Innehållsförteckning
- VMSXX
- PTEXX
- FMOXX
En penningmarknadsfond är en typ av fonder som endast investerar i mycket likvida instrument som kontanter, likvärdiga värdepapper och skuldbaserade värdepapper med hög kreditvärdighet med en kortfristig löptid - mindre än 13 månader. Som ett resultat erbjuder dessa fonder hög likviditet med en mycket låg risknivå. En penningmarknadsfunds primära investeringsmål är att tjäna ränta och upprätthålla ett nettotillgångar på 1 dollar per aktie.
Förutom att vara lågrisk har vissa penningmarknadsfonder den extra fördelen att de ger kvalificerade investerare skatteavdrag. Tre skattebefriade penningmarknadsfonder som kan vara värda att överväga är Vanguard-skattebefriade penningmarknadsfond ("VMSXX"), T. Rowe-pris skattebefriade penningfond ("PTEXX") och Fidelity-skattebefriade penningmarknadsfond ("FMOXX"). Dessa fungerar genom att hålla högkvalitativa kommunala obligationer utöver statliga statspapper.
Key Takeaways
- Skattefria penningmarknadsfonder kombinerar fördelarna med låg risk med skattefri skatt. Denna strategi uppnås genom att lägga till en portfölj av kommunala obligationer med kort varaktighet. På grund av den kombinerade risken och skattemässiga fördelar tenderar dessa fonder att producera lägre nominella avkastning än andra investeringar.
Vanguard-skattebefriad penningmarknadsfond (VMSXX)
Vanguard-skattebefriade penningmarknadsfonden är en lågriskinvestering med låg belöning som är lämplig för investerare med högt nettovärde. Fonden strävar efter att tillhandahålla inkomster som är undantagna från federala personliga inkomstskatter, samtidigt som likviditeten och NAV på 1 dollar per aktie. Fonden investerar främst i en mängd högkvalitativa, kortsiktiga kommunala värdepapper. Dessutom investerar fonden i värdepapper som har effektiv löptid på 397 dagar eller mindre, en vägd genomsnittlig livslängd på 120 dagar eller mindre och en vägd genomsnittlig löptid på 60 dagar eller mindre. För att investera i fonden krävdes en initial initial investering på $ 3 000 och en årlig nettokostnadskvot på 0, 15%, från och med januari 2020.
Fonden hade 948 innehav och en total nettotillgång på 18, 4 miljarder dollar. Fondens portfölj hade en genomsnittlig löptid på 27 dagar och en vägd genomsnittlig livslängd på 37 dagar, vilket indikerar att fonden har en låg grad av ränterisk. Fonden har en genomsnittlig årlig avkastning på 2, 88% sedan starten 10 juni 1980. Under de senaste fem åren har fonden genererat en genomsnittlig årlig avkastning på 0, 76%.
T. Rowe-prisfond för skattefrihet (PTEXX)
T. Rowe-prisskattfria pengarfonden försöker tillhandahålla inkomster som är undantagna från federala inkomstskatter, samtidigt som likviditet och kapital bevaras. För att uppnå sitt investeringsmål investerar fonden främst i högkvalitativa kommunala värdepapper i amerikanska dollar. Fonden investerar i värdepapper med återstående löptid på 397 dagar eller mindre, vägd genomsnittlig löptid på 60 dagar eller mindre och vägd genomsnittlig livslängd på 120 dagar eller mindre. För att investera i fonden krävs en minimiinvestering på 2 500 USD och en årlig nettokostnadskvot på 0, 4%.
Fonden hade en nettotillgång på 364 miljoner dollar och 114 innehav. Fondens portfölj har en vägd genomsnittlig löptid på 35, 70 dagar och en vägd genomsnittlig livslängd på 35, 90 dagar. Från och med januari 2020 hade fonden en genomsnittlig årlig avkastning på 0, 53% under de senaste fem åren.
Fidelity skattebefriad penningmarknadsfond (FMOXX)
Fidelity-skattebefriade pengemarknadsfonden försöker upprätthålla likviditet och kapital samtidigt som de tillhandahåller inkomster som är undantagna från federala inkomstskatter. Fonden strävar efter att uppnå sitt investeringsmål genom att investera sina totala nettotillgångar främst i kommunala värdepappersmarknader med en genomsnittlig varaktighet av 37 dagar. Under normala marknadsvillkor investerar fonden minst 80% av sina totala nettotillgångar i värdepapper vars ränta är undantagen från den federala inkomstskatten.
Från och med januari 2020 debiterade fonden en årlig nettokostnadskvot på 0, 47% och krävde en lägsta investering på $ 5 000. Aktieklassen hade en nettotillgång på 3, 4 miljarder dollar. Det har i genomsnitt returnerat 0, 56% under de senaste fem åren.
