasis fortsätter att sjunka. När aktiekurserna återhämtar sig köper ditt bidrag färre aktier varje månad, men det aktuella aktiekursen är alltid högre än din kostnadsbas. Metoden med en genomsnittlig kostnadskostnad för dollar fungerar bäst på lång sikt för investerare som inte vill oroa sig för hur deras investeringar presterar.
Köp in utdelningar
För investerare tjänar utdelning några syften. Först, om ett företag har en lång historia av att betala och öka utdelning, kan du ha sinnesfrid att det är ekonomiskt sundt och kan överleva de flesta ekonomiska miljöer. För det andra ger utdelningar en avkastningskudde. Även när aktiekurserna sjunker får du fortfarande en avkastning på din investering. Det är av dessa skäl som utdelningsaktier tenderar att överträffa aktier utan utdelning under marknadsnedgångar.
Det bästa sättet att äga utdelningsaktier är genom värdepappersfonder eller börshandlade fonder (ETF) som investerar strikt i utdelningsbetalande företag. Fonder som investerar i företag med lång historia av att betala utdelningar och starka resultat över att öka dessa utdelningar tenderar att generera höga nuvarande avkastningar med kapitalstärkning.
Förvänta dig dock inte att dessa fonder ska överträffa marknaden under marknadens återhämtning. De hålls i portföljer för att ge stabil avkastning över olika marknadscykler. När marknaden återhämtar sig kan du gradvis fördela bort dina utdelningsfonder, men du bör alltid behålla en del som en defensiv åtgärd.
Investera i konsumentklamrar
Även under lågkonjunkturer måste konsumenter köpa mat, droger, hygienprodukter och medicinska förnödenheter. Det här är konsumentklamrar som är de sista artiklarna som ska minskas från familjebudget. Så medan företag som säljer plattskärms-TV och andra diskretionära produkter upplever minskade intäkter, gör inte företag som säljer livsmedelsprodukter och personliga nödvändigheter.
Data visar att dessa typer av företag överträffade S&P 500 under de senaste fem lågkonjunkturperioderna. Häftklammerföretag inkluderar Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra och Wal-Mart. Dessa särskilda företag betalar också bra utdelningar, vilket stärker deras defensiva profil. Det finns också fonder som investerar strikt i stapelbolag för konsumenter. Fidelity Select Consumer Staples Portfolio investerar minst 80% av sina tillgångar i företag som bedriver tillverkning, försäljning eller distribution av konsumentklamrar.
