Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) är ett amerikanskt försäkrings- och förmögenhetsföretag som har sitt ursprung i ING US, ett amerikanskt dotterbolag till ING Group som spannade 2013. Voya Financial har över 40 års erfarenhet av förmögenhetsförvaltning och 210 miljarder dollar i förvaltade tillgångar (AUM). Företaget erbjuder många fonder, vanligtvis utan lastavgifter. Voya-fonder och andra investeringsfordon överträffade sina riktmärken i 81% av fallen på 10-årig basis. De flesta Voya-fonder har nettokostnadsförhållanden som har konkurrenskraftiga priser enligt fondindustristandarder.
Morningstar betygsätter många fonder baserat på deras riskjusterade avkastning, långvariga ledningsgrupper, konsekventa investeringsmetoder och avgifter som fonderna debiterar. Många Voya-fonder har fått femstjärniga totalbetyg från Morningstar i olika aktie-, ränte- och alternativkategorier.
Voya Large Cap Growth Portfolio Class S
Grundades 2004 och Voya Large Cap Growth Portfolio söker långsiktig kapitaltillväxt genom att investera i gemensamma lager av stora cap-företag med tillväxtutsikter över genomsnittet. Det har 5, 8 miljarder dollar i AUM och innehar vanligtvis företag som liknar de som ingår i Russell 1000-indexet. Fonden använder djup ekonomisk analys för att identifiera aktier med affärsmoment, attraktiv värdering och katalysatorer. Fondens portfölj domineras av informationstekniska aktier (cirka 24% allokering), konsumentcykliska lager (20% allokering) och hälsoaktier (20% allokering). Voya Large Cap Growth Portfolio har en koncentrerad aktieportfölj, med Apple på 7, 1% tilldelning och Alphabet till 4, 6% allokering.
Fondens chefer har varit med i över fem år, och var och en har omfattande erfarenhetsförvaltning från erkända företag, till exempel Credit Suisse och JPMorgan. Från 2005 till 2015 har fonden genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 10, 15% med en standardavvikelse på 15, 87% vilket resulterar i en Sharpe-kvot på 0, 62. Den har inga lastavgifter och debiterar en utgiftskvot på 0, 85%, vilket är under genomsnittet för sina kamrater i den stora tillväxtkategorin. Morningstar har tilldelat fonden femstjärniga totala och tioåriga betyg, samt fyra stjärnor för de senaste tre och fem åren i den stora tillväxtkategorin.
Voya Floating Rate Fund Class W
Med 1, 1 miljarder dollar i AUM söker Voya Floating Rate Fund en hög nivå på nuvarande inkomst genom att investera i amerikanska dollar i denominerade lån med rörlig ränta, obligationer med rörlig ränta och sedlar. Fonden har en minimal ränterisk eftersom räntorna för fondens innehav ligger på marknadsräntorna. De flesta av fondens innehav räknas under placeringsgraden, vilket ger högre potentiell avkastning i utbyte mot ökad fallissemangsrisk. Fondens innehav är väl diversifierad, utan en enda sektor står för mer än 12% av dess tillgångar. Fonden har en genomsnittlig varaktighet på 0, 11 år och en 3, 87% 30-dagars SEC-avkastning.
Från 2010 till 2015 har fonden visat en imponerande 3, 62% genomsnittlig årlig avkastning och en standardavvikelse på 3, 05%, samt en 1, 16 Sharpe-kvot. Den har en nettokostnadskvot på 0, 77% och har inga lastavgifter. Morningstar har gett fonden femstjärniga övergripande och femåriga betyg samt ett fyra stjärnigt treårigt betyg.
Voya GNMA inkomstfond klass W
Med över 1, 1 miljarder dollar i AUM är Voya GNMA Income Fund en av de äldsta Voya-fonderna för att investera i hypoteksstödda värdepapper (MBS) utfärdat av Government National Mortgage Association (GNMA). Historiskt sett är GNMA den högst avkastande säkerhet som stöds av den amerikanska regeringen med den högsta kvalitetsgraden. Fonden har en genomsnittlig varaktighet av 2, 75 år och en 1, 36% 30-dagars SEC-avkastning, vilket gör den mindre känslig för förändringar i marknadsräntor.
Från 2010 till 2015 har Voya GNMA Income Fund Class W genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 3, 25% och en standardavvikelse på 1, 96%, vilket resulterar i en exceptionellt hög 1, 62 Sharpe-kvot. Fonden har ett bevisat resultat av hanteringen av förskottsbetalningar och ränterisker med låg total volatilitet. Fonden har inga lastavgifter och har en nettokostnadskvot på 0, 67%. Morningstar har tilldelat fonden fem övergripande, tre- och femåriga betyg i fonden i den mellanliggande regeringen.
